Steuern & Staat Taxes & Government ImpÃīts & Ãtat Impuestos y Estadoāļ āļēāļĐāļĩāđāļĨāļ°āļĢāļąāļBelasting & Overheid
63% des Kurses 63% of the course 63 % du cours 63 % del curso63% āļāļāļāļāļāļĢāđāļŠ63% van de cursus
ð Warum zahlen wir Steuern? ð Why do we pay taxes? ð Pourquoi payons-nous des impÃīts ? ð ÂŋPor quÃĐ pagamos impuestos?ð āļāļģāđāļĄāđāļĢāļēāļāļķāļāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩ?ð Waarom betalen we belasting?
Stell dir vor, es gÃĪbe keine Steuern. Klingt erstmal super, oder? Aber dann gÃĪbe es auch: keine Schulen, keine StraÃen, keine Polizei, keine Feuerwehr, keine KrankenhÃĪuser und keinen Ãķffentlichen Nahverkehr. All das wird durch Steuergelder finanziert. Imagine there were no taxes. Sounds great at first, right? But then there would also be: no schools, no roads, no police, no fire departments, no hospitals, and no public transport. All of this is funded by tax revenues. Imagine qu'il n'y ait pas d'impÃīts. Ãa semble gÃĐnial au dÃĐbut, non ? Mais alors il n'y aurait pas non plus : d'ÃĐcoles, de routes, de police, de pompiers, d'hÃīpitaux ni de transports en commun. Tout cela est financÃĐ par les recettes fiscales. Imagina que no existieran los impuestos. Al principio suena genial, Âŋverdad? Pero entonces tampoco habrÃa colegios, ni carreteras, ni policÃa, ni bomberos, ni hospitales, ni transporte pÚblico. Todo eso se financia con el dinero de los impuestos.āļĨāļāļāļāļīāļāļāļāļēāļāļēāļĢāļ§āđāļēāđāļĄāđāļĄāļĩāļ āļēāļĐāļĩāđāļĨāļĒ āļāļąāļāļāļđāļāļĩāđāļāđāđāļŦāļĄ? āđāļāđāļāđāļēāđāļāđāļāđāļāļāļāļąāđāļāļāđāļāļ°āđāļĄāđāļĄāļĩ: āđāļĢāļāđāļĢāļĩāļĒāļ āļāļāļ āļāļģāļĢāļ§āļ āļāļāļąāļāļāļēāļāļāļąāļāđāļāļĨāļīāļ āđāļĢāļāļāļĒāļēāļāļēāļĨ āļŦāļĢāļ·āļāļĢāļ°āļāļāļāļāļŠāđāļāļŠāļēāļāļēāļĢāļāļ° āļāļąāđāļāļŦāļĄāļāļāļĩāđāļĄāļēāļāļēāļāđāļāļīāļāļ āļēāļĐāļĩStel je voor dat er geen belasting was. Klinkt eerst geweldig, toch? Maar dan zou er ook dit niet zijn: geen scholen, geen wegen, geen politie, geen brandweer, geen ziekenhuizen en geen openbaar vervoer. Dit wordt allemaal betaald met belastinggeld.
ðĄ Was sind Steuern? Steuern sind Pflichtabgaben an den Staat, fÞr die du keine direkte Gegenleistung bekommst. Das unterscheidet sie von GebÞhren (z.B. ParkgebÞhr) oder BeitrÃĪgen (z.B. Rundfunkbeitrag). Steuern flieÃen in einen groÃen Topf und werden fÞr allgemeine staatliche Aufgaben verwendet. ðĄ What are taxes? Taxes are mandatory payments to the government for which you receive no direct service in return. This distinguishes them from fees (e.g., parking fees) or contributions (e.g., broadcasting fees). Taxes flow into a large pool and are used for general government tasks. ðĄ Que sont les impÃīts ? Les impÃīts sont des prÃĐlÃĻvements obligatoires versÃĐs à l'Ãtat, sans contrepartie directe. Cela les distingue des redevances (ex. frais de stationnement) ou des cotisations (ex. redevance audiovisuelle). Les impÃīts alimentent un fonds commun utilisÃĐ pour les missions gÃĐnÃĐrales de l'Ãtat. ðĄ ÂŋQuÃĐ son los impuestos? Los impuestos son pagos obligatorios al Estado por los que no recibes una contraprestaciÃģn directa. Eso los diferencia de las tasas (p. ej. una tasa de aparcamiento) o de las cotizaciones (p. ej. a la Seguridad Social). Los impuestos van a un fondo comÚn y se destinan a las tareas generales del Estado.ðĄ āļ āļēāļĐāļĩāļāļ·āļāļāļ°āđāļĢ? āļ āļēāļĐāļĩāļāļ·āļāđāļāļīāļāļāļĩāđāđāļĢāļēāļāđāļāļāļāđāļēāļĒāđāļŦāđāļĢāļąāļāđāļāļĒāđāļĄāđāđāļāđāļĢāļąāļāļŠāļīāđāļāļāļāļāđāļāļāđāļāļĒāļāļĢāļ āļāļķāļāļāđāļēāļāļāļēāļāļāđāļēāļāļĢāļĢāļĄāđāļāļĩāļĒāļĄ (āđāļāđāļ āļāđāļēāļāļāļāļĢāļ) āļŦāļĢāļ·āļāđāļāļīāļāļŠāļĄāļāļ (āđāļāđāļ āļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ) āđāļāļīāļāļ āļēāļĐāļĩāļāļ°āļĢāļ§āļĄāđāļāđāļāļāļāļāļāļĨāļēāļāđāļĨāļ°āļāļđāļāđāļāđāđāļāļ·āđāļāļ āļēāļĢāļāļīāļāļāļąāđāļ§āđāļāļāļāļāļĢāļąāļðĄ Wat is belasting? Belasting is een verplichte betaling aan de overheid waar je geen directe tegenprestatie voor terugkrijgt. Dat is anders dan bij leges (bijvoorbeeld parkeergeld of de kosten voor een paspoort), waar je wÃĐl iets voor terugkrijgt. Al het belastinggeld komt in ÃĐÃĐn grote pot en wordt gebruikt voor algemene taken van de overheid.
Der deutsche Staat nimmt jÃĪhrlich Þber 900 Milliarden Euro an Steuern ein.Der Staat nimmt jÃĪhrlich sehr viel Geld an Steuern ein. Dieses Geld wird unter anderem verwendet fÞr: The UK government collects over ÂĢ800 billion in taxes annually.The US federal government collects over $4 trillion in taxes annually. This money is used for, among other things: L'Ãtat français perçoit chaque annÃĐe plusieurs centaines de milliards d'euros d'impÃīts - la France a l'un des taux de prÃĐlÃĻvements obligatoires les plus ÃĐlevÃĐs de l'OCDE (â 45 % du PIB). Cet argent est utilisÃĐ notamment pour : El Estado espaÃąol recauda cada aÃąo cientos de miles de millones de euros en impuestos. Ese dinero se usa, entre otras cosas, para:āļĢāļąāļāļāļēāļĨāđāļāļĒāļāļąāļāđāļāđāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļāđāļāļĩāļĨāļ°āļŦāļĨāļēāļĒāļĨāđāļēāļāļĨāđāļēāļāļāļēāļāļāđāļēāļāļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢ āđāļāļīāļāļāđāļāļāļāļĩāđāļāļđāļāļāļģāđāļāđāļāđ āđāļāđāļDe Nederlandse overheid haalt elk jaar meer dan ⎠400 miljard aan belastingen en premies binnen. Dat geld wordt onder andere gebruikt voor:
- Bildung: Schulen, UniversitÃĪten, ForschungEducation: Schools, universities, researchÃducation : Ãcoles, universitÃĐs, rechercheEducaciÃģn: colegios, universidades e investigaciÃģnāļāļēāļĢāļĻāļķāļāļĐāļē: āđāļĢāļāđāļĢāļĩāļĒāļ āļĄāļŦāļēāļ§āļīāļāļĒāļēāļĨāļąāļĒ āļāļēāļĢāļ§āļīāļāļąāļĒOnderwijs: scholen, universiteiten, onderzoek
- Infrastruktur: StraÃen, BrÞcken, Ãķffentlicher NahverkehrInfrastructure: Roads, bridges, public transportInfrastructure : Routes, ponts, transports en communInfraestructuras: carreteras, puentes y transporte pÚblicoāđāļāļĢāļāļŠāļĢāđāļēāļāļāļ·āđāļāļāļēāļ: āļāļāļ āļŠāļ°āļāļēāļ āļĢāļ°āļāļāļāļāļŠāđāļāļŠāļēāļāļēāļĢāļāļ°Infrastructuur: wegen, bruggen, openbaar vervoer
- Sicherheit: Polizei, Feuerwehr, BundeswehrBundesheerSecurity: Police, fire departments, armed forcesSÃĐcuritÃĐ : Police, pompiers, forces armÃĐesSeguridad: policÃa, bomberos y Fuerzas Armadasāļāļ§āļēāļĄāļĄāļąāđāļāļāļ: āļāļģāļĢāļ§āļ āļāļāļąāļāļāļēāļāļāļąāļāđāļāļĨāļīāļ āļāļāļāļāļąāļVeiligheid: politie, brandweer, defensie (het leger)
- Sozialleistungen: Arbeitslosengeld, Kindergeld, BAfÃķGFamilienbeihilfe, StudienbeihilfeSocial benefits: Universal Credit, Child Benefit, student financeSocial Security, Medicaid, food assistance (SNAP)Prestations sociales : Allocations chÃīmage, allocations familiales, bourses ÃĐtudiantesPrestaciones sociales: prestaciÃģn por desempleo, prestaciones familiares, becasāļŠāļ§āļąāļŠāļāļīāļāļēāļĢāļŠāļąāļāļāļĄ: āđāļāļīāļāļāđāļ§āļĒāđāļŦāļĨāļ·āļāļāļđāđāļ§āđāļēāļāļāļēāļ āđāļāļīāļāļāļļāļāļŦāļāļļāļāļāļļāļāļĢ āļāļļāļ āļāļĒāļĻ.Sociale voorzieningen: bijstand, kinderbijslag, studiefinanciering
- Gesundheit: KrankenhÃĪuser, GesundheitsÃĪmterHealthcare: Hospitals, public health officesSantÃĐ : HÃīpitaux, services de santÃĐ publiqueSanidad: hospitales y centros de saludāļŠāļēāļāļēāļĢāļāļŠāļļāļ: āđāļĢāļāļāļĒāļēāļāļēāļĨ āļŦāļāđāļ§āļĒāļāļēāļāļāđāļēāļāļŠāļļāļāļ āļēāļZorg: ziekenhuizen, de GGD
- Verwaltung: BehÃķrden, Gerichte, DiplomatieAdministration: Government agencies, courts, diplomacyAdministration : Administrations, tribunaux, diplomatieAdministraciÃģn: organismos pÚblicos, juzgados y diplomaciaāļāļēāļĢāļāļĢāļīāļŦāļēāļĢāļĢāļēāļāļāļēāļĢ: āļŦāļāđāļ§āļĒāļāļēāļāļĢāļēāļāļāļēāļĢ āļĻāļēāļĨ āļāļēāļĢāļāļđāļBestuur: overheidsinstanties, rechtbanken, diplomatie
â Merke: Steuern sind der Preis, den wir fÞr eine funktionierende Gesellschaft zahlen. Ohne Steuern wÞrde unser gesamtes Zusammenleben nicht funktionieren. DeutschlandÃsterreich ist ein Sozialstaat - das bedeutet, der Staat kÞmmert sich besonders um Menschen, die Hilfe brauchen. â Remember: Taxes are the price we pay for a functioning society. Without taxes, our entire way of living together would not work. The UK is a welfare state - meaning the government takes special care of people who need help.The US has a social safety net - programs like Social Security, Medicaid and unemployment insurance that help people who need it. â à retenir : Les impÃīts sont le prix que nous payons pour une sociÃĐtÃĐ qui fonctionne. Sans impÃīts, notre vie en commun ne fonctionnerait pas. La France est un Ãtat-providence - cela signifie que l'Ãtat s'occupe particuliÃĻrement des personnes qui ont besoin d'aide. â Recuerda: los impuestos son el precio que pagamos por una sociedad que funciona. Sin impuestos, toda nuestra convivencia dejarÃa de funcionar. EspaÃąa es un Estado del bienestar: eso significa que el Estado se ocupa especialmente de las personas que necesitan ayuda.â āļāļģāđāļ§āđ: āļ āļēāļĐāļĩāļāļ·āļāļĢāļēāļāļēāļāļĩāđāđāļĢāļēāļāđāļēāļĒāđāļāļ·āđāļāļŠāļąāļāļāļĄāļāļĩāđāđāļāļīāļāļŦāļāđāļēāđāļāđ āļāđāļēāđāļĄāđāļĄāļĩāļ āļēāļĐāļĩ āļāļēāļĢāļāļĒāļđāđāļĢāđāļ§āļĄāļāļąāļāđāļāļŠāļąāļāļāļĄāļāđāļāļģāļāļēāļāđāļĄāđāđāļāđ āļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāļĄāļĩāļĢāļ°āļāļāļŠāļ§āļąāļŠāļāļīāļāļēāļĢāđāļĨāļ°āļāļēāļĢāļāđāļ§āļĒāđāļŦāļĨāļ·āļāļāļēāļāļŠāļąāļāļāļĄ - āļĢāļąāļāļāļđāđāļĨāļāļđāđāļāļĩāđāļāđāļāļāļāļēāļĢāļāļ§āļēāļĄāļāđāļ§āļĒāđāļŦāļĨāļ·āļāđāļāđāļāļāļīāđāļĻāļĐâ Onthoud: belasting is de prijs die we betalen voor een samenleving die werkt. Zonder belasting zou ons hele samenleven niet functioneren. Nederland is een verzorgingsstaat - dat betekent dat de overheid extra zorgt voor mensen die hulp nodig hebben.
ð Die wichtigsten Steuerarten in DeutschlandÃsterreich ð The most important types of taxes in the UKUS ð Les principaux types d'impÃīts en France ð Los impuestos mÃĄs importantes en EspaÃąað āļāļĢāļ°āđāļ āļāļ āļēāļĐāļĩāļāļĩāđāļŠāļģāļāļąāļāļāļĩāđāļŠāļļāļāđāļāļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒð De belangrijkste soorten belasting in Nederland
In Deutschland gibt es Þber 40 verschiedene Steuerarten.In Ãsterreich gibt es viele verschiedene Steuerarten. Die wichtigsten solltest du kennen: There are dozens of different taxes in the UK.There are dozens of different federal, state and local taxes in the US. You should know the most important ones: Il existe de nombreux types d'impÃīts diffÃĐrents en France. Tu devrais connaÃŪtre les plus importants : En EspaÃąa hay muchos tipos de impuestos diferentes. DeberÃas conocer los mÃĄs importantes:āđāļāļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāļĄāļĩāļ āļēāļĐāļĩāļŦāļĨāļēāļĒāļāļĢāļ°āđāļ āļ āļāļļāļāļāļ§āļĢāļĢāļđāđāļāļąāļāļāļĢāļ°āđāļ āļāļāļĩāđāļŠāļģāļāļąāļāļāļĩāđāļŠāļļāļ:In Nederland bestaan er tientallen verschillende belastingen. De belangrijkste moet je kennen:
Einkommensteuer Income TaxFederal Income Tax ImpÃīt sur le revenu IRPF (Impuesto sobre la Renta)āļ āļēāļĐāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļāļļāļāļāļĨāļāļĢāļĢāļĄāļāļē (PIT)Inkomstenbelasting
Die wichtigste Steuer! Du zahlst sie auf dein Einkommen (Gehalt, Gewinne, Mieteinnahmen). Sie ist progressiv - je mehr du verdienst, desto hÃķher der Steuersatz. The most important tax! You pay it on your income (salary, profits, rental income). It is progressive - the more you earn, the higher the tax rate. L'impÃīt le plus important ! Tu le paies sur tes revenus (salaire, bÃĐnÃĐfices, loyers). Il est progressif - plus tu gagnes, plus le taux d'imposition est ÃĐlevÃĐ. ÂĄEl impuesto mÃĄs importante! Lo pagas sobre tu renta (sueldo, beneficios, alquileres). Es progresivo: cuanto mÃĄs ganas, mayor es el tipo. AdemÃĄs, el IRPF tiene una parte estatal y otra autonÃģmica, asà que los tipos varÃan segÚn la comunidad autÃģnoma.āļ āļēāļĐāļĩāļāļĩāđāļŠāļģāļāļąāļāļāļĩāđāļŠāļļāļ! āļāļļāļāļāđāļēāļĒāļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāđāļāļāļāļāļļāļ (āđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļ āļāļģāđāļĢ āļāđāļēāđāļāđāļē) āđāļāđāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļāļāļąāđāļāļāļąāļāđāļ - āļĒāļīāđāļāļĄāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļĄāļēāļ āļāļąāļāļĢāļēāļ āļēāļĐāļĩāļĒāļīāđāļāļŠāļđāļ āļāļąāļāđāļāđāļāđāļāļĒāļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢDe belangrijkste belasting! Je betaalt die over je inkomen (salaris, winst, huurinkomsten). Deze belasting is progressief - hoe meer je verdient, hoe hoger het tarief.
- 0% bis zum Grundfreibetrag (~12.348 âŽ)0% bis ca. 13.539 ⎠(Stand 2026)0% up to the Personal Allowance (ÂĢ12,570)0% below the $16,100 standard deduction0 % jusqu'à 11 600 ⎠(par part de quotient familial)0 % gracias al mÃnimo personal y familiar (5.550 âŽ) y a la reducciÃģn por trabajo0% āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļī āļŋ150,000 āđāļĢāļ (āļĒāļāđāļ§āđāļāļ āļēāļĐāļĩ)Feitelijk 0% over de eerste Âą ⎠12.000 (door de algemene heffingskorting)
- 14% ab dem Grundfreibetrag (Eingangssteuersatz)20% ab ca. 13.539 ⎠(Eingangssteuersatz)20% basic rate above the Personal Allowance10% and 12% on the first bands above that11 % de 11 601 ⎠à 29 579 ⎠(taux d'entrÃĐe)19 % en el primer tramo (hasta 12.450 âŽ)5% āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļŠāđāļ§āļāļāļĩāđāđāļāļīāļ āļŋ150,000 (āļāļąāđāļāđāļĢāļīāđāļĄāļāđāļ)35,8% in schijf 1 (tot Âą ⎠38.000)
- Bis zu 42% (ab 69.879 âŽ)30â48% bei mittleren bis hohen Einkommen40% higher rate (from ÂĢ50,271)22% and 24% on middle incomesJusqu'à 41 % (à partir de ~84 578 âŽ)Sube por tramos: 24 %, 30 % y 37 %āđāļāļīāđāļĄāļāļķāđāļāđāļāđāļāļāļąāđāļ āđ: 10%, 15%, 20%, 25%37,5% in schijf 2 (Âą ⎠38.000 - ⎠76.000)
- 45% "Reichensteuer" (ab ~277.826 âŽ)48â50% bei hohen Einkommen, 55% Spitzensteuersatz (ab 1 Mio. âŽ)45% additional rate (over ÂĢ125,140)up to 37% on the highest incomes (over $640,600)45 % (à partir de ~181 918 âŽ)Hasta el 45â47 % en las rentas mÃĄs altas (varÃa por comunidad autÃģnoma)āļŠāļđāļāļŠāļļāļ 35% āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāđāļāļīāļāđāļāđāļāļĩāđāļŠāļđāļāļĄāļēāļ (āđāļāļīāļ 5 āļĨāđāļēāļāļāļēāļ)49,5% in schijf 3 (boven Âą ⎠76.000)
Mehrwertsteuer (MwSt.) Value Added Tax (VAT)Sales Tax Taxe sur la valeur ajoutÃĐe (TVA) IVA (Impuesto sobre el Valor AÃąadido)āļ āļēāļĐāļĩāļĄāļđāļĨāļāđāļēāđāļāļīāđāļĄ (VAT)Btw (belasting toegevoegde waarde)
Auch Umsatzsteuer genannt. Du zahlst sie bei jedem Einkauf - sie steckt schon im Preis! You pay VAT on most things you buy - it's already included in the price you see on the shelf!You pay sales tax on most things you buy - it's added at the register, so the total is higher than the shelf price! Aussi appelÃĐe taxe sur le chiffre d'affaires. Tu la paies à chaque achat - elle est dÃĐjà incluse dans le prix ! Lo pagas en cada compra: ÂĄya viene incluido en el precio!āļāļļāļāļāđāļēāļĒāļāļļāļāļāļĢāļąāđāļāļāļĩāđāļāļ·āđāļāļāļāļ - āļĢāļ§āļĄāļāļĒāļđāđāđāļāļĢāļēāļāļēāđāļĢāļĩāļĒāļāļĢāđāļāļĒāđāļĨāđāļ§!Je betaalt btw op bijna alles wat je koopt - die zit al in de prijs die op het schap staat!
- 19% regulÃĪrer Satz (Elektronik, Kleidung, etc.)20% regulÃĪrer Satz (Elektronik, Kleidung, etc.)20% standard rate (electronics, clothing, etc.)~7-8% typical combined state + local rate (varies by state)20 % taux normal (ÃĐlectronique, vÊtements, etc.)21 % tipo general (electrÃģnica, ropa, etc.)7% āļāļąāļāļĢāļēāļĄāļēāļāļĢāļāļēāļ (āļŠāļīāļāļāđāļēāđāļĨāļ°āļāļĢāļīāļāļēāļĢāđāļāļ·āļāļāļāļąāđāļāļŦāļĄāļ)21% standaardtarief (elektronica, kleding, enzovoort)
- 7% ermÃĪÃigter Satz (Lebensmittel, BÞcher, ÃPNV)10% ermÃĪÃigter Satz (Lebensmittel, BÞcher, Ãffis) - seit 1.7.2026 nur 4,9% auf ausgewÃĪhlte Grundnahrungsmittel (z.B. Milch, Butter, Eier, Brot)0% on most food, books & children's clothes; 5% reduced (e.g. home energy)5 states charge no sales tax at all (NH, OR, MT, AK, DE); groceries are often exempt5,5 % taux rÃĐduit (alimentation, livres) - aussi 10 % (restauration, transports) et 2,1 % (mÃĐdicaments remboursÃĐs, presse)10 % tipo reducido (hostelerÃa, transporte, hoteles) y 4 % superreducido (pan, leche, huevos, frutas, verduras, libros, medicamentos, aceite de oliva)0% āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļāļēāļĢāļŠāđāļāļāļāļ (āļāļąāļāļĢāļēāļāļēāļĄāļāļāļŦāļĄāļēāļĒāļāļ·āļ 10% āđāļāđāļĨāļāđāļŦāļĨāļ·āļ 7% āļāđāļ§āļĒāļāļĢāļ°āļĢāļēāļāļāļĪāļĐāļāļĩāļāļēāļāļĩāđāļāđāļāļāļēāļĒāļļāļāļļāļāļāļĩ)9% laag tarief (boodschappen, boeken, medicijnen, openbaar vervoer)
Kapitalertragsteuer Tax on savings & investments ImpÃīt sur les plus-values Impuesto sobre el ahorro (IRPF)āļ āļēāļĐāļĩāļāļēāļāļāļēāļĢāļĨāļāļāļļāļBelasting op sparen & beleggen
Gewinne aus Aktien, ETFs, Zinsen oder Dividenden werden mit 25% besteuert, plus SolidaritÃĪtszuschlag (5,5% auf die Steuer) und ggf. Kirchensteuer.Gewinne aus Aktien, ETFs oder Dividenden werden mit 27,5% besteuert (Kapitalertragsteuer, KESt). Auf Zinsen von SparbÞchern sind es 25%. Einen SolidaritÃĪtszuschlag gibt es in Ãsterreich nicht. The UK has no single flat tax on investments. Interest is covered by a Personal Savings Allowance (ÂĢ1,000 for basic-rate taxpayers), dividends by a ÂĢ500 Dividend Allowance, and gains by a ÂĢ3,000 Capital Gains Tax allowance. The simplest option is an ISA, where it's all tax-free.In the US, investment income is taxed. Long-term capital gains (on assets held over a year) are taxed at 0%, 15% or 20% depending on your income; interest is taxed as ordinary income (reported on a 1099-INT) and dividends on a 1099-DIV. The simplest way to shelter it is a Roth IRA, where your money grows tax-free. Les gains provenant d'actions, ETF, intÃĐrÊts ou dividendes sont imposÃĐs au PFU (ÂŦ flat tax Âŧ) de 30 % : 12,8 % d'impÃīt sur le revenu + 17,2 % de prÃĐlÃĻvements sociaux. Tu peux aussi opter pour le barÃĻme progressif si c'est plus avantageux. Las ganancias de acciones, ETF, intereses o dividendos tributan en la base del ahorro del IRPF, con una mini-escala progresiva: 19 % hasta 6.000 âŽ, 21 % de 6.000 ⎠a 50.000 âŽ, 23 % de 50.000 ⎠a 200.000 âŽ, 27 % de 200.000 ⎠a 300.000 ⎠y 30 % a partir de 300.000 âŽ. No hay un tipo Único fijo.āļāļģāđāļĢāļāļēāļāļāļēāļĢāļāļēāļĒāļŦāļļāđāļāđāļāļāļĨāļēāļāļŦāļĨāļąāļāļāļĢāļąāļāļĒāđāļŊ (SET) āđāļāđāļĢāļąāļāļĒāļāđāļ§āđāļāļ āļēāļĐāļĩāļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļāļļāļāļāļĨāļāļĢāļĢāļĄāļāļē āļŠāđāļ§āļāđāļāļīāļāļāļąāļāļāļĨāļāļđāļāļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒ 10% āđāļĨāļ°āļāļāļāđāļāļĩāđāļĒāđāļāļīāļāļāļēāļ/āļāļąāļāļāļāļąāļāļĢ 15%In Nederland betaal je belasting over je spaargeld en beleggingen in box 3. Je betaalt niet over je echte rente of winst, maar over een fictief rendement (een verondersteld rendement) op je vermogen. Pas boven het heffingvrij vermogen (Âą ⎠59.357 per persoon) betaal je box 3-belasting.
Effektiv: ca. 26,375% (ohne Kirchensteuer)KESt: 27,5% auf Wertpapiere (25% auf Sparzinsen) Inside an ISA: 0% tax on all interest, dividends and gains (up to ÂĢ20,000/year)Inside a Roth IRA: 0% tax on all growth and qualified withdrawals (up to $7,500/year in 2026) Taux effectif : 30 % (12,8 % impÃīt + 17,2 % prÃĐlÃĻvements sociaux) Para la mayorÃa de pequeÃąos inversores: 19 % (hasta 6.000 âŽ) o 21 %. Ventaja espaÃąola: los traspasos entre fondos no tributan hasta que rescatas el dinero.āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļāļąāļāļĨāļāļāļļāļāļĢāļēāļĒāļĒāđāļāļĒāļŠāđāļ§āļāđāļŦāļāđ: āļāļģāđāļĢāļāļēāļāļŦāļļāđāļāđāļāļāļĨāļēāļāļŊ āđāļĄāđāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩ āđāļĨāļ°āļĒāļąāļāļĄāļĩāļāļāļāļāļļāļāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩ (SSF/RMF/Thai ESG) āļāđāļ§āļĒāļāļĢāļ°āļŦāļĒāļąāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļāđāļāļĩāļOnder het heffingvrij vermogen (Âą ⎠59.357 per persoon): 0% belasting in box 3
Weitere Steuern Other Taxes Autres impÃīts Otros impuestosāļ āļēāļĐāļĩāļāļ·āđāļ āđAndere belastingen
- Gewerbesteuer: FÞr Unternehmen und SelbststÃĪndige, geht an die GemeindeBusiness rates: Paid by businesses on their premises, goes to the local councilCorporate income tax: Businesses pay federal and state tax on their profitsCET (Cotisation Ãconomique Territoriale) : Pour les entreprises et indÃĐpendants, versÃĐe aux collectivitÃĐs localesIAE (Impuesto de Actividades EconÃģmicas): para empresas y autÃģnomos; va al ayuntamientoāļ āļēāļĐāļĩāļāđāļēāļĒ / āļ āļēāļĐāļĩāļāļļāļĢāļāļīāļāđāļāļāļēāļ°: āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļāļīāļāļāļēāļĢāđāļĨāļ°āļāļđāđāļāļĢāļ°āļāļāļāļāļēāļāļĩāļāļāļīāļŠāļĢāļ°Vennootschapsbelasting: bedrijven betalen belasting over hun winst
- Grundsteuer: FÞr GrundstÞcks- und ImmobilienbesitzerCouncil Tax: Paid by households to the local council, based on your homeProperty tax: Paid by homeowners to the county or city, based on your home's valueTaxe fonciÃĻre : Pour les propriÃĐtaires de terrains et d'immeublesIBI (Impuesto sobre Bienes Inmuebles): para propietarios de viviendas y terrenos; es municipalāļ āļēāļĐāļĩāļāļĩāđāļāļīāļāđāļĨāļ°āļŠāļīāđāļāļāļĨāļđāļāļŠāļĢāđāļēāļ: āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāđāļāđāļēāļāļāļāļāļĩāđāļāļīāļāđāļĨāļ°āļāļŠāļąāļāļŦāļēāļĢāļīāļĄāļāļĢāļąāļāļĒāđ āļāđāļēāļĒāđāļŦāđāļāļāļāđāļāļĢāļāļāļāļĢāļāļāļŠāđāļ§āļāļāđāļāļāļāļīāđāļOnroerendezaakbelasting (ozb): huiseigenaren betalen die aan de gemeente
- Kfz-Steuer: FÞr AutobesitzerVehicle tax (VED / road tax): For vehicle ownersVehicle registration & gas tax: Drivers pay yearly registration fees plus tax on gasolineTaxe sur la carte grise : PayÃĐe par les propriÃĐtaires de vÃĐhicules à l'immatriculationImpuesto de circulaciÃģn (IVTM): lo pagan los propietarios de vehÃculos; es municipalāļ āļēāļĐāļĩāļĢāļāļĒāļāļāđāļāļĢāļ°āļāļģāļāļĩ: āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāđāļāđāļēāļāļāļāļĢāļMotorrijtuigenbelasting (wegenbelasting): voor eigenaren van een auto of motor
- Erbschaftsteuer: Bei Erbschaften Þber dem FreibetragInheritance Tax: On estates above the tax-free threshold (ÂĢ325,000)Estate tax: Only on very large estates (the federal exemption is about $15 million per person)Droits de succession : Sur les hÃĐritages au-delà de l'abattementImpuesto de Sucesiones y Donaciones: sobre las herencias (varÃa mucho segÚn la comunidad autÃģnoma)āļ āļēāļĐāļĩāļāļēāļĢāļĢāļąāļāļĄāļĢāļāļ: āđāļĄāļ·āđāļāđāļāđāļĢāļąāļāļĄāļĢāļāļāđāļāļīāļāđāļāļāļāđāļĒāļāđāļ§āđāļ (100 āļĨāđāļēāļāļāļēāļ)Erfbelasting: over een erfenis boven de vrijstelling
ðŊ Beispiel Mehrwertsteuer: Du kaufst ein Spiel fÞr 59,99 âŽ. In diesem Preis stecken bereits 19% MwSt. Der Nettobetrag wÃĪre 50,41 ⎠+ 9,58 ⎠Steuer = 59,99 âŽ. Diese 9,58 ⎠gehen an den Staat! Bei einem Buch fÞr 15,00 ⎠sind es nur 7%: 14,02 ⎠netto + 0,98 ⎠MwSt. ðŊ VAT Example: You buy a game for ÂĢ59.99. This price already includes 20% VAT. The net amount would be ÂĢ49.99 + ÂĢ10.00 tax = ÂĢ59.99. That ÂĢ10.00 goes to the government! A book costing ÂĢ15.00 has no VAT at all - books are zero-rated (0%), so you pay just ÂĢ15.00.ðŊ Sales Tax Example: A game has a $59.99 price tag on the shelf. At an ~8% sales tax rate, the register adds $4.80, so you actually pay $64.79 at checkout. That $4.80 goes to your state and local government! US sales tax is added on top at the register - so the total is always higher than the sticker price. ðŊ Exemple de TVA : Tu achÃĻtes un jeu à 59,99 âŽ. Ce prix inclut dÃĐjà 20 % de TVA. Le montant net serait 49,99 ⎠+ 10,00 ⎠de taxe = 59,99 âŽ. Ces 10,00 ⎠vont à l'Ãtat ! Pour un livre à 15,00 âŽ, c'est seulement 5,5 % : 14,22 ⎠net + 0,78 ⎠de TVA. ðŊ Ejemplo de IVA: Compras un videojuego por 59,99 âŽ. Ese precio ya incluye un 21 % de IVA. La base serÃa 49,58 ⎠+ 10,41 ⎠de impuesto = 59,99 âŽ. ÂĄEsos 10,41 ⎠van a Hacienda! En un libro de 15,00 ⎠el IVA es solo del 4 %: 14,42 ⎠de base + 0,58 ⎠de IVA.ðŊ āļāļąāļ§āļāļĒāđāļēāļāļ āļēāļĐāļĩāļĄāļđāļĨāļāđāļēāđāļāļīāđāļĄ: āļāļļāļāļāļ·āđāļāđāļāļĄāļĢāļēāļāļē āļŋ500 āļĢāļēāļāļēāļāļĩāđāļĢāļ§āļĄ VAT 7% āđāļ§āđāđāļĨāđāļ§ āļĄāļđāļĨāļāđāļēāļāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩāļāļ·āļ āļŋ467.29 + āļ āļēāļĐāļĩ āļŋ32.71 = āļŋ500 āđāļāļīāļ āļŋ32.71 āļāļĩāđāđāļāđāļēāļĢāļąāļ! āļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāļĄāļĩ VAT āļāļąāļāļĢāļēāđāļāļĩāļĒāļ§āļāļ·āļ 7% āđāļĄāđāļ§āđāļēāļāļ°āđāļāđāļāļŦāļāļąāļāļŠāļ·āļāļŦāļĢāļ·āļāļŠāļīāļāļāđāļēāļāļ·āđāļðŊ Voorbeeld btw: je koopt een game voor ⎠59,99. In die prijs zit al 21% btw. Zonder btw zou het ⎠49,58 zijn + ⎠10,41 btw = ⎠59,99. Die ⎠10,41 gaat naar de overheid! Bij een boek van ⎠15,00 geldt het lage tarief van 9%: ⎠13,76 zonder btw + ⎠1,24 btw.
ð Das progressive Steuersystem erklÃĪrt ð The progressive tax system explained ð Le systÃĻme fiscal progressif expliquÃĐ ð El sistema fiscal progresivo explicadoð āļāļāļīāļāļēāļĒāļĢāļ°āļāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļāļāļąāđāļāļāļąāļāđāļð Het progressieve belastingstelsel uitgelegd
DeutschlandÃsterreich hat ein progressives Steuersystem. Das bedeutet: Wer mehr verdient, zahlt nicht nur mehr Steuern, sondern auch einen hÃķheren Prozentsatz. Das Prinzip dahinter heiÃt LeistungsfÃĪhigkeitsprinzip - wer mehr leisten kann, soll auch mehr beitragen. The UK hasThe US federal income tax is a progressive tax system. This means: Those who earn more not only pay more taxes, but also a higher percentage. The principle behind this is called the ability-to-pay principle - those who can afford more should also contribute more. La France a un systÃĻme fiscal progressif. Cela signifie : ceux qui gagnent plus paient non seulement plus d'impÃīts, mais aussi un pourcentage plus ÃĐlevÃĐ. Le principe s'appelle le principe de capacitÃĐ contributive - ceux qui peuvent plus doivent aussi contribuer davantage. La France impose le foyer fiscal via le quotient familial (nombre de parts), pas l'individu seul. EspaÃąa tiene un sistema fiscal progresivo. Significa que quien gana mÃĄs no solo paga mÃĄs impuestos, sino tambiÃĐn un porcentaje mayor. El principio se llama principio de capacidad econÃģmica: quien mÃĄs puede, mÃĄs debe contribuir. AdemÃĄs, en el IRPF cada comunidad autÃģnoma fija su propia escala, asà que los tipos marginales combinados varÃan segÚn dÃģnde vivas.āļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāđāļāđāļĢāļ°āļāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļāļāļąāđāļāļāļąāļāđāļ āļŦāļĄāļēāļĒāļāļ§āļēāļĄāļ§āđāļēāļāļāļāļĩāđāļĄāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļĄāļēāļāđāļĄāđāđāļāļĩāļĒāļāļāđāļēāļĒāļ āļēāļĐāļĩāļĄāļēāļāļāļķāđāļ āđāļāđāļĒāļąāļāļāđāļēāļĒāđāļāļāļąāļāļĢāļēāļĢāđāļāļĒāļĨāļ°āļāļĩāđāļŠāļđāļāļāļķāđāļāļāđāļ§āļĒ āļŦāļĨāļąāļāļāļēāļĢāļāļĩāđāđāļĢāļĩāļĒāļāļ§āđāļēāļŦāļĨāļąāļāļāļ§āļēāļĄāļŠāļēāļĄāļēāļĢāļāđāļāļāļēāļĢāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩ - āđāļāļĢāļĄāļĩāļāļ§āļēāļĄāļŠāļēāļĄāļēāļĢāļāļĄāļēāļāļāļ§āđāļēāļāđāļāļ§āļĢāļĢāđāļ§āļĄāļāđāļēāļĒāļĄāļēāļāļāļ§āđāļēNederland heeft een progressief belastingstelsel. Dat betekent: wie meer verdient, betaalt niet alleen meer belasting, maar ook een hoger percentage. Het idee daarachter heet het draagkrachtbeginsel - wie meer kan dragen, moet ook meer bijdragen.
ðĄ Wichtig zu verstehen: Der hÃķhere Steuersatz gilt nur fÞr den Teil des Einkommens, der Þber der jeweiligen Grenze liegt! Das nennt man Grenzsteuersatz. Wenn du z.B. 50.000 ⎠verdienst, zahlst du NICHT auf alles 42%40%, sondern: ðĄ Important to understand: The higher tax rate only applies to the portion of income above the respective threshold! This is called the marginal tax rate. If you earn e.g. ÂĢ60,000, you do NOT pay 40% on everything$60,000, you do NOT pay 22% on everything, but rather: ðĄ Important à comprendre : Le taux d'imposition plus ÃĐlevÃĐ ne s'applique qu'à la partie du revenu dÃĐpassant le seuil correspondant ! C'est ce qu'on appelle le taux marginal d'imposition. Si tu gagnes par ex. 50 000 ⎠(pour 1 part), tu ne paies PAS 30 % sur tout, mais plutÃīt : ðĄ Importante entenderlo: el tipo mÃĄs alto solo se aplica a la parte de la renta que supera cada lÃmite. Es lo que se llama tipo marginal. Si ganas, por ejemplo, 50.000 âŽ, NO pagas el 45 % sobre todo, sino:ðĄ āļŠāļģāļāļąāļāļāļĩāđāļāđāļāļāđāļāđāļēāđāļ: āļāļąāļāļĢāļēāļāļĩāđāļŠāļđāļāļāļķāđāļāļāļ°āđāļāđāđāļāļāļēāļ°āļāļąāļāļŠāđāļ§āļāļāļāļāđāļāļīāļāđāļāđāļāļĩāđāđāļāļīāļāđāļāđāļĨāļ°āļāļąāđāļāđāļāđāļēāļāļąāđāļ! āđāļĢāļĩāļĒāļāļ§āđāļēāļāļąāļāļĢāļēāļ āļēāļĐāļĩāļāļąāđāļāļŠāļđāļāļŠāļļāļ (marginal rate) āđāļāđāļ āļāđāļēāļāļļāļāļĄāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļī āļŋ500,000 āļāļļāļāđāļĄāđāđāļāđāļāđāļēāļĒ 15% āļāļąāļāļāļąāđāļāļāđāļāļ āđāļāđāļāđāļēāļĒāđāļāļāļāļĩāđ:ðĄ Belangrijk om te snappen: het hogere tarief geldt alleen voor het deel van je inkomen boven de grens! Dat heet het marginale tarief. Als je bijvoorbeeld ⎠80.000 verdient, betaal je NIET over alles 49,5%, maar:
- 0% auf die ersten ~12.348 ⎠(Grundfreibetrag)0% auf die ersten ~13.539 ⎠(steuerfrei, Stand 2026)0% on the first ÂĢ12,570 (Personal Allowance)0% on the first $16,100 (standard deduction)0 % sur les premiers ~11 600 ⎠(par part)0 % gracias al mÃnimo personal y familiar (parte de la renta que queda exenta)0% āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļ āļŋ150,000 āđāļĢāļ (āļĒāļāđāļ§āđāļāļ āļēāļĐāļĩ)feitelijk 0% over de eerste Âą ⎠12.000 (door de algemene heffingskorting)
- 14-42% gestaffelt auf den Rest20-40% gestaffelt auf den Rest20%, then 40% on the income above that10%, then 12%, then 22% on the income above that11 % Ã 45 % ÃĐchelonnÃĐ sur le restedel 19 % al 47 % de forma escalonada sobre el restoāđāļĨāđāļ§āļāđāļāļĒ āđ āđāļāđāļāļēāļ 5% āđāļāļāļāļāļķāļ 35% āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļŠāđāļ§āļāļāļĩāđāđāļŦāļĨāļ·āļ35,8%, dan 37,5% en pas over het hoogste deel 49,5%
Der tatsÃĪchliche Durchschnittssteuersatz liegt dadurch deutlich niedriger als der Spitzensteuersatz! The actual average tax rate is therefore significantly lower than the top tax rate! Le taux moyen d'imposition rÃĐel est donc nettement infÃĐrieur au taux marginal supÃĐrieur ! ÂĄPor eso el tipo medio real es bastante mÃĄs bajo que el tipo marginal mÃĄximo!āļāļąāļāļĢāļēāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļĨāļĩāđāļĒāļāļĢāļīāļāļāļķāļāļāđāļģāļāļ§āđāļēāļāļąāļāļĢāļēāļāļąāđāļāļŠāļđāļāļŠāļļāļāļĄāļēāļ!Het echte gemiddelde belastingtarief ligt daardoor een stuk lager dan het toptarief!
Steuertarif 2026 - vereinfacht:Steuertarif 2026 - vereinfacht: Income Tax 2026-27 (England & Wales) - simplified:Federal income tax 2026 (single filer, taxable income) - simplified: BarÃĻme fiscal 2026 (revenus 2025) - simplifiÃĐ : Escala del IRPF (referencia estatal) â simplificada:āļāļąāļāļĢāļēāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļāļļāļāļāļĨāļāļĢāļĢāļĄāļāļē (PIT) â āđāļāļāļĒāđāļ:Inkomstenbelasting box 1 in 2026 (vereenvoudigd):
ðģ Steuerklassen & Lohnsteuerkarteðģ Lohnabrechnung & AbsetzbetrÃĪge ðģ Income Tax on your payslip (PAYE)ðģ Income tax on your paycheck ðģ Quotient familial & prÃĐlÃĻvement à la source ðģ El IRPF en la nÃģmina (sin clases fiscales)ðģ āļ āļēāļĐāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļāļāļŠāļĨāļīāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļ (āļŦāļąāļ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒ)ðģ Belasting op je loonstrook (loonheffing)
Wenn du einen Job anfÃĪngst, wirst du einer Steuerklasse zugeordnet. Die Steuerklasse bestimmt, wie viel Lohnsteuer dein Arbeitgeber direkt von deinem Gehalt abzieht.In Ãsterreich gibt es keine Steuerklassen wie in Deutschland. Dein Arbeitgeber zieht die Lohnsteuer direkt von deinem Gehalt ab (Lohnverrechnung) und berÞcksichtigt dabei die AbsetzbetrÃĪge, die dir zustehen. When you start a job, your employer takes Income Tax straight out of your pay through PAYE (Pay As You Earn). Your tax code (e.g. 1257L) tells them how much you can earn tax-free before deductions start.When you start a job, you fill out a W-4 form that tells your employer how much tax to withhold. Federal income tax, plus Social Security and Medicare (FICA), come straight out of every paycheck before you're paid. En France, il n'y a pas de classes fiscales : l'impÃīt est calculÃĐ pour ton foyer fiscal selon le nombre de parts (le quotient familial). Depuis 2019, ton employeur prÃĐlÃĻve directement l'impÃīt sur ton salaire via le prÃĐlÃĻvement à la source (PAS), à un taux calculÃĐ par l'administration fiscale. En EspaÃąa no existen las clases fiscales. Tu empresa practica una retenciÃģn de IRPF directamente sobre tu nÃģmina, calculada segÚn tus circunstancias personales y familiares (que declaras en el modelo 145). La cuenta se ajusta cada aÃąo con la declaraciÃģn de la renta (modelo 100).āļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāđāļĄāđāļĄāļĩ âāļāļāļāļąāđāļāļ āļēāļĐāļĩ (tax class)â āļāļēāļĒāļāđāļēāļāļāļ°āļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒāļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāļāļāļāļļāļāļāļļāļāđāļāļ·āļāļ āđāļāļĒāļāļģāļāļ§āļāļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāđāļāļąāđāļāļāļĩāļāļĩāđāļāļēāļāļāļēāļĢāļāđāđāļĨāļ°āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļāļĩāđāļāļļāļāļĄāļĩ āđāļĨāđāļ§āļĒāļ·āđāļāđāļāļāļŠāļĢāļļāļāļāļĢāļ°āļāļģāļāļĩ āļ .āļ.āļ.90/91 āđāļāļāđāļ§āļāļĄāļāļĢāļēāļāļĄâāļĄāļĩāļāļēāļāļĄAls je begint met werken, houdt je werkgever meteen belasting in op je loon. Dat heet loonheffing. Het is een voorheffing op de inkomstenbelasting: je betaalt de belasting alvast in stukjes, elke maand met je salaris mee. In de loonheffing zitten ook de premies volksverzekeringen.
Die 6 SteuerklassenWichtige AbsetzbetrÃĪge Your tax code (PAYE)Your W-4 & withholding Le quotient familial ÂŋDe quÃĐ depende tu retenciÃģn?āļ āļēāļĐāļĩāļŦāļąāļ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒāļāļķāđāļāļāļĒāļđāđāļāļąāļāļāļ°āđāļĢ?Wat zit er in de loonheffing?
- Klasse I: Ledige, Geschiedene (die meisten jungen Leute!)Verkehrsabsetzbetrag: steht jeder/jedem Arbeitnehmer:in automatisch zuTax code 1257L: the standard code - ÂĢ12,570 tax-freeW-4 form: you fill it out when you start a job - it sets your withholding1 part : CÃĐlibataire, divorcÃĐ(e) (la plupart des jeunes !)Tus ingresos: cuanto mayor es el sueldo, mayor es el porcentaje de retenciÃģnāđāļāļīāļāđāļāđāļāļāļāļāļļāļ: āļĒāļīāđāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļŠāļđāļ āļāļąāļāļĢāļēāļāļēāļĢāļŦāļąāļāļĒāļīāđāļāļĄāļēāļLoonbelasting: de belasting over je loon (later verrekend met de inkomstenbelasting)
- Klasse II: AlleinerziehendeFamilienbonus Plus: Absetzbetrag pro Kind (bis 2.000 âŽ/Jahr)PAYE: Income Tax and National Insurance come out before you're paidFICA: Social Security (6.2%) and Medicare (1.45%) come out of every paycheck2 parts (majoration) : Parent isolÃĐ avec un enfantEl tipo de contrato: indefinido, temporal, en prÃĄcticas...āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļŠāđāļ§āļāļāļąāļ§: āļŋ60,000 āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļāļđāđāļĄāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļāļļāļāļāļPremies volksverzekeringen: voor AOW (pensioen), Anw en Wlz (langdurige zorg)
- Klasse III: Verheiratete (Partner verdient mehr)Alleinverdienerabsetzbetrag: wenn ein:e Partner:in wenig verdient20% basic rate on income above ÂĢ12,570Federal income tax is withheld based on your W-42 parts : Couple mariÃĐ ou pacsÃĐ, sans enfantHijos y descendientes a cargo: reducen la retenciÃģnāļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļāļļāļāļĢ: āļŋ30,000 āļāđāļāļāļ āļāđāļ§āļĒāļĨāļāļ āļēāļĐāļĩHeffingskortingen: kortingen op de belasting (zoals de algemene heffingskorting en de arbeidskorting) - die maken je nettoloon hoger
- Klasse IV: Verheiratete (beide verdienen ÃĪhnlich)Alleinerzieherabsetzbetrag: fÞr Alleinerziehende40% higher rate above ÂĢ50,270State income tax too - unless you live in a no-income-tax state2,5 parts : Couple avec 1 enfant à chargeTu situaciÃģn familiar: estado civil, familia numerosa...āļāđāļēāđāļāđāļāđāļēāļĒ: āļŦāļąāļāđāļāđ 50% āļāļāļāđāļāļīāļāđāļāđ āļŠāļđāļāļŠāļļāļ āļŋ100,000Voorheffing: aan het eind van het jaar wordt alles verrekend met je aangifte inkomstenbelasting
- Klasse V: Verheiratete (Partner verdient weniger)Pendlerpauschale: bei lÃĪngerem Arbeitsweg45% additional rate above ÂĢ125,140FICA is withheld even if you owe no income tax3 parts : Couple avec 2 enfants à chargeGrado de discapacidad: tuyo o de familiares a cargoāđāļāļīāļāļŠāļĄāļāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ: āļāļģāļĄāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāđāļāđTe veel of te weinig betaald? Dat krijg je terug of betaal je bij via je aangifte
- Klasse VI: ZweitjobPensionist:innen-/Kinderabsetzbetrag: je nach LebenssituationNo tax classes: unlike Germany, your tax code handles your circumstancesNo tax classes: unlike Germany, your W-4 handles your circumstances4 parts : Couple avec 3 enfants à chargeOtros datos: por ejemplo, pensiones que pagas o una hipoteca antiguaāļĢāļēāļĒāļāļēāļĢāļāļ·āđāļ āđ: āđāļāđāļ āđāļāļĩāđāļĒāļāļĢāļ°āļāļąāļāļāļĩāļ§āļīāļ/āļŠāļļāļāļ āļēāļ āļāļāļāđāļāļĩāđāļĒāļāđāļēāļ āđāļāļīāļāļāļĢāļīāļāļēāļ āļāļāļāļāļļāļ SSF/RMFGeen belastingklassen: anders dan in Duitsland kent Nederland geen belastingklassen
ELStAM - Die digitale LohnsteuerkarteLohnverrechnung & FinanzOnline HMRC - your tax onlineThe IRS - your tax online impots.gouv.fr - Ton espace particulier La sede electrÃģnica de la AEATāļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢ - āļĢāļ°āļāļ e-Filing āļāļāļāđāļĨāļāđDe Belastingdienst - je belasting online
Die alte Papier-Lohnsteuerkarte gibt es seit 2013 nicht mehr. Heute werden deine Steuermerkmale elektronisch gespeichert (ELStAM = Elektronische LohnSteuerAbzugsMerkmale).In Ãsterreich gibt es keine Lohnsteuerkarte. Dein Arbeitgeber Þbernimmt die Lohnverrechnung und fÞhrt Lohnsteuer und Sozialversicherung automatisch fÞr dich ab. In the UK, Income Tax runs through PAYE. Your employer uses your tax code to work out how much to deduct and reports it to HMRC every payday.In the US, your employer works out how much federal (and state) income tax plus Social Security and Medicare to withhold - based on the W-4 you filled in - and sends it to the IRS every payday. En France, tout se passe en ligne sur impots.gouv.fr, ton espace particulier. Ton taux de prÃĐlÃĻvement à la source y est calculÃĐ automatiquement à partir de ta derniÃĻre dÃĐclaration de revenus. En EspaÃąa todo se gestiona por internet en la sede electrÃģnica de la Agencia Tributaria (sede.agenciatributaria.gob.es) y en la app "Agencia Tributaria". Allà presentas la declaraciÃģn de la renta con Renta Web y revisas tu borrador.āđāļāļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāļāļļāļāļāļĒāđāļēāļāļāļģāļāđāļēāļāļĢāļ°āļāļāļāļāļāđāļĨāļāđāļāļĩāđ rd.go.th (āļĢāļ°āļāļ e-Filing āļāļāļāļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢ) āđāļĨāļ°āđāļāļ RD Smart Tax āļāļļāļāļĒāļ·āđāļāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāđāļĨāļ°āļāļĢāļ§āļāļŠāļāļāļāđāļāļĄāļđāļĨāđāļāđāļāļĩāđāļāļąāđāļIn Nederland regelt de Belastingdienst de belastingen. Je werkgever houdt de loonheffing in en draagt die elke maand voor jou af aan de Belastingdienst. EÃĐn keer per jaar doe je zelf belastingaangifte.
Dein Arbeitgeber ruft deine Daten direkt beim Finanzamt ab. Du brauchst dafÞr nur deine Steuer-ID - die bekommt jeder bei der Geburt.DafÞr brauchst du deine Sozialversicherungsnummer. Deine eigenen Steuersachen (z.B. die Arbeitnehmerveranlagung) erledigst du online Þber FinanzOnline. You get a National Insurance number just before you turn 16, and a tax code when you start work. You can check everything in your Personal Tax Account on gov.uk or the free HMRC app.You get a Social Security number (SSN) as a child, and you'll use it on every tax form. You can check your records and file in a free online account at irs.gov. Ton employeur reçoit directement ton taux de prÃĐlÃĻvement transmis par l'administration fiscale (DGFiP). Tu n'as besoin que de ton numÃĐro fiscal, attribuÃĐ Ã ta premiÃĻre dÃĐclaration de revenus. Tu empresa calcula la retenciÃģn y la ingresa en Hacienda (la Agencia Tributaria) por ti. Para identificarte solo necesitas tu DNI/NIF junto con Cl@ve, el certificado digital, el DNIe o un nÚmero de referencia.āļāļēāļĒāļāđāļēāļāļāļ°āļāļģāļāļ§āļāđāļĨāļ°āļāļģāļŠāđāļāļ āļēāļĐāļĩāļŦāļąāļ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒāđāļŦāđāļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢāđāļāļāļāļļāļ āđāļāļāļēāļĢāļĒāļ·āļāļĒāļąāļāļāļąāļ§āļāļāļāļļāļāđāļāđāđāļĨāļāļāļĢāļ°āļāļģāļāļąāļ§āļāļĢāļ°āļāļēāļāļāđāļāđāļāđāļĨāļāļāļĢāļ°āļāļģāļāļąāļ§āļāļđāđāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩIedereen in Nederland heeft een burgerservicenummer (BSN); dat gebruik je bij alles rond belasting en werk. Je belastingzaken regel je online in Mijn Belastingdienst met je DigiD.
â FÞr dich relevant: Als junger unverheirateter Mensch wirst du in Steuerklasse I eingestuft. Bei einem Minijob (bis 603 âŽ/Monat) zahlst du meistens gar keine Lohnsteuer - der Arbeitgeber zahlt eine Pauschalsteuer.â FÞr dich relevant: In Ãsterreich gibt es keine Steuerklassen. Bei einer geringfÞgigen BeschÃĪftigung (bis 551,10 âŽ/Monat, Stand 2026) zahlst du keine Lohnsteuer und bist nur unfallversichert. â Relevant for you: There are no tax classes in the UK. If you have a part-time or Saturday job and earn under the ÂĢ12,570 Personal Allowance, you pay no Income Tax at all - and no National Insurance below ÂĢ242 a week. It all runs through the ordinary PAYE system; there's no special "mini-job" scheme.â Relevant for you: There are no tax classes in the US. If you have a part-time or summer job and earn under the $16,100 standard deduction, you owe no federal income tax at all - but FICA (7.65%) still comes out of every paycheck. There's no special "mini-job" scheme. â Important pour toi : En tant que jeune cÃĐlibataire, tu comptes pour 1 part du quotient familial. Ton job ÃĐtudiant est un emploi salariÃĐ normal, avec des cotisations sociales prÃĐlevÃĐes sur ton salaire - mais si tu as moins de 26 ans, ce salaire est exonÃĐrÃĐ d'impÃīt sur le revenu jusqu'à 3 SMIC mensuels par an (chiffres 2026). â Importante para ti: en EspaÃąa no hay clases fiscales, asà que con un sueldo bajo la retenciÃģn de IRPF suele ser muy pequeÃąa o incluso cero. Y ojo: aquà no existe el "minijob"; cualquier trabajo cotiza a la Seguridad Social desde la primera hora. Si ganas poco (por debajo de unos 15.000 ⎠al aÃąo), normalmente no pagas IRPF.â āļŠāļģāļāļąāļāļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļāļļāļ: āļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāđāļĄāđāļĄāļĩāļāļāļāļąāđāļāļ āļēāļĐāļĩ āļāđāļēāļāļļāļāļāļģāļāļēāļāļāļēāļĢāđāļāđāļāļĄāđāđāļĨāļ°āļĄāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļīāļāļąāđāļāļāļĩāđāļĄāđāļāļķāļ āļŋ150,000 āļāļļāļāđāļĄāđāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāđāļĨāļĒ āļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāđāļĄāđāļĄāļĩāļĢāļ°āļāļ âāļĄāļīāļāļīāļāđāļāļâ āđāļāļāđāļĒāļāļĢāļĄāļāļĩ āļāļēāļāļāļļāļāļāļĢāļ°āđāļ āļāđāļāđāļĢāļąāļāļāđāļēāļāđāļēāļāļāļąāđāļāļāđāļģāđāļĨāļ°āđāļāđāļēāļĢāļ°āļāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄâ Belangrijk voor jou: in Nederland bestaan er geen belastingklassen. Heb je een bijbaan of vakantiebaan en verdien je weinig, dan betaal je vaak (bijna) geen belasting: door de heffingskortingen is inkomen tot ongeveer ⎠12.000 per jaar feitelijk belastingvrij. Is er toch loonheffing ingehouden? Dan krijg je die meestal terug via je belastingaangifte.
ðĄïļ Die Sozialversicherungen ðĄïļ National Insurance & the NHSðĄïļ FICA, Social Security & Medicare ðĄïļ Les assurances sociales ðĄïļ Las cotizaciones a la Seguridad SocialðĄïļ āļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄðĄïļ De sociale verzekeringen
Neben den Steuern gibt es in Deutschland die Sozialversicherungen. Sie bilden ein "soziales Netz", das dich in schwierigen Lebenssituationen auffÃĪngt. Es gibt fÞnf SÃĪulen:Neben den Steuern gibt es in Ãsterreich die Sozialversicherung (geregelt im ASVG). Sie bildet ein "soziales Netz", das dich in schwierigen Lebenssituationen auffÃĪngt. Es gibt vier groÃe Zweige: Besides Income Tax, the UK has National Insurance (NI) - a single contribution that builds your entitlement to the State Pension and some benefits. Healthcare is separate: the NHS is free at the point of use, funded from general taxes and NI. Here's how the UK covers the main risks in life:Besides income tax, the US has FICA payroll taxes - Social Security (6.2%) and Medicare (1.45%), taken from every paycheck. Social Security funds retirement, disability and survivor benefits; Medicare funds health care for people 65+. There is no NHS - most people get health insurance through their employer or buy it on the ACA Marketplace. Here's how the US covers the main risks in life: En plus des impÃīts, il existe en France les cotisations sociales, collectÃĐes par l'URSSAF. Elles forment un ÂŦ filet de sÃĐcuritÃĐ sociale Âŧ qui te protÃĻge dans les situations difficiles. Il y a quatre grandes branches : AdemÃĄs de los impuestos, en EspaÃąa estÃĄn las cotizaciones a la Seguridad Social, que recauda la TesorerÃa General de la Seguridad Social (TGSS). Forman una "red de protecciÃģn social" que te sostiene en los momentos difÃciles. Estas son sus grandes ramas:āļāļāļāļāļēāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļĨāđāļ§ āļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāļĒāļąāļāļĄāļĩāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ āļāļđāđāļĨāđāļāļĒāļŠāļģāļāļąāļāļāļēāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ (āļŠāļāļŠ. / SSO) āđāļāđāļ âāļāļēāļāđāļēāļĒāļāļ§āļēāļĄāļāļĨāļāļāļ āļąāļĒāļāļēāļāļŠāļąāļāļāļĄâ āļāļĩāđāļāļāļĒāļĢāļāļāļĢāļąāļāļāļļāļāđāļāļĒāļēāļĄāļĨāļģāļāļēāļ āļĨāļđāļāļāđāļēāļāļāļēāļĄāļĄāļēāļāļĢāļē 33 āļāđāļēāļĒāļŠāļĄāļāļ 5% āļāļāļāļāđāļēāļāđāļēāļ (āļāļēāļāļŠāļđāļāļŠāļļāļ āļŋ15,000 āļāļķāļāļŠāļĄāļāļāđāļĄāđāđāļāļīāļ āļŋ750/āđāļāļ·āļāļ) āļāļĢāļāļāļāļĨāļļāļĄāļāļ§āļēāļĄāđāļŠāļĩāđāļĒāļāļŦāļĨāļąāļāđāļāļāļĩāļ§āļīāļāļāļąāļāļāļĩāđ:Naast de belastingen kent Nederland de sociale verzekeringen. Ze vormen een 'sociaal vangnet' dat je opvangt als het even tegenzit in je leven. Er zijn twee soorten: de volksverzekeringen (voor iedereen, zoals de AOW) en de werknemersverzekeringen (voor werknemers, zoals de WW). Zo dekt Nederland de belangrijkste risico's in het leven af:
Krankenversicherung The NHSHealth insurance Assurance maladie Sanidad pÚblica (SNS)āļŦāļĨāļąāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļļāļāļ āļēāļ (āļāļąāļāļĢāļāļāļ)Zorgverzekering
Bezahlt Arztbesuche, Medikamente, Krankenhausaufenthalte. Ca. 14,6% deines Bruttogehalts + Zusatzbeitrag (~2,9%). Arbeitgeber und Arbeitnehmer zahlen jeweils die HÃĪlfte.Bezahlt Arztbesuche, Medikamente, Krankenhausaufenthalte. In Ãsterreich Þber die ÃGK (Nachweis: e-card). Rund 7,65% des Bruttogehalts, geteilt zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer. Covers GP appointments, hospital care and most treatment through the NHS - free at the point of use. There's no monthly premium; it's paid for out of general taxes and National Insurance. Private medical insurance (e.g. Bupa) is just an optional extra.There is no NHS. Most working-age Americans get health insurance through their employer, who pays part of the monthly premium; you pay the rest, plus a deductible and copays when you get care. You can also buy a plan on the ACA Marketplace (healthcare.gov); Medicaid covers low-income people and Medicare covers those 65+. Couvre les consultations mÃĐdicales, les mÃĐdicaments, les hospitalisations via la SÃĐcuritÃĐ sociale (CPAM), avec ta carte Vitale. FinancÃĐe surtout par la CSG et les cotisations employeur ; ta part salariale directe est quasi nulle. Cubre las consultas mÃĐdicas, los medicamentos y los ingresos hospitalarios a travÃĐs del Sistema Nacional de Salud (SNS), con tu tarjeta sanitaria. Es universal y se financia con cotizaciones e impuestos. El seguro mÃĐdico privado es solo un complemento opcional.āļāļĢāļāļāļāļĨāļļāļĄāļāđāļēāļĢāļąāļāļĐāļēāļāļĒāļēāļāļēāļĨ āļĒāļē āđāļĨāļ°āļāļēāļĢāļāļāļāđāļĢāļāļāļĒāļēāļāļēāļĨ āļāđāļēāļāļĢāļ°āļāļāļŦāļĨāļąāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļļāļāļ āļēāļāļāđāļ§āļāļŦāļāđāļē (āļāļąāļāļĢāļāļāļ) āļāļāļ āļŠāļāļŠāļ. āļāļđāđāļāļĢāļ°āļāļąāļāļāļāđāļāđāļŠāļīāļāļāļīāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ āļŠāđāļ§āļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļļāļāļ āļēāļāđāļāļāļāļāđāļāđāļāđāļāļĩāļĒāļāļŠāđāļ§āļāđāļŠāļĢāļīāļĄāļāļĩāđāđāļĨāļ·āļāļāđāļāđBetaalt je bezoek aan de huisarts, je medicijnen en het ziekenhuis. In Nederland is iedereen verplicht een basisverzekering te hebben. Je betaalt daarvoor elke maand een premie (ongeveer ⎠140 per maand) plus een eigen risico voordat de verzekering betaalt. Mensen met een laag inkomen kunnen zorgtoeslag krijgen.
RentenversicherungPensionsversicherung State PensionSocial Security Assurance retraite PensiÃģn de jubilaciÃģnāđāļāļīāļāļāļģāļāļēāļāļāļĢāļēāļ āļēāļAOW (staatspensioen)
Sichert dein Einkommen im Alter. 18,6% des Bruttogehalts (je HÃĪlfte Arbeitgeber/Arbeitnehmer). Reicht alleine aber oft nicht fÞr den Lebensstandard!Sichert dein Einkommen im Alter. 22,8% des Bruttogehalts (Arbeitnehmer 10,25%, Arbeitgeber 12,55%). Reicht alleine aber oft nicht fÞr den Lebensstandard! Secures your income in old age. Funded by National Insurance - the full new State Pension is ÂĢ241.30 a week, and you need 35 qualifying years of NI. On its own it's rarely enough, so most people also pay into a workplace pension.Secures your income in old age. Funded by the Social Security payroll tax (6.2%). You earn credits by working - about 10 years (40 credits) to qualify - and full retirement age is 67. On its own it's rarely enough, so most people also save in a 401(k) at work and an IRA. Assure ton revenu à la retraite : le rÃĐgime gÃĐnÃĐral (Assurance retraite / CNAV) plus la retraite complÃĐmentaire obligatoire AGIRC-ARRCO. L'ÃĒge lÃĐgal de dÃĐpart monte progressivement vers 64 ans. Asegura tus ingresos cuando te jubiles: es la pensiÃģn pÚblica de jubilaciÃģn de la Seguridad Social (un sistema de reparto). La edad legal va subiendo: en 2026 ronda los 66 aÃąos y 10 meses (65 con muchos aÃąos cotizados) y llegarÃĄ a los 67 en 2027.āļŦāļĨāļąāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļĢāļēāļĒāđāļāđāļĒāļēāļĄāđāļāļĐāļĩāļĒāļ: āļāļģāļāļēāļāļāļĢāļēāļ āļēāļāļāļēāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ (āļāļāļĢāļąāļāđāļāđāļāļąāđāļāđāļāđāļāļēāļĒāļļ 55 āļāļĩ) āđāļŠāļĢāļīāļĄāļāđāļ§āļĒāļāļāļāļāļļāļāļŠāļģāļĢāļāļāđāļĨāļĩāđāļĒāļāļāļĩāļ (PVD) āļāļāļāļāļēāļĒāļāđāļēāļ āđāļĨāļ°āļāļāļāļāļļāļāļāļēāļĢāļāļāļĄāđāļŦāđāļāļāļēāļāļī (āļāļāļ.) āļĨāļģāļāļąāļāļāļģāļāļēāļāļĄāļąāļāđāļĄāđāļāļāļāļąāļāļĄāļēāļāļĢāļāļēāļāļāļēāļĢāļāļĢāļāļāļāļĩāļZorgt voor inkomen als je oud bent. De AOW krijg je vanaf je AOW-leeftijd (nu rond de 67 jaar) van de overheid. Voor elk jaar dat je in Nederland woont, bouw je AOW op. De AOW alleen is meestal niet genoeg, daarom bouwen de meeste mensen ook een aanvullend pensioen op via hun werk.
Pflegeversicherung Social careLong-term care Assurance dÃĐpendance DependenciaāļāļēāļĢāļāļđāđāļĨāļāļđāđāļŠāļđāļāļāļēāļĒāļļ/āļāļđāđāļāļķāđāļāļāļīāļLangdurige zorg (Wlz)
Hilft, wenn du pflegebedÞrftig wirst. 3,6% (Kinderlose: 4,2%). Wird immer wichtiger, da die Gesellschaft altert. Helps when you can no longer look after yourself in old age. In the UK there's no separate insurance - adult social care is arranged by your local council and means-tested, so many people pay towards it. A growing issue as the population ages.Helps when you can no longer look after yourself in old age. In the US, regular health insurance and Medicare don't cover most long-term care (like a nursing home) - people pay out of pocket or rely on Medicaid once their savings run low. Some buy private long-term care insurance. A growing issue as the population ages. Aide quand tu deviens dÃĐpendant. 3,6 % (sans enfants : 4,2 %). De plus en plus important avec le vieillissement de la sociÃĐtÃĐ. Ayuda cuando una persona no puede valerse por sà misma. En EspaÃąa no es una cotizaciÃģn aparte: se financia con impuestos a travÃĐs del Sistema para la AutonomÃa y AtenciÃģn a la Dependencia (Ley de Dependencia). Cada vez mÃĄs importante con el envejecimiento de la poblaciÃģn.āļāđāļ§āļĒāđāļŦāļĨāļ·āļāđāļĄāļ·āđāļāļāļđāđāļĨāļāļąāļ§āđāļāļāđāļĄāđāđāļāđ āđāļāđāļāļĒāđāļĄāđāđāļāđāđāļāļīāļāļŠāļĄāļāļāđāļĒāļāļāđāļēāļāļŦāļēāļ āđāļāđāđāļāđāļāļāļāļēāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļĨāļ°āļĢāļ°āļāļāļŠāļļāļāļ āļēāļ āļāļĢāđāļāļĄāđāļāļĩāđāļĒāļĒāļąāļāļāļĩāļāļāļđāđāļŠāļđāļāļāļēāļĒāļļāļāļąāđāļāđāļāđāļāļēāļĒāļļ 60 āļāļĩ āđāļĢāļ·āđāļāļāļāļĩāđāļŠāļģāļāļąāļāļāļķāđāļāđāļĢāļ·āđāļāļĒ āđ āđāļĄāļ·āđāļāļŠāļąāļāļāļĄāđāļāđāļēāļŠāļđāđāļ§āļąāļĒāļāļĢāļēHelpt als je langdurig zorg nodig hebt en niet meer voor jezelf kunt zorgen, bijvoorbeeld in een verpleeghuis. Dit is in Nederland geregeld via de Wet langdurige zorg (Wlz). Iedereen betaalt hiervoor mee via de premie in de loonheffing. Dit wordt steeds belangrijker, omdat de bevolking vergrijst.
Arbeitslosenversicherung Unemployment support Assurance chÃīmage PrestaciÃģn por desempleo (el paro)āđāļāļīāļāļāļāđāļāļāļāļĢāļāļĩāļ§āđāļēāļāļāļēāļWerkloosheid (WW)
Zahlt Arbeitslosengeld, wenn du deinen Job verlierst. 2,6% des Bruttogehalts (je HÃĪlfte). Bietet auch WeiterbildungsmaÃnahmen an.Zahlt Arbeitslosengeld, wenn du deinen Job verlierst. Rund 6% des Bruttogehalts (je zur HÃĪlfte). Das AMS bietet auch Weiterbildungen an. If you lose your job you can usually claim Universal Credit, or contribution-based Jobseeker's Allowance if you have enough National Insurance contributions. It's funded from general taxation, not a separate premium.If you lose your job through no fault of your own, you can usually claim unemployment insurance - a weekly benefit run by your state and funded by a payroll tax employers pay. How much you get, and for how long, depends on your state. Verse des allocations chÃīmage si tu perds ton emploi, gÃĐrÃĐe par France Travail. Ta part salariale directe est quasi nulle (financÃĐe par l'employeur et la CSG). Propose aussi des formations. Te paga una prestaciÃģn si te quedas sin trabajo; la gestiona el SEPE. En un contrato indefinido tu parte es de aproximadamente el 1,55 % del sueldo bruto. TambiÃĐn ofrece cursos de formaciÃģn.āļāđāļēāļĒāđāļāļīāļāļāļāđāļāļāļŦāļēāļāļāļļāļāļāļāļāļēāļ āđāļāđāļāļŠāļīāļāļāļīāļāļāļāļāļđāđāļāļĢāļ°āļāļąāļāļāļāļāļēāļĄāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ āļĄāļēāļāļĢāļē 33 āļāļķāđāļāļĢāļ§āļĄāļāļĒāļđāđāđāļāđāļāļīāļāļŠāļĄāļāļ 5% āđāļĨāđāļ§ āļŠāļģāļāļąāļāļāļēāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄāļĒāļąāļāļāđāļ§āļĒāđāļĢāļ·āđāļāļāļāļēāļĢāļŦāļēāļāļēāļāđāļĨāļ°āļāļķāļāļāļēāļāļĩāļBetaalt een WW-uitkering als je je baan verliest. Je bouwt dit recht op door te werken. Het UWV regelt de uitkering en helpt je ook bij het zoeken naar nieuw werk.
Unfallversicherung Injured at work Assurance accidents Contingencias profesionalesāļāļāļāļāļļāļāđāļāļīāļāļāļāđāļāļ (āļāļļāļāļąāļāļīāđāļŦāļāļļāļāļēāļāļāļēāļ)Ziekte en arbeidsongeschiktheid
Die fÞnfte SÃĪule! Zahlt bei ArbeitsunfÃĪllen und Berufskrankheiten. Besonderheit: Wird komplett vom Arbeitgeber bezahlt. Auch SchÞler und Studenten sind Þber die gesetzliche Unfallversicherung geschÞtzt.Zahlt bei ArbeitsunfÃĪllen und Berufskrankheiten - in Ãsterreich Þber die AUVA. Besonderheit: Wird komplett vom Arbeitgeber bezahlt (~1,1%). Auch SchÞler:innen und Studierende sind Þber die gesetzliche Unfallversicherung geschÞtzt. By law every employer must hold Employers' Liability insurance to cover staff who are injured or made ill at work - paid for entirely by the employer. If a workplace injury stops you working, you may also get Industrial Injuries Disablement Benefit, and NHS treatment is always free.If you're hurt on the job, workers' compensation covers your medical bills and part of your lost wages. It's required in almost every state and is paid for entirely by the employer - it's never deducted from your pay. Couvre les accidents du travail et les maladies professionnelles, gÃĐrÃĐe par l'Assurance Maladie. ParticularitÃĐ : payÃĐe entiÃĻrement par l'employeur. Les ÃĐlÃĻves et ÃĐtudiants sont aussi couverts par l'assurance accidents lÃĐgale. Cubre los accidentes de trabajo y las enfermedades profesionales; los gestionan las mutuas colaboradoras con la Seguridad Social. Particularidad: los paga Ãntegramente la empresa. Los estudiantes estÃĄn protegidos por el seguro escolar.āļāļļāđāļĄāļāļĢāļāļāļāļĢāļāļĩāļāļĢāļ°āļŠāļāļāļąāļāļāļĢāļēāļĒāđāļĨāļ°āđāļĢāļāļāļēāļāļāļēāļĢāļāļģāļāļēāļ āļāđāļēāļāļāļāļāļāļļāļāđāļāļīāļāļāļāđāļāļ āļāļļāļāļāļīāđāļĻāļĐāļāļ·āļāļāļēāļĒāļāđāļēāļāļāđāļēāļĒāļāļąāđāļāļŦāļĄāļāđāļāđāđāļāļĩāļĒāļāļāļđāđāđāļāļĩāļĒāļ§Word je ziek of kun je door een ongeval of ziekte niet meer werken? Dan betaalt je werkgever je loon bij ziekte door (tot 2 jaar). Kun je daarna nog steeds niet werken, dan kun je een WIA-uitkering krijgen. De premies hiervoor betaalt volledig je werkgever - die zie je dus niet op je loonstrook.
ðĄ Merke: Die SozialversicherungsbeitrÃĪge werden zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer geteilt (auÃer Unfallversicherung). Auf deiner Gehaltsabrechnung siehst du nur DEINEN Anteil - dein Arbeitgeber zahlt nochmal fast genauso viel extra!ðĄ Merke: Die SozialversicherungsbeitrÃĪge werden zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer geteilt (auÃer Unfallversicherung). Anders als in Deutschland gibt es keine eigene Pflegeversicherung - Pflege wird Þber das Pflegegeld aus dem Bundesbudget finanziert. Auf deiner Gehaltsabrechnung siehst du nur DEINEN Anteil - dein Arbeitgeber zahlt nochmal fast genauso viel extra! ðĄ Remember: A UK payslip shows just two deductions - Income Tax and National Insurance. Your employer also pays their own (secondary) National Insurance on top of your wages, which never shows up on your payslip.ðĄ Remember: A US pay stub shows federal income tax, Social Security, Medicare and usually state income tax as separate deductions. Your employer also pays a matching 7.65% for Social Security and Medicare on top of your wages, which never shows up on your pay stub. ðĄ à retenir : En France, les cotisations sociales sont trÃĻs majoritairement à la charge de l'employeur. Sur ta fiche de paie, tu ne vois clairement que TA part (les cotisations salariales) - ton employeur verse en plus des cotisations patronales, souvent bien supÃĐrieures, qui n'apparaissent que dans la colonne de droite du bulletin ! ðĄ Recuerda: en EspaÃąa las cotizaciones se reparten entre la empresa y el trabajador, pero la empresa paga la mayor parte (alrededor del 30 % del sueldo, frente a un ~6,45 % que aportas tÚ). En tu nÃģmina solo ves TU parte; ÂĄla empresa cotiza mucho mÃĄs por ti!ðĄ āļāļģāđāļ§āđ: āđāļāļīāļāļŠāļĄāļāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄāđāļāđāļāļāļąāļāļāđāļēāļĒāļĢāļ°āļŦāļ§āđāļēāļāļāļēāļĒāļāđāļēāļāđāļĨāļ°āļĨāļđāļāļāđāļēāļ āļāđāļēāļĒāļĨāļ° 5% (āļŠāļđāļāļŠāļļāļāļāđāļēāļĒāļĨāļ° āļŋ750/āđāļāļ·āļāļ) āđāļĨāļ°āļĢāļąāļāļĒāļąāļāļŠāļĄāļāļāđāļāļīāđāļĄāļāļĩāļāļŠāđāļ§āļāļŦāļāļķāđāļ āļāļāļŠāļĨāļīāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāļļāļāļāļ°āđāļŦāđāļāđāļāļāļēāļ°āļŠāđāļ§āļāļāļāļāļāļļāļ - āļāļēāļĒāļāđāļēāļāļāđāļēāļĒāļŠāļĄāļāļāđāļŦāđāļāļĩāļāđāļāđāļē āđ āļāļąāļ!ðĄ Onthoud: op een Nederlandse loonstrook zie je vooral de loonheffing als grote aftrekpost (belasting + premies volksverzekeringen), en meestal ook je pensioenpremie. Veel premies (zoals WW, WIA en het werkgeversdeel voor de zorg) betaalt je werkgever - die staan niet op je loonstrook, maar je werkgever betaalt ze wÃĐl bovenop jouw loon!
ð Von Brutto zu Netto - Die Gehaltsabrechnung ð From gross to net - The payslip ð Du brut au net - La fiche de paie ð De bruto a neto - La nÃģminað āļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāđāļāļāļŦāļąāļāļāļķāļāđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļī - āļŠāļĨāļīāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļð Van bruto naar netto - De loonstrook
Jetzt kommt der spannende Teil: Wie viel bleibt eigentlich von deinem Gehalt Þbrig? Schauen wir uns ein konkretes Beispiel an: Now comes the exciting part: How much of your salary actually remains? Let's look at a concrete example: Voici la partie passionnante : combien reste-t-il rÃĐellement de ton salaire ? Regardons un exemple concret : Ahora viene lo interesante: ÂŋcuÃĄnto queda en realidad de tu sueldo? VeÃĄmoslo con un ejemplo concreto:āļāļĩāļāļĩāđāļĄāļēāļāļķāļāļŠāđāļ§āļāļāļĩāđāļāđāļēāļŠāļāđāļ: āļāļĢāļīāļ āđ āđāļĨāđāļ§āđāļŦāļĨāļ·āļāđāļāļīāļāđāļāđāļēāđāļĢāļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāļāļāļāļļāļ? āļĄāļēāļāļđāļāļąāļ§āļāļĒāđāļēāļāļāļĢāļīāļāļāļąāļ:Nu komt het spannende deel: hoeveel houd je eigenlijk over van je salaris? Laten we naar een concreet voorbeeld kijken:
Beispiel: 3.000 ⎠Bruttogehalt Example: ÂĢ3,000 gross monthly payExample: $3,000 gross monthly pay Exemple : 3 000 ⎠de salaire brut Ejemplo: 3.000 ⎠de sueldo brutoāļāļąāļ§āļāļĒāđāļēāļ: āđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļ āļŋ30,000Voorbeeld: ⎠3.000 brutoloon per maand
Steuerklasse I, keine Kinder, keine Kirchensteuer, Alter 25Alleinstehend, keine Kinder, kein Kirchenbeitrag, Alter 25 Tax code 1257L, no other income, age 25Single, no other income, age 25 1 part (cÃĐlibataire), sans enfant, 25 ans Soltero, sin hijos, 25 aÃąosāđāļŠāļ āđāļĄāđāļĄāļĩāļāļļāļāļĢ āļāļēāļĒāļļ 25 āļāļĩAlleenstaand, geen ander inkomen, 25 jaar
â ïļ Schock? Von 3.000 ⎠brutto bleiben nur ca. 2.040 ⎠netto Þbrig - das sind etwa 68%! Fast ein Drittel geht an Steuern und Sozialabgaben. Deshalb ist es so wichtig, bei Jobverhandlungen immer den Bruttobetrag zu kennen UND zu wissen, wie viel netto Þbrigbleibt.â ïļ Schock? Von 3.000 ⎠brutto bleiben ca. 2.170 ⎠netto Þbrig - das sind etwa 72%! Fast ein Drittel geht an Steuern und Sozialversicherung. Deshalb ist es so wichtig, bei Jobverhandlungen immer den Bruttobetrag zu kennen UND zu wissen, wie viel netto Þbrigbleibt. â ïļ Surprised? From ÂĢ3,000 gross, about ÂĢ2,450 take-home remains - that's about 82%! The rest goes to Income Tax and National Insurance. That's why it's so important to always know the gross figure in job negotiations AND how much take-home pay is left.â ïļ Surprised? From $3,000 gross, about $2,500 take-home remains - that's about 83%! The rest goes to income tax and FICA (Social Security + Medicare). That's why it's so important to always know the gross figure in job negotiations AND how much take-home pay is left. â ïļ ChoquÃĐ(e) ? Sur 3 000 ⎠brut, il reste environ 2 337 ⎠net - soit environ 78 % ! Un peu plus d'un cinquiÃĻme part en cotisations sociales, CSG/CRDS et impÃīt sur le revenu. C'est pourquoi il est si important de toujours connaÃŪtre le montant brut lors des nÃĐgociations salariales ET de savoir combien il reste en net. â ïļ ÂŋSorprendido? De 3.000 ⎠brutos quedan unos 2.350 ⎠netos, alrededor del 78 %. Cerca de una cuarta parte se va en cotizaciones a la Seguridad Social e IRPF. Por eso es tan importante conocer siempre el importe bruto al negociar un sueldo Y saber cuÃĄnto queda en neto.â ïļ āļāļĢāļ°āļŦāļĨāļēāļāđāļāđāļŦāļĄ? āļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļ āļŋ30,000 āđāļŦāļĨāļ·āļāļŠāļļāļāļāļīāļāļĢāļ°āļĄāļēāļ āļŋ29,080 āļŦāļĢāļ·āļāļĢāļēāļ§ 97%! āļ āļēāļĐāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļāļļāļāļāļĨāļāļĢāļĢāļĄāļāļēāđāļāđāļāļĒāļāđāļāļāļāđāļēāļāļāđāļģ āđāļāļĒāđāļāļāļēāļ°āđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļĢāļ°āļāļąāļāđāļĢāļīāđāļĄāļāđāļ āđāļāļĢāļēāļ°āļĄāļĩāļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļāđāļ§āļĒāđāļ§āđāļĄāļēāļ āļāļķāļāļāļ§āļĢāļĢāļđāđāļāļąāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāđāļāļāļŦāļąāļāđāļĨāļ°āļĢāļđāđāļ§āđāļēāđāļŦāļĨāļ·āļāļŠāļļāļāļāļīāđāļāđāļēāđāļĢāđāļŠāļĄāļāđāļ§āļĨāļēāļāđāļāļĢāļāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļâ ïļ Geschrokken? Van ⎠3.000 bruto blijft ongeveer ⎠2.400 netto over - dat is zo'n 80%! De rest gaat naar belasting en premies. Daarom is het zo belangrijk om bij het praten over een baan altijd het brutobedrag te weten ÃN te weten hoeveel je er netto van overhoudt.
â Tipp: Der SolidaritÃĪtszuschlag (Soli) fÃĪllt seit 2021 fÞr die meisten Arbeitnehmer weg. Nur Gutverdiener (Lohnsteuer Þber ca. 20.350 ⎠pro Jahr (Stand 2026)) zahlen ihn noch. Bei KapitalertrÃĪgen wird er aber weiterhin abgezogen!â Tipp: In Ãsterreich gibt es keinen SolidaritÃĪtszuschlag. DafÞr sind das 13. und 14. Gehalt (Urlaubs- und Weihnachtsgeld) besonders gÞnstig: Sie werden nur mit 6% besteuert - der berÞhmte "Jahressechstel"-Vorteil! â Tip: Always check the tax code on your payslip (e.g. 1257L = ÂĢ12,570 tax-free). If it's wrong you could be paying too much - you can check and fix it in your Personal Tax Account on gov.uk. Your National Insurance also builds up your entitlement to the State Pension.â Tip: If too much federal income tax was withheld, you get it back as a refund when you file with the IRS (by April 15). But FICA (7.65%) is never refunded - it funds Social Security and Medicare, which you'll draw on later in life. â Bon à savoir : En plus de l'impÃīt sur le revenu, presque tous les revenus - salaires comme revenus du capital - supportent la CSG/CRDS (contribution sociale gÃĐnÃĐralisÃĐe et contribution au remboursement de la dette sociale), soit environ 9,7 % sur un salaire. Elle finance la SÃĐcuritÃĐ sociale et le remboursement de la dette sociale. â Bueno saberlo: en EspaÃąa el sueldo se suele expresar en 14 pagas al aÃąo: las 12 mensualidades mÃĄs dos pagas extra (normalmente en verano y en Navidad). Puedes pedir cobrarlas prorrateadas en 12 mensualidades. Aquà no existe ningÚn recargo de solidaridad ni impuesto religioso.â āļāđāļēāļĢāļđāđ: āđāļāļīāļāļŠāļĄāļāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄāļāļāļāļĨāļđāļāļāđāļēāļāļĄāļĩāđāļāļāļēāļāļāļĩāđ āļŋ750/āđāļāļ·āļāļ (5% āļāļāļāļāļēāļāļāđāļēāļāđāļēāļāļŠāļđāļāļŠāļļāļ āļŋ15,000) āđāļĨāļ°āļāļģāđāļĢāļāļēāļāļāļēāļĢāļāļēāļĒāļŦāļļāđāļāđāļāļāļĨāļēāļāļŦāļĨāļąāļāļāļĢāļąāļāļĒāđāļŊ āđāļāđāļĢāļąāļāļĒāļāđāļ§āđāļāļ āļēāļĐāļĩ āļāļĢāļ°āđāļāļĻāđāļāļĒāđāļĄāđāļĄāļĩāļ āļēāļĐāļĩāļŠāļĄāļāļāļāļīāđāļĻāļĐāļŦāļĢāļ·āļāļ āļēāļĐāļĩāļĻāļēāļŠāļāļēâ Tip: controleer altijd je loonstrook. Klopt er iets niet, dan betaal je misschien te veel of te weinig belasting - dat kun je rechtzetten via je belastingaangifte bij de Belastingdienst. En het goede nieuws: door te werken bouw je ook rechten op, zoals je AOW en je pensioen.
ð FreibetrÃĪge - Steuern sparen (legal!) ð Tax allowances - Save on taxes (legally!) ð Abattements fiscaux - Ãconomiser sur les impÃīts (lÃĐgalement !) ð MÃnimos y deducciones - Ahorrar impuestos (ÂĄlegalmente!)ð āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļ - āļāļĢāļ°āļŦāļĒāļąāļāļ āļēāļĐāļĩ (āļāļĒāđāļēāļāļāļđāļāļāļāļŦāļĄāļēāļĒ!)ð Vrijstellingen en kortingen - Slim belasting besparen (legaal!)
Der Staat lÃĪsst dir bestimmte BetrÃĪge steuerfrei. Die wichtigsten FreibetrÃĪge solltest du kennen: The government lets you keep certain amounts tax-free. You should know the most important allowances: L'Ãtat te permet de conserver certains montants exonÃĐrÃĐs d'impÃīt. Tu devrais connaÃŪtre les abattements les plus importants : El Estado te deja quedarte con ciertas cantidades libres de impuestos. Conviene que conozcas los mÃnimos y las deducciones mÃĄs importantes:āļĢāļąāļāļĒāļāļĄāđāļŦāđāļāļļāļāđāļāđāļāđāļāļīāļāļāļēāļāļŠāđāļ§āļāđāļ§āđāđāļāļĒāđāļĄāđāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩ āļāļļāļāļāļ§āļĢāļĢāļđāđāļāļąāļāļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāđāļĨāļ°āđāļāļīāļāđāļāđāļāļĩāđāļĒāļāđāļ§āđāļāļāļĩāđāļŠāļģāļāļąāļ:De overheid laat je bepaalde bedragen belastingvrij houden. De belangrijkste kortingen en vrijstellingen moet je kennen:
Grundfreibetrag Personal AllowanceStandard deduction Abattement de base MÃnimo personalāđāļāļīāļāđāļāđāļāļĩāđāļĒāļāđāļ§āđāļāļ āļēāļĐāļĩ (0%)Algemene heffingskorting
Pro Jahr steuerfrei verdienen (2026)(Stand 2026). Das ist das Existenzminimum - so viel brauchst du zum Leben. Erst ab diesem Betrag zahlst du Einkommensteuer. The amount you can earn each year before any Income Tax (2026-27). It's currently frozen at ÂĢ12,570. You only pay Income Tax on income above this.The amount you can earn each year before any federal income tax (2026). Almost everyone takes it. You only pay federal income tax on income above $16,100. Revenus exonÃĐrÃĐs d'impÃīt par part, par an (chiffres 2026). C'est le premier palier du barÃĻme progressif. Tu ne paies l'impÃīt sur le revenu qu'au-delà de ce montant (par part de quotient familial). El mÃnimo personal y familiar es la parte de tu renta que no tributa (5.550 ⎠para el contribuyente, mÃĄs si tienes hijos o cierta edad). AdemÃĄs, con la reducciÃģn por rendimientos del trabajo, un empleado no suele pagar IRPF hasta unos 15.000 ⎠brutos al aÃąo.āđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļī āļŋ150,000 āđāļĢāļ āļāđāļāļāļĩāđāļāđāļĢāļąāļāļĒāļāđāļ§āđāļāļ āļēāļĐāļĩ (āļāļąāļāļĢāļē 0%) āđāļĄāļ·āđāļāļĢāļ§āļĄāļāļąāļāļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļŠāđāļ§āļāļāļąāļ§ āļŋ60,000 āđāļĨāļ°āļāđāļēāđāļāđāļāđāļēāļĒ 50% (āļŠāļđāļāļŠāļļāļ āļŋ100,000) āļāļāļąāļāļāļēāļāļāļąāđāļ§āđāļāļĄāļąāļāļĒāļąāļāđāļĄāđāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩāļāļāļāļ§āđāļēāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāļ°āđāļāļīāļāļĢāļēāļ§ āļŋ25,000/āđāļāļ·āļāļEen korting op je belasting die bijna iedereen krijgt. Hierdoor is inkomen tot ongeveer ⎠12.000 per jaar feitelijk belastingvrij. Pas boven dat bedrag ga je echt inkomstenbelasting betalen.
SparerpauschbetragKein Sparerpauschbetrag ISA allowanceRoth IRA PEA & assurance-vie Traspasos entre fondosāļāļāļāļāļļāļāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩ (SSF/RMF)Heffingvrij vermogen (box 3)
Pro Person und Jahr auf KapitalertrÃĪge (Zinsen, Dividenden, Kursgewinne). FÞr Ehepaare zusammen 2.000 âŽ. DafÞr musst du einen Freistellungsauftrag bei deiner Bank einrichten!In Ãsterreich gibt es keinen Sparerpauschbetrag. Die KESt (27,5%) fÃĪllt ab dem ersten Euro Gewinn an - einen Freibetrag wie in Deutschland gibt es nicht. Your ISA allowance each year. Everything inside an ISA - interest, dividends and gains - is completely tax-free. Outside an ISA you also get a ÂĢ1,000 Personal Savings Allowance, a ÂĢ500 Dividend Allowance and a ÂĢ3,000 capital-gains allowance.Your Roth IRA contribution limit each year (2026). Everything inside a Roth IRA grows completely tax-free, and qualified withdrawals in retirement are tax-free too. A teen with a summer job can open a custodial Roth IRA and get decades of tax-free growth. Plafond du PEA (Plan d'Ãpargne en Actions) : aprÃĻs 5 ans, les gains sont exonÃĐrÃĐs d'impÃīt sur le revenu (seuls les ~17,2 % de prÃĐlÃĻvements sociaux restent). Il y a aussi l'assurance-vie (abattement annuel de 4 600 ⎠/ 9 200 ⎠aprÃĻs 8 ans). En EspaÃąa no hay un mÃnimo exento anual del ahorro: las ganancias tributan desde el primer euro. Pero hay una gran ventaja: los traspasos entre fondos de inversiÃģn no tributan hasta que rescatas el dinero, asà que puedes cambiar de fondo sin pagar impuestos por el camino.āđāļāļīāļāļĨāļāļāļļāļāđāļāļāļāļāļāļļāļ SSF āļāļģāļĄāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļāđāļŠāļđāļāļŠāļļāļ āļŋ200,000/āļāļĩ (RMF āļŠāļđāļāļŠāļļāļ āļŋ500,000) āļāļāļāļāļēāļāļāļĩāđāļāļģāđāļĢāļāļēāļāļāļēāļĢāļāļēāļĒāļŦāļļāđāļāđāļāļāļĨāļēāļāļŦāļĨāļąāļāļāļĢāļąāļāļĒāđāļŊ āļĒāļąāļāđāļāđāļĢāļąāļāļĒāļāđāļ§āđāļāļ āļēāļĐāļĩ āļŠāđāļ§āļāđāļāļīāļāļāļąāļāļāļĨāļāļđāļāļŦāļąāļ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒ 10%Over je spaargeld en beleggingen betaal je in box 3 pas belasting boven het heffingvrij vermogen (ongeveer ⎠59.357 per persoon). Blijf je daaronder, dan betaal je geen box 3-belasting. Er is dus geen apart bedrag aan 'belastingvrije rente' zoals in sommige landen - het draait om dat heffingvrij vermogen.
ðŊ Beispiel Sparerpauschbetrag: Du hast einen ETF-Sparplan und machst 800 ⎠Gewinn im Jahr. Da das unter 1.000 ⎠liegt, zahlst du keine Steuern darauf! Machst du aber 1.500 ⎠Gewinn, werden nur die 500 ⎠Þber dem Freibetrag besteuert: 500 ⎠x 26,375% = 131,88 ⎠Steuern.ðŊ Beispiel KESt: Du hast einen ETF-Sparplan und machst 800 ⎠Gewinn im Jahr. In Ãsterreich zahlst du KESt ab dem ersten Euro: 800 ⎠x 27,5% = 220 ⎠Steuern. Machst du 1.500 ⎠Gewinn, sind es 1.500 ⎠x 27,5% = 412,50 ⎠- einen Freibetrag wie in Deutschland gibt es nicht. ðŊ ISA example: You put ÂĢ100 a month into a Stocks & Shares ISA and it grows by ÂĢ800 this year. Inside an ISA that gain is completely tax-free - and so are any dividends or interest. Outside an ISA, your first ÂĢ3,000 of gains is covered by the capital-gains allowance; above that you'd pay Capital Gains Tax (18% or 24%).ðŊ Roth IRA example: You put $100 a month into a Roth IRA and it grows by $800 this year. Inside a Roth IRA that growth is completely tax-free, and so are your withdrawals in retirement. In a regular brokerage account you'd owe tax on dividends and on any gains when you sell. ðŊ Exemple PEA : Tu as un plan d'ÃĐpargne ETF dans un PEA depuis plus de 5 ans et tu fais 1 500 ⎠de plus-value dans l'annÃĐe. Tu ne paies aucun impÃīt sur le revenu dessus - seuls les ~17,2 % de prÃĐlÃĻvements sociaux s'appliquent : 1 500 ⎠x 17,2 % = 258 ⎠de prÃĐlÃĻvements. En dehors d'un PEA, la mÊme plus-value serait taxÃĐe au PFU de 30 % = 450 âŽ. ðŊ Ejemplo (base del ahorro): Tienes un plan de inversiÃģn en un ETF y ganas 800 ⎠al aÃąo. En EspaÃąa no hay mÃnimo exento, asà que tributas desde el primer euro en la base del ahorro: 800 ⎠x 19 % = 152 ⎠de impuestos. Ventaja espaÃąola: si en lugar de vender traspasas tu dinero de un fondo a otro, no pagas nada hasta que finalmente lo rescatas.ðŊ āļāļąāļ§āļāļĒāđāļēāļ (āļŦāļļāđāļāđāļāļāļĨāļēāļāļŊ): āļāļļāļāļĄāļĩāđāļāļāļĨāļāļāļļāļāđāļ ETF/āļŦāļļāđāļāđāļāļāļĨāļēāļāļŦāļĨāļąāļāļāļĢāļąāļāļĒāđāļŊ āđāļĨāļ°āđāļāđāļāļģāđāļĢ āļŋ800 āļāđāļāļāļĩ āļāļģāđāļĢāļŠāđāļ§āļāļāļĩāđāđāļĄāđāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩāđāļĨāļĒ! āđāļĨāļ°āļāđāļēāļĨāļāļāļļāļāļāđāļēāļāļāļāļāļāļļāļ SSF/RMF āļĒāļąāļāļāļģāđāļāļīāļāļĨāļāļāļļāļāđāļāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļāđāļāļĩāļ (āđāļāđāđāļāļīāļāļāļąāļāļāļĨāļāļ°āļāļđāļāļŦāļąāļ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒ 10%)ðŊ Voorbeeld box 3: stel, je maakt dit jaar ⎠800 winst op je beleggingen en je hebt in totaal ⎠5.000 vermogen. Omdat dat ver onder het heffingvrij vermogen (Âą ⎠59.357) blijft, betaal je geen box 3-belasting. Pas als je vermogen boven die drempel komt, betaal je belasting - en dan niet over je echte winst, maar over een fictief rendement.
â Wichtig fÞr Teens: Wenn du einen Ferienjob oder Nebenjob hast und unter 12.348 ⎠im Jahr verdienst, zahlst du keine Einkommensteuer! Falls dein Arbeitgeber trotzdem Lohnsteuer abzieht, bekommst du sie Þber die SteuererklÃĪrung zurÞck.â Wichtig fÞr Teens: Wenn du einen Ferienjob oder Nebenjob hast und unter ca. 13.539 ⎠im Jahr verdienst (Stand 2026), zahlst du keine Einkommensteuer! Falls dein Arbeitgeber trotzdem Lohnsteuer abzieht, holst du sie dir Þber die Arbeitnehmerveranlagung (FinanzOnline) zurÞck. â Important for teens: If you have a Saturday job or holiday job and earn less than the ÂĢ12,570 Personal Allowance in a year, you pay no Income Tax at all! If tax was deducted through PAYE anyway, you can claim it back from HMRC.â Important for teens: If you have a summer job or part-time job and earn less than the $16,100 standard deduction in a year, you owe no federal income tax at all! If tax was withheld from your paychecks anyway, you get it back as a refund when you file with the IRS - but FICA isn't refunded. â Important pour les ados : Si tu as moins de 26 ans et un job ÃĐtudiant ou un job de vacances, ton salaire est exonÃĐrÃĐ d'impÃīt sur le revenu jusqu'à 3 SMIC mensuels par an (5 405 ⎠pour les revenus 2025 â ce plafond change chaque annÃĐe). Au-delà , tu dois le dÃĐclarer via ta dÃĐclaration d'impÃīts sur impots.gouv.fr. â Importante para los adolescentes: si tienes un trabajo de verano o a tiempo parcial y ganas menos de unos 15.000 ⎠al aÃąo, normalmente no pagas IRPF. Si tu empresa te ha retenido IRPF de todas formas, lo recuperas al hacer la declaraciÃģn de la renta.â āļŠāļģāļāļąāļāļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļ§āļąāļĒāļĢāļļāđāļ: āļāđāļēāļāļļāļāļāļģāļāļēāļāļāđāļ§āļāļāļīāļāđāļāļāļĄāļŦāļĢāļ·āļāļāļēāļĢāđāļāđāļāļĄāđāđāļĨāļ°āļĄāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļīāļāļąāđāļāļāļĩāđāļĄāđāļāļķāļ āļŋ150,000 āļāļļāļāđāļĄāđāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāđāļĨāļĒ! āļŦāļēāļāļāļēāļĒāļāđāļēāļāļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒāđāļ§āđ āļāļļāļāļāļāļāļ·āļāđāļāđāļāđāļ§āļĒāļāļēāļĢāļĒāļ·āđāļāđāļāļ āļ .āļ.āļ.90/91â Belangrijk voor teens: heb je een vakantiebaan of bijbaan en verdien je minder dan ongeveer ⎠12.000 per jaar, dan betaal je door de heffingskortingen geen inkomstenbelasting! Heeft je werkgever toch loonheffing ingehouden, dan krijg je die terug via je belastingaangifte bij de Belastingdienst.
ðļ Hol dir dein Geld zurÞck - die SteuererklÃĪrung nach dem Ferienjobðļ Hol dir dein Geld zurÞck - die Arbeitnehmerveranlagung nach dem Ferialjob ðļ Get your money back - the refund after a summer jobðļ Get your money back - filing a return after a summer job ðļ RÃĐcupÃĻre ton argent - aprÃĻs un job d'ÃĐtÃĐ ðļ Recupera tu dinero - despuÃĐs de un trabajo de veranoðļ āļāļāļ āļēāļĐāļĩāļāļ·āļ - āļŦāļĨāļąāļāļāļģāļāļēāļāļāļīāđāļĻāļĐāļāđāļ§āļāļāļīāļāđāļāļāļĄðļ Haal je geld terug - na een bijbaan of vakantiebaan
Du hast im Sommer gearbeitet. Ein Teil deines Lohns ist beim Finanzamt gelandet. Du bekommst ihn zurÞck - aber nur, wenn du ihn holst. Von allein schickt dir das Finanzamt nichts. Die meisten machen es nie.Du hast im Sommer gejobbt. Ein Teil deines Geldes liegt beim Finanzamt. Du kriegst es zurÞck - aber nur, wenn du es holst. Und zwar oft mehr, als du denkst: Es geht nicht nur um die Lohnsteuer. You might be owed money by the taxman and not know it. If you had a summer job or a Saturday job, some of your pay went to HMRC before you ever saw it - and if you earned less than ÂĢ12,570 in the tax year, that tax should never have been taken. It's your money. But nobody knocks on your door to hand it back.You probably have money sitting at the IRS right now, and it will stay there forever unless you ask for it. If you earned less than your standard deduction, you owed $0 in federal income tax - not "a little", zero. But the IRS only gives refunds to people who file a return. No return, no refund. Tu as bossÃĐ cet ÃĐtÃĐ ? Va chercher ta fiche de paie. Si on t'a pris de l'argent, il y a de grandes chances que tu ne devais rien du tout. Cet argent peut revenir, en entier - mais il ne reviendra pas tout seul. Trabajaste este verano. Busca tu nÃģmina. Si te retuvieron dinero, lo mÃĄs probable es que no debieras nada. Ese dinero puede volver entero, pero no vuelve solo: hay que pedirlo.āļāļģāļāļēāļāļāļīāđāļĻāļĐāđāļĨāđāļ§āļāļđāļāļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļ§āđāļŦāļĢāļ·āļāđāļāļĨāđāļē? āļāđāļēāļāļđāļāļŦāļąāļ āđāļāļīāļāļāđāļāļāļāļąāđāļāļāļāļāļ·āļāđāļāđāļāļąāđāļāļŦāļĄāļ āđāļāđāļāđāļēāđāļĄāđāđāļāđāļāļđāļāļŦāļąāļāđāļĨāļĒ āļāđāđāļĄāđāļĄāļĩāļāļ°āđāļĢāļāđāļāļāļāļāļāļ·āļ - āđāļĢāļ·āđāļāļāļāļĩāđāļāļķāļāļāđāļāļāđāļĢāļīāđāļĄāļāļēāļāļāļēāļĢāđāļāļīāļāļāļđāļŠāļĨāļīāļāļŦāļĢāļ·āļāđāļāļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩāļāđāļāļHad je een bijbaan of vakantiebaan? Dan ligt er waarschijnlijk geld van jou bij de Belastingdienst. Je krijgt het niet automatisch terug. Je moet het zelf vragen - en de meeste jongeren doen dat nooit.
ð Erst nachschauen, dann freuen. Nimm deine Lohnabrechnung oder deine Lohnsteuerbescheinigung. Steht in der Zeile âLohnsteuer" ein Betrag, der dir abgezogen wurde? Dann gehÃķrt dieses Geld wahrscheinlich dir - dein Arbeitgeber rechnet nÃĪmlich so, als wÞrdest du das ganze Jahr so viel verdienen. Tust du aber nicht.
Achtung, der Test ist nicht âWar das ein Minijob?" Hat dein Chef pauschal versteuert (2 % beim Minijob, 25 % bei kurzfristiger BeschÃĪftigung), steht bei dir 0,00 âŽ. Diese Pauschsteuer zahlt er, nicht du - sie ist nach § 40 Abs. 3 EStG nicht anrechenbar und kommt nie zurÞck. Entscheidend ist einzig: Wurde dir persÃķnlich Lohnsteuer abgezogen?ð Erst nachschauen, dann freuen. Nimm deinen Lohnzettel. Steht dort âLohnsteuer" und ein Betrag? Dann gehÃķrt dir das Geld sehr wahrscheinlich - dein Arbeitgeber rechnet so, als wÞrdest du das ganze Jahr so viel verdienen.
Und jetzt das, was kaum jemand kennt: Auch wenn dir gar keine Lohnsteuer abgezogen wurde, bekommst du Geld - nÃĪmlich 55 % deiner SozialversicherungsbeitrÃĪge. Das heiÃt SV-RÞckerstattung. In Deutschland gibt es so etwas Þberhaupt nicht. Voraussetzung: Du hast Þber der GeringfÞgigkeitsgrenze verdient und deshalb Þberhaupt Sozialversicherung gezahlt.
ð Look at your payslip first. Find the line called Tax or PAYE. Then find your tax code. If it ends in W1, M1 or X (payroll may print NONCUM), you were on an emergency tax code. GOV.UK says it plainly: "If you're on an emergency tax code your tax is worked out based on what you're paid in that week or month only. You get taxed as if you're paid that amount every week or month of the year."
You get put on one when your employer hasn't got your previous tax details - which is exactly what happens on a first job, because you've never had a P45. Fix it by giving your new employer your P45, or by filling in the starter checklist properly on day one. HMRC usually sorts the code out within about 35 days.ð Look at your pay stub first. Find the line that says Federal income tax withheld. That money left your paycheck before you ever touched it.
Why it happens: your employer has to guess your yearly tax from a single paycheck, and the guess assumes you keep earning at that rate all year. Earn $525 a week over the summer and the payroll math reads that as $525 Ã 52 = $27,300 a year - above the tax-free line, so it withholds. But you worked 12 weeks, not 52. The system doesn't know that until you tell it, and filing a return is how you tell it.
ð Regarde ta fiche de paie d'abord. Cherche la ligne ÂŦ prÃĐlÃĻvement à la source Âŧ. Si elle existe, on t'a pris de l'argent sur ton salaire.
Pourquoi ? Parce que ton employeur applique un barÃĻme par dÃĐfaut qui ne sait rien de toi : ni que tu es ÃĐlÃĻve ou ÃĐtudiant, ni que ton salaire est exonÃĐrÃĐ, ni que tu n'as travaillÃĐ que deux ou trois mois. Il prÃĐlÃĻve comme si c'ÃĐtait ton salaire de toute l'annÃĐe.
ð Mira la nÃģmina primero. Busca la lÃnea ÂŦretenciÃģn IRPFÂŧ. EstÃĄ ahà por una regla que parece hecha a medida para los trabajos de verano: si tu contrato dura menos de un aÃąo, la empresa tiene que retenerte como mÃnimo el 2 %, ganes lo que ganes - aunque la regla general diga que no deberÃan retenerte nada por debajo de 15.876 ⎠al aÃąo.
No es un error de la empresa. Es la ley. Y ese 2 % es tu dinero.ð āđāļāļīāļāļāļđāļāđāļāļāļ§āđāļēāļāļđāļāļŦāļąāļāļāļĢāļīāļāđāļŦāļĄ āļāđāļēāļāļēāļĒāļāđāļēāļāļāļģāļāļ§āļāļāļđāļāļāđāļāļ āđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāļāļāļāļąāļāđāļĢāļĩāļĒāļāļāļąāđāļ§āđāļāļāļ°āđāļĄāđāļāļđāļāļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļĨāļĒāļŠāļąāļāļāļēāļ āđāļāļĢāļēāļ°āļĢāļēāļĒāđāļāđāļĒāļąāļāļŦāđāļēāļāļāļēāļāđāļāļāļāđāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩāļāļĒāļđāđāļĄāļēāļ
āđāļāļīāļāļāļĩāđāļ§āļąāļĒāđāļĢāļĩāļĒāļāļāļđāļāļŦāļąāļāļāļĢāļīāļ āđ āļĄāļąāļāļĄāļēāļāļēāļāļāļēāļāļāļ·āđāļāļĄāļēāļāļāļ§āđāļē: āļāļēāļāļāļĢāļĩāđāļĨāļāļāđ / āļāđāļēāļāđāļēāļāļāļģāļāļāļ 3% · āđāļāļīāļāļĢāļēāļāļ§āļąāļĨāļāļēāļāļāļēāļĢāļāļĢāļ°āļāļ§āļ āđāļāđāļāļāļąāļ āļāļīāļāđāļāļ 5% · āļāļāļāđāļāļĩāđāļĒāđāļāļīāļāļāļēāļ 15% (āđāļĄāļ·āđāļāļāļāļāđāļāļĩāđāļĒāļĢāļ§āļĄāļāļĩāđāļāļāļēāļāļēāļĢāļŦāļāļķāđāļāđāļāļīāļ āļŋ20,000 āļāđāļāļāļĩ) āļŦāļĢāļ·āļāļāļēāļāļāļēāļĒāļāđāļēāļāļāļĩāđāļāļģāļāļ§āļāđāļāļĒāļŠāļĄāļĄāļāļīāļ§āđāļēāļāđāļēāļāđāļĢāļēāļāļĢāļāļāļąāđāļāļāļĩ
ÂŦāļŦāļąāļāđāļ§āđÂŧ āđāļĄāđāđāļāđāđāļāļĨāļ§āđāļē ÂŦāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļāļĢāļīāļÂŧ āđāļāļēāļŦāļąāļāđāļ§āđāļāđāļāļ āđāļĨāđāļ§āļāđāļāļĒāļāļīāļāļāļąāļāļāļāļāļŠāļīāđāļāļāļĩ āļāđāļēāļŦāļąāļāđāļāļīāļ āļāđāđāļāđāļāļ·āļð Pak eerst je loonstrookje. Daar staat een regel: loonheffing. Dat is belasting die je baas alvast van je loon afhaalt en meteen doorstuurt naar de Belastingdienst. Jij ziet dat geld nooit.
Je baas rekent daarbij alsof je het hele jaar zo veel verdient. Werkte je zes weken in de zomervakantie? Dan doet de computer alsof je die zes weken twaalf maanden lang doorwerkt. Dus gaat er belasting af - terwijl je over het hele jaar veel te weinig verdiende om belasting te betalen.
ð§ Was âvon der Steuer absetzen" wirklich heiÃt ð§ What "deducting" actually means ð§ Ce que veut dire ÂŦ dÃĐduire Âŧ ð§ QuÃĐ significa ÂŦdeducirÂŧð§ ÂŦāļāđāļēāđāļāđāļāđāļēāļĒÂŧ āļāļąāļ ÂŦāļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļÂŧ āļāđāļēāļāļāļąāļāļĒāļąāļāđāļð§ Wat "aftrekken" eigenlijk betekent
Fast alle verstehen das falsch. Absetzen heiÃt nicht: âIch bekomme das Geld zurÞck." Absetzen heiÃt: Der Betrag wird von deinem Einkommen abgezogen, bevor die Steuer ausgerechnet wird. Du sparst also nur die Steuer auf diesen Betrag - nicht den Betrag selbst. Setzt du 100 ⎠ab und dein Steuersatz ist 30 %, sparst du 30 âŽ, nicht 100 âŽ.
Zwei WÃķrter solltest du trotzdem kennen: Werbungskosten sind alles, was du fÞr deinen Job ausgibst (Fahrt zur Arbeit, Werkzeug, Arbeitskleidung). Der Arbeitnehmer-Pauschbetrag von 1.230 ⎠im Jahr wird dir davon automatisch angerechnet - ohne Nachweis, ohne einen einzigen Beleg.Absetzen heiÃt nicht: âIch bekomme das Geld zurÞck." Absetzen heiÃt: Der Betrag wird von deinem Einkommen abgezogen, bevor die Steuer berechnet wird. Du sparst nur die Steuer darauf. Setzt du 100 ⎠ab und dein Steuersatz ist 20 %, sparst du 20 âŽ.
Die WÃķrter dazu: Werbungskosten sind alles, was du fÞr den Job ausgibst. Die Werbungskostenpauschale von 132 ⎠im Jahr ist schon in den Lohnsteuertabellen eingerechnet - eigene Belege wirken deshalb erst ab 132 âŽ. Und Vorsicht mit dem Wort: Ein Absetzbetrag ist etwas anderes als âabsetzen" - der wird direkt von der Steuer abgezogen. Der Verkehrsabsetzbetrag (2026: 496 âŽ) steht dir als Arbeitnehmer:in automatisch zu.
Deducting means telling HMRC you spent money because of your job, so they tax you on less. As an employee in the UK you can deduct almost nothing, and it's worth saying that honestly rather than letting you hunt for something that isn't there.
You can claim tax relief for repairing or replacing a uniform or specialist kit (overalls, safety boots), professional fees you must pay, and travel to a temporary workplace. You cannot claim "the initial cost of buying clothing for work", "cleaning, repairing or replacing everyday clothing you wear for work (even if you must wear a certain design or colour)" - black trousers for a cafÃĐ job: no - or "travelling to and from work, unless you're travelling to a temporary place of work".A deduction lowers the amount of your income that gets taxed. You get two choices and you must pick one. The standard deduction is a flat amount - no receipts, no proof, no work. Itemizing means listing individual deductible expenses (big medical bills, mortgage interest, large charitable donations) and adding them up.
You take the standard deduction. Every time. Itemizing only wins if your listed expenses add up to more than the standard deduction, and a 16-year-old with a summer job does not have that much mortgage interest.
DÃĐduire, c'est enlever des frais de ton salaire avant que l'impÃīt soit calculÃĐ. En France tu as deux possibilitÃĐs.
1. L'abattement de 10 %. L'Ãtat enlÃĻve automatiquement 10 % de ton salaire : rien à faire, rien à prouver, rien à garder. Attention, il y a un plancher : l'abattement est d'au moins 509 ⎠(revenus 2025). Sur un petit salaire d'ÃĐtÃĐ, c'est donc 509 âŽ, pas 10 %.
2. Les frais rÃĐels. Tu comptes toi-mÊme tes vrais frais (trajets, repas) et tu gardes toutes les preuves. Ãa ne vaut le coup que si tes frais dÃĐpassent les 10 %.
Deducir es restar gastos de tu sueldo antes de calcular el impuesto. En EspaÃąa se restan tres cosas, una detrÃĄs de otra.
1. La Seguridad Social. Lo que ya te quitan en la nÃģmina cada mes. Se resta entero.
2. Dos mil euros, sin mÃĄs. Hacienda te resta 2.000 ⎠en concepto de ÂŦotros gastosÂŧ. No tienes que justificar nada ni guardar ningÚn papel.
3. La reducciÃģn por rendimientos del trabajo. Si ganas poco, se restan hasta 7.302 ⎠mÃĄs.āļāļāļŠāļąāļāļŠāļāļŠāļāļāļāļģāļāļĩāđāļāđāļāļĒāļĄāļēāļ āļāļģāđāļāļāļāļĩāđ:
āļāđāļēāđāļāđāļāđāļēāļĒ = ÂŦāļāđāļāļāļļāļāđāļāļāļēāļĢāļāļģāļāļēāļÂŧ āļāļāļŦāļĄāļēāļĒāđāļŦāđāļŦāļąāļāđāļāđāļāđāļāļāļĢāđāđāļāđāļāļāđāļāļēāļĒāļāļąāļ§ āđāļĄāđāļāđāļāļāļĄāļĩāđāļāđāļŠāļĢāđāļ āđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāđāļĨāļ°āļāđāļēāļāđāļēāļāļŦāļąāļāđāļāđ 50% āđāļāđāđāļĄāđāđāļāļīāļ āļŋ100,000
āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļ = ÂŦāļŠāļīāļāļāļīāļŠāđāļ§āļāļāļąāļ§Âŧ āļŦāļąāļāđāļāđāļŦāļĨāļąāļāļāļēāļāļŦāļąāļāļāđāļēāđāļāđāļāđāļēāļĒāđāļĨāđāļ§
āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļāļĩāđāļ§āļąāļĒāđāļĢāļĩāļĒāļāļĄāļĩāļāļĢāļīāļ āđ āļĄāļĩāđāļāđāļŠāļāļāļāļĒāđāļēāļ: āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļŠāđāļ§āļāļāļąāļ§ āļŋ60,000 āđāļĨāļ° āđāļāļīāļāļŠāļĄāļāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ āļāļēāļĄāļāļĩāđāļāđāļēāļĒāļāļĢāļīāļ āđāļĄāđāđāļāļīāļ āļŋ9,000 āļāļĩāđāđāļŦāļĨāļ·āļ - āļāļĢāļ°āļāļąāļāļāļĩāļ§āļīāļ āļāļāļāļāļļāļ āļāļāļāđāļāļĩāđāļĒāļāđāļēāļ - āđāļāđāļāđāļĢāļ·āđāļāļāļāļāļāļāļđāđāđāļŦāļāđAftrekposten zijn kosten die je van je inkomen mag aftrekken, zodat je over minder geld belasting betaalt. Dat is iets anders dan een heffingskorting, want die gaat van de belasting zÃĐlf af, nadat die is uitgerekend.
Eerlijk gezegd: als scholier heb je geen aftrekposten. Studiekosten mag je sinds 2022 niet meer aftrekken. Giften en zorgkosten hebben een drempel die je met een bijbaan nooit haalt.
ðĄ Und jetzt der Punkt fÞr dich: Dein Steuersatz ist wahrscheinlich 0 %. Bis 12.348 ⎠im Jahr (2026) zahlst du gar keine Einkommensteuer. Absetzen bringt dir gerade nichts - du brauchst keine Belege zu sammeln. Was dir etwas bringt, ist die schon abgezogene Lohnsteuer zurÞckzuholen. Darum geht es hier. Belegesammeln lohnt sich erst Þber 13.614 ⎠Bruttojahreslohn.ðĄ Und jetzt der Punkt fÞr dich: Dein Steuersatz ist vermutlich 0 %. Bis 13.539 ⎠Einkommen im Jahr (2026) zahlst du keine Einkommensteuer, und als Arbeitnehmer:in liegt die Grenze noch deutlich hÃķher. Absetzen bringt dir gerade nichts. Was dir etwas bringt: die Lohnsteuer zurÞckholen - und die SV-RÞckerstattung. ðĄ And here's the honest version: if you earned under ÂĢ12,570, your Income Tax is already ÂĢ0. Deducting more from zero gets you nothing. The refund, not the deduction, is where your money is. (If you ever do claim expenses, it's online, or by post on form P87 for claims of ÂĢ2,500 or less per tax year.)ðĄ And here's the simpler reason: your standard deduction is already bigger than everything you earned. Your taxable income is $0, and you cannot get below $0. So don't hunt for deductions and don't pay anyone to find them for you. Just file, take the standard deduction, and collect the withheld tax. ðĄ Pour un job d'ÃĐtÃĐ : laisse les 10 %. C'est automatique et c'est presque toujours mieux. Et de toute façon, si ton salaire est exonÃĐrÃĐ, il n'y a aucun impÃīt à rÃĐduire : dÃĐduire ne te rapporte rien. Ce qui te rapporte, c'est de rÃĐcupÃĐrer le prÃĐlÃĻvement à la source. ðĄ Con un sueldo de verano, los 2.000 ⎠de ÂŦotros gastosÂŧ ya suelen dejarlo todo en cero. Por eso no debes nada. Y por eso deducir no te da dinero: no hay impuesto que reducir. Lo que te da dinero es pedir la devoluciÃģn del 2 % que te retuvieron.ðĄ āļāļĢāļ°āđāļāđāļāļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāđāļĢāļē: āđāļĄāđāļāđāļāļāđāļāļŦāļēāļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāđāļāļīāđāļĄ āđāļāļĢāļēāļ°āļĢāļēāļĒāđāļāđāļāļāļāļāļēāļāļāļīāđāļĻāļĐāļĄāļąāļāļāļģāđāļŦāđāđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļīāđāļāđāļ āļŋ0 āļāļĒāļđāđāđāļĨāđāļ§ āđāļĄāđāļĄāļĩāļ āļēāļĐāļĩāđāļŦāđāļĨāļāļāļĩāļ āđāļāļīāļāļāļĩāđāļāļ°āđāļāđāļāļĢāļīāļāļĄāļēāļāļēāļāļāļēāļĢāļāļāļāļ·āļāļ āļēāļĐāļĩāļāļĩāđāļāļđāļāļŦāļąāļāđāļ§āđāļāđāļēāļāļŦāļēāļðĄ En dat geeft niks. Je teruggaaf komt niet van aftrekposten. Hij komt van de heffingskortingen, en die worden automatisch verrekend. Je hoeft dus nergens naar te zoeken.
ðĒ Die Zahlen, die fÞr dich zÃĪhlen ðĒ The numbers that matter for you ðĒ Les chiffres qui comptent pour toi ðĒ Los nÚmeros que te importanðĒ āļāļąāļ§āđāļĨāļāļāļĩāđāļāđāļāļāļĢāļđāđðĒ De getallen die voor jou tellen
Bis hierhin zahlst du null The tax-free line La limite au-dessous de laquelle tu ne dois rien Hasta aquà no pagas nadaāļāļķāļāļāļĢāļāđāļŦāļāļāļĩāđāļĒāļąāļāđāļĄāđāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩTot hier betaal je niets
12.348 ⎠im Jahr darfst du 2026 verdienen, ohne einen Cent Einkommensteuer zu zahlen - der Grundfreibetrag. Und bis 13.614 ⎠Bruttojahreslohn bleibt deine Steuer sicher bei null: 12.348 ⎠Grundfreibetrag + 1.230 ⎠Arbeitnehmer-Pauschbetrag + 36 ⎠Sonderausgaben-Pauschbetrag.Bis 13.539 ⎠Einkommen zahlst du 2026 keine Einkommensteuer (Tarifstufe 0 %). Als Arbeitnehmer:in liegt die Grenze sogar viel hÃķher: Das Finanzministerium rechnet mit rund 19.618 ⎠brutto im Jahr (Wert 2025), weil Sozialversicherung und Verkehrsabsetzbetrag noch abgezogen werden.
Your Personal Allowance is ÂĢ12,570 a year (2026-27) - that's ÂĢ1,048 a month, the number you'll see on a payslip. Above it, the basic rate is 20 %. There is no minimum age: a 14-year-old has exactly the same allowance as an adult.The standard deduction for a single filer is $16,100 (2026). But the rule that actually applies to you is the dependent one: if your parents can claim you, your deduction is your earned income + $450 (at least $1,350, never more than $16,100). Which means your deduction is usually bigger than your paycheck total - so your taxable income is $0.
Le salaire d'un ÃĐlÃĻve ou d'un ÃĐtudiant de 25 ans ou moins au 1er janvier est exonÃĐrÃĐ d'impÃīt jusqu'à 5 405 ⎠- c'est le chiffre officiel pour les revenus 2025, et il change (il monte) chaque annÃĐe. Le lycÃĐe compte. Pour un stage ou un apprentissage, l'exonÃĐration est bien plus grande : 21 622 ⎠(revenus 2025), et les deux se cumulent.
No estÃĄs obligado a declarar si cobraste menos de 22.000 ⎠de una sola empresa. Si hubo dos pagadores o mÃĄs y el segundo y siguientes te pagaron mÃĄs de 1.500 ⎠en total, el lÃmite baja a 15.876 âŽ. Un trabajo de verano no se acerca ni de lejos a ninguno de los dos. AdemÃĄs, el mÃnimo del contribuyente (5.550 âŽ) es renta que no tributa nunca.āđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļī āļŋ150,000 āđāļĢāļ āđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩ 0% āđāļĨāļ°āđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļīāļāļģāļāļ§āļāļāļēāļ: āļĢāļēāļĒāđāļāđāļāļąāđāļāļāļĩ â āļāđāļēāđāļāđāļāđāļēāļĒ 50% (āđāļĄāđāđāļāļīāļ āļŋ100,000) â āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļŠāđāļ§āļāļāļąāļ§ āļŋ60,000
āđāļāđāļēāļāļąāļāļ§āđāļē āļāđāļēāļĄāļĩāđāļāđāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāļĒāđāļēāļāđāļāļĩāļĒāļ§ āļāļ°āđāļĢāļīāđāļĄāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩāļāđāļāđāļāđāļĄāļ·āđāļāļāļąāđāļāļāļĩāđāļāļīāļāļĢāļēāļ§ āļŋ310,000 (āļŋ310,000 â āļŋ100,000 â āļŋ60,000 = āļŋ150,000) āļāļąāļ§āđāļĨāļāļāļĩāđāļāļģāļāļ§āļāļāļēāļāđāļāļāļāđāļāđāļēāļāļāđāļ āđāļĄāđāđāļāđāļāļąāļ§āđāļĨāļāļāļĩāđāļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢāļāļĢāļ°āļāļēāļĻāđāļāđāļāđāļāļāļāđIn Nederland is er geen belastingvrij bedrag: je betaalt belasting vanaf de eerste euro (35,75 % in 2026). Wat de belastingvrije zone maakt, zijn de heffingskortingen: de algemene heffingskorting (maximaal ⎠3.115 in 2026) en de arbeidskorting, omdat je werkt. Samen zorgen ze ervoor dat je pas ÃĐcht belasting betaalt boven ongeveer ⎠11.350 (2026; in 2025 rond ⎠11.050). Dat bedrag staat zo niet op de site van de Belastingdienst - het is uitgerekend met de officiÃŦle tarieven en kortingen.
Was zurÞckkommt - und was nie What comes back - and what never does Ce qui revient - et ce qui ne revient jamais QuÃĐ vuelve y quÃĐ no vuelve nuncaāļāļ°āđāļĢāļāļāļāļ·āļāđāļāđ āļāļ°āđāļĢāđāļĄāđāđāļāđWat je terugkrijgt - en wat niet
ZurÞck kommt nur die Lohnsteuer, die dir abgezogen wurde. Pauschal versteuerter Lohn zÃĪhlt nicht (2 % beim Minijob, 25 % bei kurzfristiger BeschÃĪftigung) - § 40 Abs. 3 EStG sagt ausdrÞcklich, dass diese Pauschsteuer âweder auf die Einkommensteuer noch auf die Jahreslohnsteuer anzurechnen" ist. Und ein echter Ferienjob unter 3 Monaten / 70 Arbeitstagen ist ohnehin sozialversicherungsfrei.Du bekommst zwei Dinge: die abgezogene Lohnsteuer und die SV-RÞckerstattung - 55 % deiner SozialversicherungsbeitrÃĪge, hÃķchstens 487 ⎠im Jahr (Wert 2025; mit Zuschlag zum Verkehrsabsetzbetrag mehr). Bleibst du unter der GeringfÞgigkeitsgrenze von 551,10 ⎠im Monat (2026), zahlst du gar keine Sozialversicherung - dann gibt es auch keine SV-RÞckerstattung. DarÞber zahlst du 18,07 %, und genau davon kommen 55 % zurÞck.
Only Income Tax comes back. National Insurance is not refundable - it goes towards your State Pension and other benefits. You pay it at 8 % on earnings above ÂĢ242 a week (ÂĢ1,048 a month), and only from age 16. So a 15-year-old with a paper round pays no National Insurance at all, and almost certainly no Income Tax either.Only the federal income tax withheld comes back. FICA does not: Social Security (6.2 %) plus Medicare (1.45 %) = 7.65 % of your pay, and none of it is refunded on a return. It's buying you Social Security credits for later. Knowing this saves you an afternoon of confusion.
Ce qui revient, c'est le prÃĐlÃĻvement à la source qu'on t'a pris. Le barÃĻme par dÃĐfaut est à 0 % en dessous de 1 635 ⎠par mois (depuis le 1er mai 2026), puis 0,5 %, puis 1,3 %. Et il y a une rÃĻgle qui change tout : pour un contrat de 2 mois maximum, l'employeur enlÃĻve d'abord un abattement de 766 ⎠(depuis le 1er juin 2026) avant de regarder le barÃĻme. C'est pour ça que ton copain n'a rien payÃĐ et toi si.
Lo que vuelve es la retenciÃģn del 2 %. Existe porque el artÃculo 86.2 del reglamento del IRPF impone un tipo mÃnimo del 2 % a los contratos de duraciÃģn inferior al aÃąo, y el artÃculo 81.3 desactiva en ese caso la regla de ÂŦno retener por debajo de 15.876 âŽÂŧ. Las cotizaciones a la Seguridad Social no se devuelven: son otra cosa, y ademÃĄs se restan como gasto deducible.āļŠāļīāđāļāļāļĩāđāļāļāļāļ·āļāđāļāđāļāļ·āļ āļ āļēāļĐāļĩāļŦāļąāļ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒ āļāļēāļĄāļāļĩāđāļĢāļ°āļāļļāđāļ āđāļ 50 āļāļ§āļī (āļŦāļāļąāļāļŠāļ·āļāļĢāļąāļāļĢāļāļāļāļēāļĢāļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒ) - āļāļēāļĒāļāđāļēāļāļŦāļĢāļ·āļāļāļđāđāļāđāļēāļĒāđāļāļīāļāļāđāļāļāļāļāļāđāļŦāđ
āļŠāđāļ§āļ āđāļāļīāļāļŠāļĄāļāļāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ āđāļĄāđāđāļāđāļ āļēāļĐāļĩāđāļĨāļ°āđāļĄāđāđāļāđāļāļ·āļāļāļēāļāļāļĩāđ āđāļāđāđāļāļēāđāļāđāļāđāđāļāđāļāļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāđāļāđāļāļēāļĄāļāļĩāđāļāđāļēāļĒāļāļĢāļīāļ āđāļĄāđāđāļāļīāļ āļŋ9,000Je krijgt de ingehouden loonheffing terug die op je jaaropgaaf staat - en nooit meer dan dat. De heffingskortingen brengen je belasting naar ⎠0, maar niet lager: stond er ⎠0 loonheffing op je jaaropgaaf, dan komt er ook ⎠0 terug. En let op de teruggaafgrens: bedragen onder ⎠18 betaalt de Belastingdienst helemaal niet uit.
Wie weit zurÞck How far back you can go Jusqu'oÃđ tu peux remonter CuÃĄnto tiempo tienesāļĒāđāļāļāļŦāļĨāļąāļāđāļāđāļāļĩāđāļāļĩHoe ver terug
4 Jahre, gerechnet ab Ende des Steuerjahres - und die Frist endet immer am 31. Dezember. FÞr 2025 hast du bis 31.12.2029 Zeit, fÞr 2022 nur noch bis 31.12.2026.5 Jahre. Das Finanzministerium schreibt es wÃķrtlich: âFÞr den Antrag auf DurchfÞhrung einer Arbeitnehmerveranlagung haben Sie fÞnf Jahre Zeit." FÞr 2025 also bis 31.12.2030 - und fÞr 2021 nur noch bis 31.12.2026.
You can claim for the current tax year and the 4 previous tax years. That sounds generous until you realise a 16-year-old's first summer-job refund quietly expires when they're 21. The UK tax year runs 6 April to 5 April.3 years from the return's due date. And tax withheld from your paycheck counts as paid on that due date. So money withheld from a 2026 summer job is claimable until about April 2030. After that it belongs to the Treasury permanently - no appeal, no exception.
Environ trois ans. AprÃĻs la dÃĐclaration, le service de correction en ligne ouvre chaque annÃĐe de dÃĐbut aoÃŧt à dÃĐbut dÃĐcembre. Plus tard encore, une rÃĐclamation reste possible jusqu'au 31 dÃĐcembre de la deuxiÃĻme annÃĐe suivant la mise en recouvrement. L'exemple donnÃĐ par l'administration : pour les revenus 2023, jusqu'au 31 dÃĐcembre 2026.
4 aÃąos. Un trabajo que hiciste con 16 todavÃa se puede reclamar con 20. Hacienda lo pone incluso por escrito con una fecha: la declaraciÃģn de la Renta 2025 ya no se podrÃĄ presentar por internet a partir del 2 de julio de 2030.3 āļāļĩ āļāļĢāļ°āļĄāļ§āļĨāļĢāļąāļĐāļāļēāļāļĢ āļĄāļēāļāļĢāļē 63 āđāļāļĩāļĒāļāđāļ§āđāļ§āđāļē āļāļāļāļĩāđāđāļĄāđāļĄāļĩāļŦāļāđāļēāļāļĩāđāļāđāļāļāļĒāļ·āđāļāđāļāļāđāļāđāļāļđāļāļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļ§āđ āļāđāļāļāļĒāļ·āđāļāļāļģāļĢāđāļāļāļāļāļāļ·āļ āļ āļēāļĒāđāļ 3 āļāļĩ āļāļąāļāļāļēāļāļ§āļąāļāļāļĩāđ 31 āļĄāļĩāļāļēāļāļĄ āļāļāļāļāļĩāļāļąāļāļāļēāļāļāļĩāļāļĩāđāļāļđāļāļŦāļąāļ
āļāļđāļāļŦāļąāļāļāļĩ 2568 â āļāļāļāļ·āļāđāļāđāļāļķāļ 31 āļĄāļĩāļāļēāļāļĄ 2572 · āļāļĩ 2567 â 31 āļĄāļĩāļāļēāļāļĄ 2571 · āļāļĩ 2566 â 31 āļĄāļĩāļāļēāļāļĄ 2570
āđāļĨāļĒ 3 āļāļĩāđāļĨāđāļ§ āļŠāļīāļāļāļīāļŦāļĄāļ āđāļĄāđāļĄāļĩāļāđāļāļāļēāļĒāļļVijf jaar. De Belastingdienst zegt het zelf: "In 2026 kunt u dus nog aangifte doen over 2021." Elk jaar is een aparte aangifte en een aparte teruggaaf. 2025 â 31 december 2030 · 2024 â 31 december 2029 · 2023 â 31 december 2028 · 2022 â 31 december 2027 · 2021 â 31 december 2026. Dat laatste jaar verloopt dus eind dit jaar.
Wo du es machst Where you actually do it OÃđ ça se passe DÃģnde se haceāļĒāļ·āđāļāļāļĩāđāđāļŦāļWaar je het doet
Bei ELSTER, dem kostenlosen Online-Finanzamt: elster.de. Dort gibt es einfachELSTERplus - eine vereinfachte Version genau fÞr Leute wie dich: angestellt, allein, keine Kinder (verfÞgbar fÞr 2023, 2024 und 2025). Auf Papier heiÃt es EinkommensteuererklÃĪrung mit Anlage N.Bei FinanzOnline: finanzonline.at. Kostenlos, rund um die Uhr, keine Software nÃķtig. Ein Steuerassistent fÞhrt dich mit Fragen durch. Das Formular heiÃt L 1. Belege schickst du nicht mit - aber du hebst sie 7 Jahre auf, falls das Finanzamt nachfragt. Den Lohnzettel schickt dein Arbeitgeber selbst.
Three routes. 1. Wait: after 5 April, HMRC may post you a P800 tax calculation letter (sent out between June and March). Claim online and it's a bank transfer in 5 working days; do nothing and a cheque arrives within 14 days of the letter's date. Don't rely on it. 2. Ask now: search GOV.UK for "Check how to claim a tax refund". 3. Best for a summer worker: form P50, if you've stopped working and have been unemployed 4 weeks or more, or have gone back to full-time study. You need your final payslip first; HMRC says "It may take 14 days to get a reply." Don't use P50 if you expect a new job within 4 weeks.You need one piece of paper: your W-2. Then you file a Form 1040. Free options: IRS Free File (free brand-name software if your adjusted gross income is $89,000 or less - basically every teenager alive), Free File Fillable Forms (free at any income; you type into the forms yourself, with limited calculations and no state filing), and VITA - free, in person, real humans, for people who "generally make $69,000 or less". Ask for direct deposit. And don't forget your state: this is federal tax only, and there may be a second refund waiting there.
Sur impots.gouv.fr, dans l'espace personnel, ou sur l'application mobile impots.gouv. Le montant prÃĐlevÃĐ sur ton salaire se reporte dans la case 8JV de la dÃĐclaration de tes parents (8KV pour un deuxiÃĻme enfant à charge) - à regarder ensemble. Pense aussi au RIB : sans coordonnÃĐes bancaires à jour, le virement ne part pas.
En Renta WEB, en sede.agenciatributaria.gob.es, o en la app Agencia Tributaria. Para entrar: Cl@ve, certificado digital o nÚmero de referencia. Si declaras por primera vez, pregunta por ÂŦRenta DirectaÂŧ, la versiÃģn instantÃĄnea que Hacienda ha abierto expresamente a quienes declaran por primera vez. Y mira antes tus ÂŦdatos fiscalesÂŧ en la sede: ahà estÃĄ lo que cada empresa ha dicho de ti, y cuÃĄntos pagadores tuviste.āļĒāļ·āđāļāļāļāļāđāļĨāļāđāļāļĩāđ e-Filing - efiling.rd.go.th (āđāļāđāļēāļāļēāļ www.rd.go.th āļāđāđāļāđ) āļŦāļĢāļ·āļāđāļāļ RD Smart Tax
āđāļĨāļ·āļāļāđāļāļāđāļŦāđāļāļđāļ: āļĄāļĩāđāļāđāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāļĒāđāļēāļāđāļāļĩāļĒāļ§ â āļ .āļ.āļ.91 · āļĄāļĩāļĢāļēāļĒāđāļāđāđāļāļāļāļ·āđāļāļāļāļāđāļ§āļĒ (āļāļĢāļĩāđāļĨāļāļāđ āđāļāļīāļāļĢāļēāļāļ§āļąāļĨ āļāļāļāđāļāļĩāđāļĒ) â āļ .āļ.āļ.90
āđāļĄāđāļāđāļāļāļāļāđāļĨāļāļāļđāđāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩ - āđāļĨāļāļāļąāļāļĢāļāļĢāļ°āļāļēāļāļ 13 āļŦāļĨāļąāļāļāļ·āļāđāļĨāļāļāļđāđāđāļŠāļĩāļĒāļ āļēāļĐāļĩāļāļĒāļđāđāđāļĨāđāļ§Via Mijn Belastingdienst op belastingdienst.nl, of met de app Aangifte Inkomstenbelasting. Het startpunt voor jongeren is belastingdienst.nl/jongeren. Het meeste is al voor je ingevuld; jij controleert het tegen je jaaropgaaf en verstuurt. Zorg dat je IBAN klopt, anders kan het geld niet worden overgemaakt.
ð§Ū Ein Beispiel zum Nachrechnen ð§Ū A worked example ð§Ū Un exemple, calcul compris ð§Ū Un ejemplo con las cuentas hechasð§Ū āļāļąāļ§āļāļĒāđāļēāļ āļāļĢāđāļāļĄāļ§āļīāļāļĩāļāļīāļð§Ū Een voorbeeld met de sommen erbij
Lena, 16, Ferienjob im August. 4 Wochen, 160 Stunden à 13,90 ⎠= 2.224 ⎠brutto. Sozialabgaben: keine, weil ein Ferienjob unter 3 Monaten davon befreit ist. Auf ihrer Lohnsteuerbescheinigung steht: Lohnsteuer 132 âŽ.
Warum Þberhaupt? Weil der Arbeitgeber rechnet, als wÞrde Lena jeden Monat 2.224 ⎠verdienen - das wÃĪren 26.688 ⎠im Jahr. Sie arbeitet aber nur einen Monat.
Lohn 2026: 2.224 âŽ
â Arbeitnehmer-Pauschbetrag: 1.230 âŽ
â Sonderausgaben-Pauschbetrag: 36 âŽ
= zu versteuerndes Einkommen: 958 âŽ
958 ⎠liegt unter 12.348 ⎠â Einkommensteuer: 0 âŽ
Schon gezahlt (Lohnsteuer): 132 âŽ
â Lena bekommt 132 ⎠zurÞck. Sie musste dafÞr nichts absetzen, keinen Beleg aufheben und keine Fahrtkosten zusammenrechnen. Sie musste nur einmal die ErklÃĪrung abgeben.Lukas, 16, Ferialjob im Juli und August. 2.100 ⎠brutto pro Monat, zwei Monate â 4.200 ⎠brutto. Das liegt Þber der GeringfÞgigkeitsgrenze, also zahlt er volle Sozialversicherung. Auf seinem Lohnzettel steht: Lohnsteuer 165 âŽ.
BruttobezÞge: 4.200,00 âŽ
â Sozialversicherung (18,07 %): 758,94 âŽ
â Werbungskostenpauschale: 132,00 âŽ
= EinkÞnfte: 3.309,06 âŽ
3.309 ⎠liegt unter 13.539 ⎠â Einkommensteuer: 0,00 âŽ
(1) Lohnsteuer zurÞck: 165,00 âŽ
(2) SV-RÞckerstattung, 55 % von 758,94 âŽ: 417,42 âŽ
â Gutschrift gesamt: 582,42 âŽ. Der Þberraschende Teil: 417 ⎠kommen aus der Sozialversicherung, nicht aus der Lohnsteuer. HÃĪtte Lukas gar keine Lohnsteuer gezahlt, bekÃĪme er diese 417 ⎠trotzdem.
Mia, 17. She leaves school in June and takes a full-time summer job: about ÂĢ1,500 gross in July and ÂĢ1,500 in August. Then she starts college and doesn't work again that tax year. Her payslip says tax code 1257L M1 - an emergency code.
Each month: ÂĢ1,500 â ÂĢ1,048 tax-free = ÂĢ452
Income Tax at 20 % of ÂĢ452 = ÂĢ90.40 a month
Over two months = about ÂĢ181 of Income Tax
National Insurance: 8 % of ÂĢ452 = ÂĢ36.16 a month = ÂĢ72.32
What she should have paid: she earned ÂĢ3,000 in the whole tax year, far below ÂĢ12,570 â correct Income Tax = ÂĢ0.
â Mia is owed about ÂĢ181 back. The National Insurance (ÂĢ72.32) stays where it is - that one isn't refundable. And here's the sting: on a normal cumulative 1257L code, the system would have added up her allowance from 6 April and taken nothing at all. One letter on a payslip.Jordan, 16. Grocery store over the summer: $15 an hour, 35 hours a week, 12 weeks.
$15 Ã 35 = $525 a week â $525 Ã 12 weeks = $6,300 for the year
The payroll system annualizes: $525 Ã 52 = $27,300, so it withholds about $258 over the summer.
What Jordan actually owed: his parents claim him as a dependent, so his standard deduction = his earned income + $450 = $6,750. $6,300 â $6,750 is below zero, so taxable income = $0. Tax owed = $0.
â Jordan is owed $258 back. Every cent. Was he required to file? No. Should he? Absolutely - not filing means giving the government $258 as a gift. What he doesn't get back: FICA. $6,300 Ã 7.65 % = $481.95. That stays paid, and it's buying him Social Security credits for later.
LÃĐa, 16 ans. Un CDD de 3 mois dans un parc de loisirs, du 1er juin au 31 aoÃŧt, à 2 000 ⎠brut par mois, soit environ 1 700 ⎠imposables par mois.
Son contrat fait 3 mois : plus de 2 mois, donc pas de remise de 766 âŽ.
C'est son premier job â barÃĻme par dÃĐfaut. 1 700 ⎠tombe dans la tranche à 1,3 %.
1 700 ⎠à 1,3 % = 22,10 ⎠par mois â à 3 = 66,30 ⎠prÃĐlevÃĐs.
Ce qu'elle doit vraiment : 1 700 à 3 = 5 100 ⎠imposables, sous le plafond de 5 405 ⎠(revenus 2025) â elle doit 0 âŽ.
â Sa famille n'ÃĐcrit aucun salaire sur la dÃĐclaration (un salaire exonÃĐrÃĐ ne se dÃĐclare pas du tout) et reporte les 66 ⎠dans la case 8JV. LÃĐa rÃĐcupÃĻre ses 66 âŽ.
Et si le contrat avait fait 2 mois ? 1 700 â 766 = 934 âŽ, sous 1 635 ⎠â taux 0 % â on ne lui aurait rien pris du tout. MÊme salaire, contrat diffÃĐrent, fiche de paie complÃĻtement diffÃĐrente.
Marco, 16 aÃąos. Contrato temporal de 2 meses, julio y agosto, 1.300 ⎠brutos al mes â 2.600 ⎠en total, de una sola empresa.
Gana muy por debajo de 15.876 âŽ, asà que en teorÃa no deberÃan retenerle nada. Pero su contrato dura menos de un aÃąo â mÃnimo el 2 %.
2.600 ⎠à 2 % = 52 ⎠retenidos.
Lo que debe de verdad:
Sueldo: 2.600 âŽ
â Seguridad Social (unos 170 âŽ) = 2.430 âŽ
â ÂŦotros gastosÂŧ (2.000 âŽ) = 430 âŽ
La reducciÃģn por rendimientos del trabajo lo deja en 0 âŽ, y el mÃnimo del contribuyente son 5.550 âŽ.
â Marco debe 0 ⎠y le devuelven los 52 âŽ, sin multa y sin recargo.
La comprobaciÃģn familiar: sus ÂŦrentasÂŧ son 430 âŽ, no 2.600 âŽ, porque las rentas se miden despuÃĐs de restar la Seguridad Social y los 2.000 âŽ. 430 ⎠estÃĄ muy por debajo de 1.800 âŽ, asà que sus padres mantienen el mÃnimo por descendientes. Ganan los dos.āļĄāļēāļĒāļāđ āļāļēāļĒāļļ 16 āļāļģāļāļēāļāļāļīāđāļĻāļĐāļāđāļ§āļāļāļīāļāđāļāļāļĄ 2 āđāļāļ·āļāļ āđāļāļ·āļāļāļĨāļ° āļŋ30,000 āļĢāļ§āļĄ āļŋ60,000
āļāļēāļĒāļāđāļēāļāļŦāļąāļāđāļ§āđāđāļāđāļēāđāļŦāļĢāđ - āđāļāļēāļāļģāļāļ§āļāđāļāļĒāļŠāļĄāļĄāļāļīāļ§āđāļēāļāđāļēāļĒāļāļĢāļ 12 āđāļāļ·āļāļ:
āļŋ30,000 Ã 12 = āļŋ360,000
â āļāđāļēāđāļāđāļāđāļēāļĒ 50% (āđāļĄāđāđāļāļīāļ āļŋ100,000) = āļŋ100,000
â āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļŠāđāļ§āļāļāļąāļ§ = āļŋ60,000
= āđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļī (āļāļĩāđāļŠāļĄāļĄāļāļī) āļŋ200,000 â āļ āļēāļĐāļĩ (āļŋ200,000 â āļŋ150,000) Ã 5% = āļŋ2,500
āļŦāļēāļĢāđāļāđāļāļĢāļēāļĒāđāļāļ·āļāļ āļŋ208.33 â āļŦāļąāļāđāļ 2 āđāļāļ·āļāļ = āļŋ416.67
āļāļ§āļēāļĄāļāļĢāļīāļāļāļāļāļŠāļīāđāļāļāļĩ:
āļĢāļēāļĒāđāļāđāļāļĢāļīāļāļāļąāđāļāļāļĩ āļŋ60,000 â āļāđāļēāđāļāđāļāđāļēāļĒ 50% (āļŋ30,000) = āļŋ30,000
â āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļŠāđāļ§āļāļāļąāļ§ āļŋ60,000 â āđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļī āļŋ0 â āļ āļēāļĐāļĩāļāļĩāđāļāđāļāļāđāļŠāļĩāļĒāļāļĢāļīāļ āļŋ0
â āļāļāļāļ·āļāđāļāđ āļŋ416.67 āđāļāđāļĄāļāļģāļāļ§āļāļāļĩāđāļāļđāļāļŦāļąāļāđāļ
āļāđāļāļāļ§āļĢāļĢāļđāđ: āļāđāļēāļāļēāļĒāļāđāļēāļāļāļģāļāļ§āļāļāļđāļāļāļąāđāļāđāļāđāđāļĢāļ (āļĢāļđāđāļ§āđāļēāļāđāļēāļāđāļāđ 2 āđāļāļ·āļāļ) āđāļāļēāļāļ°āđāļĄāđāļŦāļąāļāļ āļēāļĐāļĩāđāļĨāļĒāļŠāļąāļāļāļēāļ - āļāđāđāļĄāđāļĄāļĩāļāļ°āđāļĢāđāļŦāđāļāļāļāļ·āļ āļāļąāļ§āđāļĨāļāđāļāļ·āļāļāļĨāļ° āļŋ30,000 āđāļāļāļąāļ§āļāļĒāđāļēāļāļāļĩāđāđāļĨāļ·āļāļāđāļŦāđāđāļŦāđāļāļ āļēāļāļāļąāļ āđāļĄāđāđāļāđāļāđāļēāļāđāļēāļāļāļąāđāļ§āđāļāļāļāļāļāļēāļāļāļąāļāđāļĢāļĩāļĒāļSanne, 16, belastingjaar 2025. Ze werkte in het weekend en zes weken in de zomervakantie. In januari kreeg ze haar jaaropgaaf: loon ⎠3.200, ingehouden loonheffing ⎠480.
Belasting over ⎠3.200 (35,82 % in 2025) = ⎠1.146
â algemene heffingskorting 2025: ⎠3.068
â arbeidskorting (8,053 % van ⎠3.200): ⎠258
Kortingen samen ⎠3.326, dus meer dan ⎠1.146 â verschuldigde belasting ⎠0
Al ingehouden: ⎠480
â Sanne krijgt ⎠480 terug. Dat is ruim boven de teruggaafgrens van ⎠18, dus het wordt uitbetaald. Vijf minuten werk.
Wat er nÃÃĐt gebeurt: de kortingen die overblijven (⎠3.326 â ⎠1.146) krijgt ze niet uitbetaald. Je krijgt nooit mÃĐÃĐr terug dan er is ingehouden.
âđïļ Die 132 ⎠sind ein Beispielwert. Wie viel wirklich abgezogen wurde, steht auf deiner Lohnsteuerbescheinigung - das hÃĪngt von Steuerklasse, Kirchensteuer und Abrechnungszeitraum ab. Alles andere in der Rechnung folgt direkt aus dem Gesetz.âđïļ Die 165 ⎠sind ein Beispielwert. Wie viel wirklich abgezogen wurde, steht auf deinem Lohnzettel - das hÃĪngt unter anderem von Sonderzahlungen und dem Jahressechstel ab. Alles andere in der Rechnung folgt direkt aus Tarif und SV-Satz. âđïļ The ÂĢ181 is worked out from the published allowance and rates. Your own payslip may differ by a few pence, because HMRC's tables round in their own way. Use the figure on your payslip, not this one.âđïļ The $258 is an example worked out from the published withholding tables. Your real number is on your W-2, on the line that says "Federal income tax withheld". Use that one. âđïļ Le passage de 2 000 ⎠brut à 1 700 ⎠imposables est une approximation (le vrai chiffre dÃĐpend du contrat). La conclusion ne change pas : mÊme à 2 000 ⎠par mois, les 3 mois restent sous le plafond. Et le plafond de 5 405 ⎠est celui des revenus 2025 ; celui de l'annÃĐe oÃđ tu as travaillÃĐ sera publiÃĐ plus tard et sera plus ÃĐlevÃĐ. âđïļ Los 170 ⎠de Seguridad Social son una aproximaciÃģn; el importe exacto depende del tipo de contrato. La conclusiÃģn (0 ⎠a pagar) no depende de ese nÚmero, porque los 2.000 ⎠y el mÃnimo del contribuyente lo absorben igualmente.âđïļ āļāļąāļ§āđāļĨāļ āļŋ416.67 āļĄāļēāļāļēāļāļ§āļīāļāļĩāļāļģāļāļ§āļāļāļēāļĄāļĄāļēāļāļĢāļē 50(1) āļāļģāļāļ§āļāļāļĩāđāļāļđāļāļŦāļąāļāļāļĢāļīāļāļāļāļāđāļĢāļēāļāļĒāļđāđāđāļ āđāļ 50 āļāļ§āļī āđāļŦāđāđāļāđāļāļąāļ§āđāļĨāļāđāļāđāļāļāļąāđāļāđāļāđāļāļŦāļĨāļąāļâđïļ De ⎠480 is een voorbeeld: hoeveel er bij jou is ingehouden staat op jouw jaaropgaaf en verschilt per persoon - het hangt er onder meer van af of de loonheffingskorting is toegepast. Gebruik het bedrag van je eigen jaaropgaaf.
ðĨ Wer macht das eigentlich - du oder deine Eltern? ðĨ Who actually does this - you or a parent? ðĨ Qui fait la dÃĐmarche - toi ou tes parents ? ðĨ ÂŋQuiÃĐn la presenta: tÚ o tus padres?ðĨ āđāļāļĢāđāļāđāļāļāļāļĒāļ·āđāļ - āđāļĢāļēāļŦāļĢāļ·āļāļāđāļāđāļĄāđ?ðĨ Wie doet dit eigenlijk - jij of je ouders?
â ïļ Unter 18: nicht allein. Im Steuerverfahren handeln darf nur, wer ânach bÞrgerlichem Recht geschÃĪftsfÃĪhig" ist (§ 79 Abgabenordnung). Unter 18 bist du nur beschrÃĪnkt geschÃĪftsfÃĪhig. Deshalb erfÞllen deine Eltern die steuerlichen Pflichten (§ 34 AO) und unterschreiben - sie kÃķnnen die ErklÃĪrung Þber ihren ELSTER-Zugang abschicken.
Das ist keine schlechte Nachricht, sondern eine Verabredung: Setz dich einmal mit ihnen hin, nimm deine Lohnsteuerbescheinigung mit, und in einer halben Stunde ist es erledigt. Ab 18 machst du es selbst.â ïļ Ab 14 darfst du das selbst. Das ist der grÃķÃte Unterschied zu Deutschland: In Ãsterreich bekommen âPersonen im Alter zwischen 14 und 18 Jahren" einen eigenen FinanzOnline-Zugang. Zum Anmelden reicht dein SchÞlerausweis, Lehrlingsausweis, Mopedausweis oder deine edu.card. Seit 1.10.2025 brauchst du zusÃĪtzlich eine Zwei-Faktor-Anmeldung (ID Austria oder eine Authenticator-App am Handy). Mit 18 wird dein Zugang automatisch auf alle Funktionen erweitert. Unter 14 macht es ein Elternteil.
Und manchmal passiert es von selbst: In vielen Ferialjob-FÃĪllen macht das Finanzamt eine antragslose Arbeitnehmerveranlagung und Þberweist die Gutschrift einfach. Verlass dich aber nicht darauf - dabei werden deine Werbungskosten nicht mitgerechnet.
â ïļ You do - there's no age limit on Income Tax. Every individual has their own ÂĢ12,570 Personal Allowance, and tax is charged the same way at 14 as at 40. National Insurance is the one that starts at 16, not tax.
The bit you may need help with is not the tax, it's the sign-in: claiming online needs a Government Gateway account or the HMRC app, and a parent may need to help you set that up the first time. It's also worth using GOV.UK's "Check your Income Tax for the current year" - it shows your tax code and what HMRC thinks you'll earn. If that number is wrong, it's your early warning.â ïļ You do. A minor can file their own Form 1040 - there is no minimum age. And being a student changes nothing; the IRS puts it bluntly: "Your status as a full-time student doesn't exempt you from federal income taxes."
What changes for a teenager isn't age, it's dependency: if a parent can claim you, your standard deduction is your earned income + $450 instead of the full amount. So talk to your parents before you file, so you both know who is claiming whom.
One more rule you'll hear about and can almost certainly ignore: the "kiddie tax" applies only to unearned income - interest, dividends, capital gains. Money you earn from a job is never subject to it. For 2026 the first $1,350 of investment income is covered, the next $1,350 is taxed at your rate, and above roughly $2,700 it's taxed at your parents' rate. With $200 of savings interest, forget you read this.
â ïļ Pas toi - et c'est le point le plus important de toute cette section. Tant que tu as moins de 18 ans, tu comptes automatiquement dans le foyer fiscal de tes parents. Tu n'as pas de dÃĐclaration à toi, et tu ne peux pas en faire une de ta propre initiative : l'imposition sÃĐparÃĐe d'un mineur existe, mais l'option appartient au parent et doit Être demandÃĐe par ÃĐcrit.
ConsÃĐquence : ton argent revient sur la dÃĐclaration de tes parents, pas sur la tienne. Donc l'action à faire est une seule, et elle est trÃĻs simple : montre ta fiche de paie à tes parents. Une fiche de paie oubliÃĐe dans un tiroir, c'est un remboursement qui n'arrive jamais.
AprÃĻs 18 ans : tu peux rester rattachÃĐ jusqu'Ã 21 ans sans condition, ou jusqu'Ã 25 ans si tu ÃĐtudies. L'ÃĒge compte au 1er janvier, et le choix est annuel et irrÃĐvocable.
â ïļ TÚ. En EspaÃąa no existe el ÂŦhogar fiscalÂŧ: cada persona es su propio contribuyente y tus ingresos no van a la declaraciÃģn de tus padres. Un menor puede usar Renta WEB con su nÚmero de referencia o con Cl@ve. Dos cosas prÃĄcticas: para registrarte en Cl@ve siendo menor tienes que ir en persona con tu DNI, acompaÃąado de tu padre o tu madre; y si es tu primera declaraciÃģn necesitas una cuenta bancaria espaÃąola en la que figures como titular a 31 de diciembre - ÃĐse es el dato con el que Hacienda te identifica. Ponte en la cuenta antes de que acabe el aÃąo, o en primavera te quedas fuera.
â ïļ Pero antes de presentarla, habla con tus padres. No por educaciÃģn: por aritmÃĐtica. Si presentas declaraciÃģn con rentas superiores a 1.800 âŽ, tus padres pierden el mÃnimo por descendientes (2.400 ⎠por el primer hijo). La buena noticia: ÂŦrentasÂŧ no es lo que cobraste, sino lo que queda despuÃĐs de restar la Seguridad Social y los 2.000 ⎠de ÂŦotros gastosÂŧ. Con un trabajo de verano normal no llegas a 1.800 âŽ, y Hacienda lo dice expresamente: puedes declarar ÂŦpara obtener una devoluciÃģnÂŧ y tus padres siguen aplicÃĄndose el mÃnimo. Si el trabajo fue grande, haced la cuenta juntos antes. Y si tus rentas pasan de 8.000 âŽ, tus padres pierden el mÃnimo declares o no.
Aviso: todo esto vale para el territorio comÚn. El PaÃs Vasco y Navarra tienen su propio IRPF, con sus propias reglas, sus propios formularios y su propio calendario.â ïļ āđāļĄāđāđāļāđāđāļĢāļē - āļāđāļāđāļĄāđāđāļāđāļāļāļāļĒāļ·āđāļāđāļŦāđ āđāļāđāļāļĒ āļāļāļāļēāļĒāļļāļāđāļģāļāļ§āđāļē 20 āļāļĩ āļĒāļąāļāđāļāđāļ ÂŦāļāļđāđāđāļĒāļēāļ§āđÂŧ āļāļēāļĄāļāļāļŦāļĄāļēāļĒ (āļāļĢāļ°āļĄāļ§āļĨāļāļāļŦāļĄāļēāļĒāđāļāđāļāđāļĨāļ°āļāļēāļāļīāļāļĒāđ āļĄāļēāļāļĢāļē 19)
āļāļĢāļ°āļĄāļ§āļĨāļĢāļąāļĐāļāļēāļāļĢ āļĄāļēāļāļĢāļē 56 āđāļāļĩāļĒāļāļ§āđāļē ÂŦāđāļŦāđāļāļļāļāļāļĨāļāļļāļāļāļ āđāļ§āđāļāđāļāđāļāļđāđāđāļĒāļēāļ§āđ âĶ āļĒāļ·āđāļāļĢāļēāļĒāļāļēāļĢÂŧ āđāļĨāļ° āļĄāļēāļāļĢāļē 57 āļāļģāļŦāļāļāđāļŦāđ ÂŦāļāļđāđāđāļāļāđāļāļĒāļāļāļāļāļĢāļĢāļĄÂŧ - āļāļ·āļāļāđāļāđāļĄāđāļŦāļĢāļ·āļāļāļđāđāļāļāļāļĢāļāļ - āđāļāđāļāļāļđāđāļĒāļ·āđāļāđāļāļāđāļĨāļ°āđāļāđāļāļāļąāļ§āđāļāļāđāļāļāļēāļĢāļāļģāļĢāļ°āļ āļēāļĐāļĩ
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āļŠāļīāđāļāļāļĩāđāļāđāļāļāđāļāļĢāļĩāļĒāļĄāđāļ§āđāļĨāđāļ§āļāļŦāļāđāļē: āđāļāļīāļāļāļąāļāļāļĩāļāļāļēāļāļēāļĢāđāļāļāļ·āđāļāļāļąāļ§āđāļāļ āđāļĨāđāļ§āļāļđāļāļāļĢāđāļāļĄāđāļāļĒāđāļāļąāļāđāļĨāļāļāļąāļāļĢāļāļĢāļ°āļāļēāļāļ 13 āļŦāļĨāļąāļ āđāļāļĢāļēāļ°āļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢāļāļ·āļāđāļāļīāļāļ āļēāļĐāļĩāļāđāļēāļāļāļĢāđāļāļĄāđāļāļĒāđāļāļĩāđāļāļđāļāđāļĨāļāļāļąāļāļĢāļāļĢāļ°āļāļēāļāļāđāļāđāļēāļāļąāđāļ āđāļĄāđāļĄāļĩāļāđāļāļāļāļēāļāļāļ·āđāļâ ïļ Jij. Zelf. Bij loon uit een bijbaan doet het kind zelf aangifte via Mijn Belastingdienst - niet je ouders. Dat geldt ook voor een stagevergoeding of een krantenwijk. Je ouders vullen alleen dingen als spaargeld en beleggingen van jou in hun eigen aangifte in.
Inloggen doe je met DigiD, en die is vanaf 14 jaar strikt persoonlijk: je vraagt hem zelf aan op digid.nl. Ben je jonger dan 14, dan vraagt een ouder hem voor je aan - maar het blijft jouw DigiD.
Dus: een 16-jarige doet dit helemaal alleen. Je hebt je jaaropgaaf nodig, je DigiD, en ongeveer vijf minuten.
ð Fristen - und welche fÞr dich gar nicht gilt ð Deadlines - and which one isn't yours ð Les dates - et celle qui ne te concerne pas ð Las fechas - y la que no va contigoð āļāļģāļŦāļāļāđāļ§āļĨāļēð Deadlines - en welke niet voor jou geldt
Musst du eine SteuererklÃĪrung abgeben? Normalerweise nein - ein einzelner Ferienjob lÃķst keine Pflicht aus. Die Frist â31. Juli", von der alle reden, gilt fÞr dich also nicht; die gilt nur fÞr Leute, die abgeben mÞssen.
FÞr dich gilt: 4 Jahre, immer bis zum 31. Dezember.
Steuerjahr 2022 â 31.12.2026 · 2023 â 31.12.2027 · 2024 â 31.12.2028 · 2025 â 31.12.2029 · 2026 â 31.12.2030
Abgeben kannst du ab Januar des Folgejahres - fÞr einen Ferienjob 2026 also ab Januar 2027.Musst du eine Arbeitnehmerveranlagung machen? Normalerweise nein. Eine Pflicht entsteht erst Þber 14.769 ⎠Einkommen (2026) und nur zusÃĪtzlich zu einem weiteren Grund - zum Beispiel zwei lohnsteuerpflichtige Jobs gleichzeitig oder mehr als 730 ⎠aus einem Werkvertrag. Die Fristen 30. April und 30. Juni gelten nur fÞr diese PflichtfÃĪlle.
FÞr dich gilt: 5 Jahre.
2021 â 31.12.2026 · 2022 â 31.12.2027 · 2023 â 31.12.2028 · 2024 â 31.12.2029 · 2025 â 31.12.2030
Die Funktion ist ab Mitte JÃĪnner freigeschaltet, bearbeitet wird aber erst ab MÃĪrz - dein Arbeitgeber hat bis Ende Februar Zeit, den Lohnzettel zu schicken.
You almost certainly don't have to send a tax return at all. PAYE is designed so that employees never file anything. A Self Assessment return is for people like someone self-employed earning more than ÂĢ1,000, a business partner, or someone with untaxed income from property, tips, savings or dividends.
The bit that might catch you: casual money - babysitting, gardening, dog-walking, mowing lawns - is covered by the ÂĢ1,000 trading allowance. Under ÂĢ1,000 gross in the tax year you generally do nothing. Over it, you must register for Self Assessment by 5 October in the following tax year, and the rule underneath is simple: the online deadline is always 31 January after the tax year ends.
For a summer job, none of that applies. Your deadline is the 4-year one - the current tax year plus the 4 previous ones.The normal deadline is April 15: for tax year 2025 it was April 15, 2026, and for tax year 2026 it's around April 15, 2027. An extension (Form 4868) gives you until October 15 - but read it carefully: it's an extension to file, not to pay.
Here's the good news for you specifically. The IRS says it straight: "There's no penalty for filing after the April 15 deadline if a refund is due." The late-filing penalty is 5 % of the tax due per month - and 5 % of $0 is $0. You cannot be fined for being late to collect your own money.
But there is a hard wall: 3 years from the return's due date. After that the money belongs to the Treasury permanently.
La dÃĐclaration se fait au printemps, pour l'argent gagnÃĐ l'annÃĐe d'avant. Pour la campagne 2026 (revenus 2025), les dates limites ÃĐtaient : dÃĐpartements 01 à 19 et non-rÃĐsidents, jeudi 21 mai 2026 · 20 à 54, jeudi 28 mai 2026 · 55 à 974 et 976, jeudi 4 juin 2026 · dÃĐclaration papier, mardi 19 mai 2026. C'est ton adresse au 1er janvier qui compte, mÊme si la famille a dÃĐmÃĐnagÃĐ depuis. Les dates de la campagne 2027 ne sont pas encore publiÃĐes.
Tu as oubliÃĐ quelque chose ? Le service de correction en ligne ouvre chaque annÃĐe de dÃĐbut aoÃŧt à dÃĐbut dÃĐcembre : tu te reconnectes et tu corriges.
Encore plus tard ? Une rÃĐclamation reste possible jusqu'au 31 dÃĐcembre de la deuxiÃĻme annÃĐe suivant la mise en recouvrement. En clair : tu peux encore rÃĐcupÃĐrer de l'argent d'il y a environ trois ans. VÃĐrifie.
La declaraciÃģn se hace en primavera, por el dinero del aÃąo anterior. La campaÃąa Renta 2025 fue del 8 de abril al 30 de junio de 2026 (el 25 de junio si salÃa a pagar con domiciliaciÃģn). Las fechas son las mismas en toda EspaÃąa, no cambian segÚn tu provincia. Las de la Renta 2026, que se presentarÃĄ en la primavera de 2027, todavÃa no estÃĄn publicadas.
ÂŋSe te pasÃģ? Tienes 4 aÃąos. Y como no estabas obligado a declarar, no hay multa ni recargo por hacerlo tarde: el recargo se calcula sobre lo que hay que ingresar, y en una devoluciÃģn no hay nada que ingresar.
AdemÃĄs, presentar voluntariamente no tiene riesgo: si Hacienda revisa despuÃĐs, lo peor que puede pasar es que tengas que devolver lo que te devolvieron. Y si tardan mÃĄs de 6 meses en pagarte, te deben intereses de demora automÃĄticamente, sin que los pidas.āļĒāļ·āđāļāļāļĢāļ°āļāļēāļĐ āļāļĩāđāļŠāļģāļāļąāļāļāļēāļāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢāļāļ·āđāļāļāļĩāđāļŠāļēāļāļē āļŦāļĢāļ·āļāļŠāđāļāđāļāļĢāļĐāļāļĩāļĒāđāļĨāļāļāļ°āđāļāļĩāļĒāļ: 1 āļĄāļāļĢāļēāļāļĄ â 31 āļĄāļĩāļāļēāļāļĄ āļāļāļāļāļĩāļāļąāļāđāļ
āļĒāļ·āđāļāļāļāļāđāļĨāļāđ (e-Filing): āđāļāđāđāļ§āļĨāļēāđāļāļīāđāļĄāļāļĩāļ 8 āļ§āļąāļ â āļāļķāļ 8 āđāļĄāļĐāļēāļĒāļ
āļĒāļ·āđāļāļāļāļāđāļĨāļāđāđāļāđāđāļ§āļĨāļēāđāļāļīāđāļĄāļāļĢāļĩ āđ 8 āļ§āļąāļ - āđāļĄāđāļĄāļĩāđāļŦāļāļļāļāļĨāļāļĩāđāļāļ°āļĒāļ·āđāļāļāļĢāļ°āļāļēāļĐ
āđāļāđāļāđāļēāđāļĢāļēāđāļĄāđāļĄāļĩāļŦāļāđāļēāļāļĩāđāļāđāļāļāļĒāļ·āđāļāļāļąāđāļāđāļāđāđāļĢāļ (āļĢāļēāļĒāđāļāđāļāļąāđāļāļāļĩāļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāļĒāđāļēāļāđāļāļĩāļĒāļ§āđāļĄāđāđāļāļīāļ āļŋ120,000 āļŦāļĢāļ·āļāļĢāļēāļĒāđāļāđāđāļāļāļāļ·āđāļāđāļĄāđāđāļāļīāļ āļŋ60,000 āļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļāļāđāļŠāļ) āļāđāđāļĄāđāļāļ·āļāļ§āđāļēāļĒāļ·āđāļāļāđāļē āđāļĢāļēāļĒāļąāļāļāļĒāļđāđāđāļāļāļĢāļāļ 3 āļāļĩ āļāļēāļĄāļĄāļēāļāļĢāļē 63 āđāļĨāļ°āđāļĄāđāļĄāļĩāđāļāļĩāđāļĒāļāļĢāļąāļEr zijn drie deadlines, en die van jou is de rustige.
1. Kreeg je een aangiftebrief van de Belastingdienst? Dan geldt de datum in die brief - vaak 1 mei.
2. Kreeg je geen brief en moet je juist betalen? Dan vÃģÃģr 14 juli van het jaar na je belastingjaar.
3. Kreeg je geen brief en krijg je geld terug? Dan is er geen haast: je hebt vijf jaar.
Met een bijbaan zit je bijna altijd in geval 3. Rustig aan dus - maar vergeet het niet: 2021 verloopt op 31 december 2026, en daarna is dat geld weg.
ðŦ Die hÃĪufigsten Fehler ðŦ The most common mistakes ðŦ Les erreurs les plus frÃĐquentes ðŦ Los errores mÃĄs comunesðŦ āļāđāļāļāļīāļāļāļĨāļēāļāļāļĩāđāđāļāļāļāđāļāļĒāļāļĩāđāļŠāļļāļðŦ De fouten die bijna iedereen maakt
- âIch hab zu wenig verdient, das lohnt sich nicht." Falsch herum gedacht: Je weniger du verdient hast, desto sicherer bekommst du alles zurÞck. Unter 12.348 ⎠ist deine Steuer exakt null.Glauben, die Frist sei der 30. Juni. Ist sie nicht - das gilt nur bei Pflichtveranlagung. Freiwillig hast du fÞnf Jahre, immer bis zum 31. Dezember. Assuming it sorts itself out. Sometimes PAYE does fix it during the year - but only on a normal cumulative tax code, and only if you stay in the job. On an emergency W1 / M1 / X code it does not fix itself in-year.Not filing at all. This is the big one. No return means no refund, and after 3 years the money is gone permanently. Nobody writes to remind you. Croire qu'il n'y a rien à rÃĐcupÃĐrer. ÂŦ Je ne suis pas imposable, donc ça ne me concerne pas. Âŧ C'est exactement l'inverse : si tu n'es pas imposable, tout ce qu'on t'a pris doit revenir. Pensar que ÂŦno estoy obligadoÂŧ significa ÂŦno hay nada para mÃÂŧ. Es justo al revÃĐs: no estar obligado es la situaciÃģn en la que hay dinero esperando.āļāļīāļāļ§āđāļē ÂŦāđāļĄāđāļāđāļāļāļĒāļ·āđāļÂŧ āđāļĨāđāļ§āļāđāđāļĄāđāļāļģāļāļ°āđāļĢāđāļĨāļĒ āļāļđāļāļāļĢāļķāđāļāđāļāļĩāļĒāļ§ - āđāļĄāđāļāđāļāļāļĒāļ·āđāļāļāļĢāļīāļ āđāļāđāļāđāļēāđāļĄāđāļĒāļ·āđāļ āđāļāļīāļāļāļĩāđāļāļđāļāļŦāļąāļāđāļ§āđāļāđāļāļĒāļđāđāļāļąāļāļĢāļąāļāļāļĨāļāļāđāļNiets doen, omdat het niet hoeft. Klopt op de wet, maar niet op het geld: geen brief betekent geen verplichting - en ook geen automatische teruggaaf. Jouw geld blijft dan gewoon liggen.
- Die Minijob-Pauschsteuer zurÞckfordern wollen. Zahlt dein Chef pauschal 2 %, ist das seine Steuer, nicht deine - sie kommt nie zurÞck. Schau zuerst auf die Abrechnung, ob bei dir Lohnsteuer abgezogen wurde.Die SV-RÞckerstattung Þbersehen. 55 % deiner SozialversicherungsbeitrÃĪge kommen zurÞck, auch ohne einen Cent Lohnsteuer. Achtung: Viele Webseiten schreiben hier noch âbis zu 110 Euro" - das ist eine uralte Regel. Der gÞltige Wert fÞr 2025 ist bis zu 487 âŽ. Binning the P45. When you leave a job you get one showing your pay and tax since 6 April. Give Parts 2 and 3 to your next employer and keep Part 1a. No P45 â emergency code â over-taxed all over again.Thinking "I didn't have to file, so I shouldn't." Not required and not worth it are different things. The IRS itself says you should file if you can get money back. Recopier le montant prÃĐ-rempli. Ton employeur a dÃĐclarÃĐ tout ton salaire, donc la dÃĐclaration l'affiche en entier. La partie exonÃĐrÃĐe doit Être enlevÃĐe à la main. Et valider la dÃĐclaration automatique sans rien toucher fige l'erreur. No mirar nunca la nÃģmina. La retenciÃģn es del 2 %: es poca cosa y pasa desapercibida. Pero estÃĄ ahÃ, y es tuya.āļāļģāđāļ 50 āļāļ§āļī āļŦāļēāļĒ āđāļĄāđāļĄāļĩāđāļāļāļĩāđ = āđāļĄāđāļĄāļĩāļŦāļĨāļąāļāļāļēāļāļ§āđāļēāļāļđāļāļŦāļąāļāđāļāđāļāđāļēāđāļŦāļĢāđ āļāļēāļĒāļāđāļēāļāļāđāļāļāļāļāļāđāļŦāđ āļ āļēāļĒāđāļ 15 āļāļļāļĄāļ āļēāļāļąāļāļāđ āļāļāļāļāļĩāļāļąāļāđāļ āļŦāļĢāļ·āļ āļ āļēāļĒāđāļ 1 āđāļāļ·āļāļ āļŦāļĨāļąāļāđāļĢāļēāļāļāļāļāļēāļāļāļēāļāļāļĨāļēāļāļāļĩ - āļāđāļēāļĒāļąāļāđāļĄāđāđāļāđ āđāļŦāđāļāļ§āļMaar ÃĐÃĐn jaar doen. Je mag vijf jaar terug. Werkte je drie jaar? Dan doe je drie keer aangifte - en krijg je drie keer geld terug.
- Den 31. Juli fÞr die eigene Frist halten. Ist er nicht. Du hast 4 Jahre, und die enden immer am 31. Dezember. Am 31.12.2026 ist das Steuerjahr 2022 endgÞltig weg.Sich auf die antragslose Veranlagung verlassen. Sie rechnet keine Werbungskosten mit. Wer Arbeitsmittel oder Fahrtkosten hatte, verschenkt Geld. Du darfst innerhalb der fÞnf Jahre trotzdem noch ein L 1 nachreichen - der alte Bescheid wird dann automatisch aufgehoben und neu gerechnet. Not filling in the starter checklist on day one. It's the form that tells your employer which tax code to use when you have no P45. Five minutes of paperwork versus ÂĢ180.Trying to get the Social Security and Medicare tax back too. That 7.65 % isn't refundable on a return. Only the federal income tax withheld line comes back. DÃĐclarer le salaire exonÃĐrÃĐ ÂŦ pour Être tranquille Âŧ. Ce n'est pas plus prudent : tu crÃĐes un revenu imposable qui n'existait pas. La rÃĻgle est simple - un salaire exonÃĐrÃĐ ne s'ÃĐcrit pas du tout sur la dÃĐclaration. Presentarla sin hablar con tus padres cuando el trabajo fue grande. Lo que decide es el tamaÃąo del trabajo: si tus rentas pasan de 1.800 âŽ, tus padres pierden 2.400 ⎠de mÃnimo por descendientes. Calculadlo juntos antes.āļĒāļ·āđāļāļāļīāļāđāļāļ āļĄāļĩāđāļāđāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļ â āļ .āļ.āļ.91 · āļĄāļĩāļāļēāļāļāļĢāļĩāđāļĨāļāļāđ āđāļāļīāļāļĢāļēāļāļ§āļąāļĨ āļŦāļĢāļ·āļāļāļāļāđāļāļĩāđāļĒāļāļāļāđāļ§āļĒ â āļ .āļ.āļ.90 āļĒāļ·āđāļāļāļīāļāđāļāļāļāđāļāļāļĒāļ·āđāļāđāļŦāļĄāđEen baantje vergeten. Twee bijbanen = twee jaaropgaven. Vergeet je er ÃĐÃĐn, dan vraag je die loonheffing ook niet terug - en juist die loonheffing is het geld dat je terughaalt.
- Kosten der ersten Ausbildung als Werbungskosten eintragen. Das verbietet § 9 Abs. 6 EStG. Sie gelten als Sonderausgaben (max. 6.000 âŽ) - und die bringen dir nichts, wenn deine Steuer ohnehin null ist. In spÃĪtere Jahre mitnehmen geht auch nicht.Die Anzahl der bezugsauszahlenden Stellen vergessen. Klingt nach Beamtendeutsch, heiÃt aber nur: Wie viele Arbeitgeber hattest du im Jahr? Ohne diese Angabe lÃĪsst sich das Formular gar nicht abschicken. Confusing National Insurance with Income Tax. People try to reclaim the NI line and get confused when it doesn't come back. It isn't refundable. Only the Income Tax is.Paying to file. With income under $89,000, IRS Free File is free. Paying $60 out of a $258 refund is a bad trade. Oublier la case 8JV. Tout peut Être parfait cÃītÃĐ salaire et le remboursement ne jamais arriver, simplement parce que personne n'a reportÃĐ le montant prÃĐlevÃĐ. Olvidarte del segundo pagador. ÂŋDos trabajos distintos? ÂŋUn trabajo y una beca? Cambia el lÃmite que te toca, y cada empresa retiene como si fuera la Única. MÃralo en tus datos fiscales.āļĨāļ·āļĄāļāļĢāļāļāļāđāļāļ ÂŦāļāļāļāļ·āļāļ āļēāļĐāļĩÂŧ āļāļēāļĢāļĒāļ·āđāļāđāļāļāđāļĄāđāđāļāđāļēāļāļąāļāļāļēāļĢāļāļāļāļ·āļ āļāđāļāļāļĢāļ°āļāļļāļāļģāļāļ§āļāđāļāļīāļāļāļĩāđāļāļāļāļ·āļāđāļĨāļ°āđāļāđāļāļāđāļ§āļĒ āđāļĄāđāļāļąāđāļāļĢāļ°āļāļāđāļĄāđāļāļ·āļāđāļŦāđBlind vertrouwen op de vooraf ingevulde gegevens. Er staat al veel voor je klaar, maar het kan fout zijn. Leg je jaaropgaaf ernaast en vergelijk regel voor regel: loon en ingehouden loonheffing.
- Ein Jahr verfallen lassen. Hattest du 2022 einen Ferienjob und nie etwas gemacht? Dann bleiben dir jetzt noch ein paar Monate. Danach ist es endgÞltig weg.Belege und Lohnzettel mitschicken. Nicht mitschicken - den Lohnzettel Þbermittelt dein Arbeitgeber selbst. Deine Belege hebst du 7 Jahre auf, falls das Finanzamt nachfragt. Und lass kein Jahr verfallen: Am 31.12.2026 ist 2021 endgÞltig weg. Running out of time. You get the current tax year and the 4 previous ones. That sounds generous until you realise a 16-year-old's first refund quietly expires when they're 21.Losing the W-2, or filing before it shows up. No W-2, no clean filing. And if you worked two jobs, you need the W-2 from both - people forget the one they only worked for three weeks. Ne pas en parler à tes parents - et ne pas avoir de RIB à jour. En France, ton remboursement passe par leur dÃĐclaration. Et sans coordonnÃĐes bancaires à jour dans l'espace impots.gouv.fr, le virement ne part pas. Dar a ÂŦconfirmarÂŧ sin leer el borrador, o poner una cuenta que no es tuya. El borrador que confirmas es tu declaraciÃģn, legalmente. Y la devoluciÃģn tiene que ir a una cuenta de la que tÚ seas titular - que ademÃĄs es tu forma de identificarte si declaras por primera vez.āļĒāļąāļāđāļĄāđāļāļđāļāļāļĢāđāļāļĄāđāļāļĒāđ āļŦāļĢāļ·āļāļāļĨāđāļāļĒāđāļ§āđāđāļāļīāļ 3 āļāļĩ āļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢāļāļ·āļāđāļāļīāļāļāļēāļāļāļĢāđāļāļĄāđāļāļĒāđāļāļĩāđāļāļđāļāđāļĨāļāļāļąāļāļĢāļāļĢāļ°āļāļēāļāļāļāļēāļāđāļāļĩāļĒāļ§ āđāļĄāđāļĄāļĩāļāļąāļāļāļĩ = āđāļĄāđāđāļāđāđāļāļīāļ āđāļĨāļ°āđāļĨāļĒ 3 āļāļĩāđāļĨāđāļ§ āļŠāļīāļāļāļīāļŦāļĄāļāļāļēāļĒāļļ āđāļĄāđāļĄāļĩāļāđāļāļĒāļāđāļ§āđāļGeen of een verkeerd rekeningnummer. Zonder jouw IBAN in Mijn Belastingdienst kan het geld niet worden overgemaakt. En let op: onder ⎠18 betaalt de Belastingdienst helemaal niets uit.
âđïļ Das hier ist Bildung, keine Steuerberatung. Die BetrÃĪge stehen mit ihrem Jahr dabei, weil sie sich fast jedes Jahr ÃĪndern - und dein Fall kann anders liegen als das Beispiel. Schau vor dem Abschicken auf deine eigenen Papiere und frag im Zweifel deine Eltern oder das Finanzamt. âđïļ This is education, not tax advice. Every figure here carries the year it belongs to, because these numbers change most years - and your situation may not match the example. Check your own paperwork before you send anything, and ask a parent or the tax office if you're unsure. âđïļ Ceci est de l'ÃĐducation, pas un conseil fiscal. Chaque montant est donnÃĐ avec son annÃĐe, parce que ces chiffres changent presque chaque annÃĐe - et ta situation peut diffÃĐrer de l'exemple. Regarde tes propres documents avant d'envoyer quoi que ce soit, et demande à tes parents ou au service des impÃīts en cas de doute. âđïļ Esto es educaciÃģn, no asesoramiento fiscal. Cada cifra lleva su aÃąo, porque cambian casi todos los aÃąos, y tu caso puede no ser el del ejemplo. Mira tus propios papeles antes de enviar nada y, si dudas, pregunta a tus padres o a Hacienda.âđïļ āđāļāļ·āđāļāļŦāļēāļāļĩāđāđāļāđāļāļāļ§āļēāļĄāļĢāļđāđ āđāļĄāđāđāļāđāļāļģāđāļāļ°āļāļģāļāļēāļāļ āļēāļĐāļĩ āļāļąāļ§āđāļĨāļāļāļļāļāļāļąāļ§āļĢāļ°āļāļļāļāļĩāļāļģāļāļąāļāđāļ§āđ āđāļāļĢāļēāļ°āđāļāļĨāļĩāđāļĒāļāđāļāļ·āļāļāļāļļāļāļāļĩ āđāļĨāļ°āļāļĢāļāļĩāļāļāļāđāļĢāļēāļāļēāļāđāļĄāđāđāļŦāļĄāļ·āļāļāļāļąāļ§āļāļĒāđāļēāļ āļāđāļāļāļĒāļ·āđāļāļāļĢāļīāļāđāļŦāđāļāļđāđāļāļāļŠāļēāļĢāļāļāļāļāļąāļ§āđāļāļāđāļĨāļ°āļāļĢāļķāļāļĐāļēāļāđāļāđāļĄāđāļŦāļĢāļ·āļāļāļĢāļĄāļŠāļĢāļĢāļāļēāļāļĢâđïļ Dit is educatie, geen belastingadvies. Bij elk bedrag staat het jaar, want deze getallen veranderen bijna elk jaar - en jouw situatie kan afwijken van het voorbeeld. Kijk naar je eigen papieren voordat je iets verstuurt, en vraag het bij twijfel aan je ouders of aan de Belastingdienst.
ðĪ Warum Steuern wichtig fÞr die Gesellschaft sind ðĪ Why taxes are important for society ðĪ Pourquoi les impÃīts sont importants pour la sociÃĐtÃĐ ðĪ Por quÃĐ los impuestos son importantes para la sociedadðĪ āļāļģāđāļĄāļ āļēāļĐāļĩāļāļķāļāļŠāļģāļāļąāļāļāđāļāļŠāļąāļāļāļĄðĪ Waarom belasting belangrijk is voor de samenleving
Steuern sind kein "Geld wegnehmen" - sie sind der Grundpfeiler unserer Demokratie und Gesellschaft. Hier ist, was Steuern ermÃķglichen: Taxes are not "taking money away" - they are the cornerstone of our democracy and society. Here is what taxes make possible: Les impÃīts ne consistent pas à ÂŦ prendre de l'argent Âŧ - ils sont le pilier de notre dÃĐmocratie et de notre sociÃĐtÃĐ. Voici ce que les impÃīts rendent possible : Los impuestos no son "quitarte dinero": son el pilar de nuestra democracia y de nuestra sociedad. Esto es lo que hacen posible los impuestos:āļ āļēāļĐāļĩāđāļĄāđāđāļāđāļāļēāļĢ âāļĒāļķāļāđāļāļīāļâ āļāļāļāļāļļāļ - āđāļāđāđāļāđāļāđāļŠāļēāļŦāļĨāļąāļāļāļāļāļāļĢāļ°āļāļēāļāļīāļāđāļāļĒāđāļĨāļ°āļŠāļąāļāļāļĄāļāļāļāđāļĢāļē āļāđāļāđāļāļāļĩāđāļāļ·āļāļŠāļīāđāļāļāļĩāđāļ āļēāļĐāļĩāļāļģāđāļŦāđāđāļāļīāļāļāļķāđāļāđāļāđ:Belasting is geen 'geld afpakken' - het is de hoeksteen van onze democratie en samenleving. Dit is wat belasting mogelijk maakt:
Gerechtigkeit Fairness Justice Justiciaāļāļ§āļēāļĄāđāļāđāļāļāļĢāļĢāļĄEerlijkheid
Das progressive System sorgt dafÞr, dass Starke mehr beitragen als Schwache. Sozialleistungen helfen Menschen in Not. The progressive system ensures that the strong contribute more than the weak. Social benefits help people in need. Le systÃĻme progressif garantit que les plus forts contribuent plus que les plus faibles. Les prestations sociales aident les personnes dans le besoin. El sistema progresivo hace que quienes mÃĄs tienen aporten mÃĄs que quienes menos tienen. Las prestaciones sociales ayudan a las personas que lo necesitan.āļĢāļ°āļāļāļāļąāđāļāļāļąāļāđāļāļāļģāđāļŦāđāļāļđāđāļāļĩāđāļĄāļĩāļĄāļēāļāļĢāđāļ§āļĄāļāđāļēāļĒāļĄāļēāļāļāļ§āđāļēāļāļđāđāļāļĩāđāļĄāļĩāļāđāļāļĒ āļŠāļ§āļąāļŠāļāļīāļāļēāļĢāļŠāļąāļāļāļĄāļāđāļ§āļĒāđāļŦāļĨāļ·āļāļāļđāđāļāļĩāđāđāļāļ·āļāļāļĢāđāļāļHet progressieve stelsel zorgt ervoor dat sterkere schouders meer bijdragen dan zwakkere. Sociale voorzieningen helpen mensen die het moeilijk hebben.
Infrastruktur Infrastructure Infrastructure InfraestructurasāđāļāļĢāļāļŠāļĢāđāļēāļāļāļ·āđāļāļāļēāļInfrastructuur
StraÃen, Schulen, KrankenhÃĪuser, Internet - all das wird mit Steuergeldern gebaut und unterhalten. Roads, schools, hospitals, internet - all of this is built and maintained with tax money. Routes, ÃĐcoles, hÃīpitaux, internet - tout cela est construit et entretenu avec l'argent des impÃīts. Carreteras, colegios, hospitales, internet: todo eso se construye y se mantiene con el dinero de los impuestos.āļāļāļ āđāļĢāļāđāļĢāļĩāļĒāļ āđāļĢāļāļāļĒāļēāļāļēāļĨ āļāļīāļāđāļāļāļĢāđāđāļāđāļ - āļāļąāđāļāļŦāļĄāļāļŠāļĢāđāļēāļāđāļĨāļ°āļāļđāđāļĨāļāđāļ§āļĒāđāļāļīāļāļ āļēāļĐāļĩWegen, scholen, ziekenhuizen, internet - dat wordt allemaal gebouwd en onderhouden met belastinggeld.
Bildung fÞr alle Education for all Ãducation pour tous EducaciÃģn para todosāļāļēāļĢāļĻāļķāļāļĐāļēāļŠāļģāļŦāļĢāļąāļāļāļļāļāļāļOnderwijs voor iedereen
In Deutschland sind Schulen und viele Unis kostenlos - bezahlt durch Steuern.In Ãsterreich sind Schulen und Ãķffentliche Unis groÃteils kostenlos (nur ein geringer Studienbeitrag in manchen FÃĪllen) - bezahlt durch Steuern. In den USA kostet ein Studium oft 50.000 $ pro Jahr! In the UK, state schools are free, but universities charge tuition fees (up to ÂĢ9,790 a year (2026-27)) - usually paid with a student loan you only repay once you earn enough. In the USA, a degree often costs $50,000 per year!In the US, public schools (K-12) are free, but college is expensive - public in-state tuition averages about $11,000 a year, and private colleges much more. Most students fill out the FAFSA and use federal student loans to help pay for it. En France, les ÃĐcoles publiques sont gratuites, et les universitÃĐs publiques ne facturent que de modestes frais d'inscription (~175 ⎠en licence, ~250 ⎠en master par an, + CVEC ~100 âŽ) - financÃĐes par les impÃīts. Aux Ãtats-Unis, les ÃĐtudes coÃŧtent souvent 50 000 $ par an ! En EspaÃąa, los colegios pÚblicos son gratuitos y las universidades pÚblicas tienen tasas moderadas (aproximadamente 700â1.500 ⎠al aÃąo, segÚn la comunidad autÃģnoma), financiadas con los impuestos. ÂĄEn EE. UU. una carrera cuesta a menudo 50.000 $ al aÃąo!āđāļāđāļāļĒ āđāļĢāļāđāļĢāļĩāļĒāļāļĢāļąāļāđāļĢāļĩāļĒāļāļāļĢāļĩāļāļēāļĄāļāđāļĒāļāļēāļĒāđāļĢāļĩāļĒāļāļāļĢāļĩ 15 āļāļĩ āļŠāđāļ§āļāļĄāļŦāļēāļ§āļīāļāļĒāļēāļĨāļąāļĒāļāļāļāļĢāļąāļāđāļāđāļāļāđāļēāđāļāļāļĄāļāļāļāļĢāļ°āļĄāļēāļ (āļĢāļēāļ§ āļŋ15,000â40,000 āļāđāļāđāļāļāļĄ) āđāļĨāļ°āļĄāļĩāļāļĒāļĻ. āđāļŦāđāļāļđāđāļĒāļ·āļĄ āđāļāļŠāļŦāļĢāļąāļāļŊ āļāđāļēāđāļĨāđāļēāđāļĢāļĩāļĒāļāļĄāļŦāļēāļ§āļīāļāļĒāļēāļĨāļąāļĒāļĄāļąāļāļŠāļđāļāļāļķāļ 50,000 āļāļāļĨāļĨāļēāļĢāđāļāđāļāļāļĩ!In Nederland zijn de basisschool en de middelbare school gratis, en de universiteit is relatief goedkoop: het collegegeld is ongeveer ⎠2.500 per jaar. Je kunt daarvoor lenen bij DUO (studiefinanciering). In de VS kost een studie vaak ⎠50.000 per jaar!
â ïļ Steuerhinterziehung ist eine Straftat! Wer Steuern nicht zahlt oder falsche Angaben macht, begeht eine Straftat und kann mit Geldstrafen oder sogar GefÃĪngnis bestraft werden. Steuervermeidung (legale Nutzung von FreibetrÃĪgen und AbzÞgen) ist dagegen vÃķllig in Ordnung und sogar klug! â ïļ Tax evasion is a criminal offenceoffense! Anyone who doesn't pay taxes or makes false statements commits a crime and can be punished with fines or even prison. Tax avoidance (legal use of allowances and deductions) is perfectly fine and even smart! â ïļ La fraude fiscale est un dÃĐlit ! Quiconque ne paie pas ses impÃīts ou fait de fausses dÃĐclarations commet un dÃĐlit et peut Être puni d'amendes ou mÊme de prison. L'optimisation fiscale (utilisation lÃĐgale des abattements et dÃĐductions) est en revanche parfaitement acceptable et mÊme intelligente ! â ïļ ÂĄEl fraude fiscal es un delito! Quien no paga sus impuestos o hace declaraciones falsas comete un delito y puede ser castigado con multas o incluso con la cÃĄrcel. En cambio, la planificaciÃģn fiscal (usar de forma legal los mÃnimos y las deducciones) es totalmente correcta e incluso inteligente.â ïļ āļāļēāļĢāļŦāļāļĩāļ āļēāļĐāļĩāđāļāđāļāļāļ§āļēāļĄāļāļīāļāļāļēāļāļē! āļāļđāđāļāļĩāđāđāļĄāđāļāđāļēāļĒāļ āļēāļĐāļĩāļŦāļĢāļ·āļāđāļāđāļāļāđāļāļĄāļđāļĨāđāļāđāļāļāļ·āļāļ§āđāļēāļāļĢāļ°āļāļģāļāļīāļ āļāļēāļāļāļđāļāļāļĢāļąāļāļŦāļĢāļ·āļāļāļķāļāļāļąāđāļāļāļģāļāļļāļ āđāļāļāļēāļāļāļĨāļąāļāļāļąāļāļāļēāļĢāļ§āļēāļāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩ (āđāļāđāļŠāļīāļāļāļīāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāđāļĨāļ°āļĒāļāđāļ§āđāļāļāļĒāđāļēāļāļāļđāļāļāļāļŦāļĄāļēāļĒ) āđāļāđāļāđāļĢāļ·āđāļāļāļāļĩāđāļāļģāđāļāđāđāļĨāļ°āļāļĨāļēāļāļāđāļ§āļĒ!â ïļ Belastingontduiking is strafbaar! Wie geen belasting betaalt of expres onjuiste dingen invult, pleegt een misdrijf en kan een boete of zelfs celstraf krijgen. Belasting besparen (op een legale manier gebruikmaken van kortingen en vrijstellingen) mag juist wÃĐl - en is zelfs slim!
ð§Ū Ãbung: Gehaltsabrechnung lesen ð§Ū Exercise: Reading a payslip ð§Ū Exercice : Lire une fiche de paie ð§Ū Ejercicio: leer una nÃģminað§Ū āđāļāļāļāļķāļāļŦāļąāļ: āļāđāļēāļāļŠāļĨāļīāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļð§Ū Oefening: een loonstrook lezen
ð Aufgabe: Max hat seinen ersten richtigen Job! Sein Arbeitgeber bietet ihm 2.500 ⎠brutto im Monat an. Berechne nÃĪherungsweise, was Max netto bekommt: ð Task: Max has his first real job! His employer offers him ÂĢ2,500$2,500 gross per month. Work out roughly what Max takes home: ð Exercice : Max a son premier vrai travail ! Son employeur lui propose 2 500 ⎠brut par mois. Calcule approximativement ce que Max reçoit en net : ð Ejercicio: ÂĄMax tiene su primer trabajo de verdad! Su empresa le ofrece 2.500 ⎠brutos al mes. Calcula aproximadamente cuÃĄnto recibe Max en neto:ð āđāļāļāļĒāđ: āđāļĄāđāļāļāđāđāļāđāļāļēāļāļāļĢāļīāļāļāļēāļāđāļĢāļ! āļāļēāļĒāļāđāļēāļāđāļŠāļāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļ āļŋ25,000 āļāđāļāđāļāļ·āļāļ āļĨāļāļāļāļģāļāļ§āļāļāļĢāđāļēāļ§ āđ āļ§āđāļēāđāļĄāđāļāļāđāļāļ°āđāļāđāļĢāļąāļāļŠāļļāļāļāļīāđāļāđāļēāđāļĢ:ð Opdracht: Max heeft zijn eerste echte baan! Zijn werkgever biedt hem ⎠2.500 bruto per maand. Reken ongeveer uit wat Max netto overhoudt:
Rechne selbst (Arbeitnehmeranteil): Work it out yourself: Calcule toi-mÊme (part salariÃĐ) : Calcula tÚ mismo (parte del trabajador):āļĨāļāļāļāļģāļāļ§āļāđāļāļ (āļŠāđāļ§āļāļāļāļāļĨāļđāļāļāđāļēāļ):Reken zelf uit:
LÃķsung: KV: ~218,75 ⎠| RV: 232,50 ⎠| PV: ~45,00 ⎠| AV: 32,50 ⎠| Lohnsteuer: ~230 ⎠| Netto: â 1.741,25 ⎠(ca. 70% des Brutto)LÃķsung: KV: ~96,75 ⎠| PV: 256,25 ⎠| Sonstige: ~25,00 ⎠| AV: 73,75 ⎠| Lohnsteuer: ~164 ⎠| Netto: â 1.884,25 ⎠(ca. 75% des Brutto) Solution: National Insurance: ~ÂĢ116.20 | Income Tax: ~ÂĢ290.50 | Net: â ÂĢ2,093.30 (about 84% of gross)Solution: FICA (Social Security + Medicare): ~$191.25 | Federal income tax: ~$118 | Net: â $2,190 (about 88% of gross) Solution : CSG dÃĐd. : 170,00 ⎠| Retraite : 250,00 ⎠| CSG/CRDS non dÃĐd. : 72,50 ⎠| ChÃīmage : 0,00 ⎠| ImpÃīt : ~60 ⎠| Net : â 1 947,50 ⎠(env. 78 % du brut) SoluciÃģn: Cont. comunes: 117,50 ⎠| Desempleo: 38,75 ⎠| FormaciÃģn: 2,50 ⎠| MEI: 3,25 ⎠| RetenciÃģn de IRPF: ~280 ⎠| Neto: â 2.058 ⎠(aprox. 82 % del bruto)āđāļāļĨāļĒ: āļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄ: āļŋ750 | āļ āļēāļĐāļĩāļŦāļąāļ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒ: ~āļŋ0 (āđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļīāļāļąāđāļāļāļĩāļāđāļģāļāļ§āđāļē āļŋ150,000 āļāļķāļāļĒāļāđāļ§āđāļ) | āđāļāļīāļāđāļāđāļŠāļļāļāļāļī: â āļŋ24,250 (āļāļĢāļ°āļĄāļēāļ 97% āļāļāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļ)Oplossing: Pensioenpremie: Âą ⎠137,50 | Loonheffing: Âą ⎠375,00 | Netto: â ⎠1.987,50 (ongeveer 80% van het bruto)
ð Zusammenfassung ð Summary ð RÃĐsumÃĐ ð Resumenð āļŠāļĢāļļāļð Samenvatting
Wichtige Begriffe Key terms Termes importants TÃĐrminos importantesāļāļģāļĻāļąāļāļāđāļŠāļģāļāļąāļBelangrijke begrippen
- Einkommensteuer: Progressive Steuer auf EinkommenIncome tax: Progressive tax on incomeImpÃīt sur le revenu : ImpÃīt progressif sur les revenusIRPF: impuesto progresivo sobre la rentaāļ āļēāļĐāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļāļļāļāļāļĨāļāļĢāļĢāļĄāļāļē (PIT): āļ āļēāļĐāļĩāđāļāļāļāļąāđāļāļāļąāļāđāļāļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāđInkomstenbelasting: progressieve belasting op je inkomen
- MwSt.: 19% (normal) bzw. 7% (ermÃĪÃigt)USt.: 20% (normal) bzw. 10%/13% (ermÃĪÃigt), 4,9% auf GrundnahrungsmittelVAT: 20% (standard), 0% (most food) or 5% (reduced)Sales tax: added at the register, ~7-8% (varies by state; 5 states have none)TVA : 20 % (normal) ou 5,5 % (rÃĐduit)IVA: 21 % (general), 10 % y 4 % (reducidos)āļ āļēāļĐāļĩāļĄāļđāļĨāļāđāļēāđāļāļīāđāļĄ (VAT): 7% (āļāļąāļāļĢāļēāđāļāļĩāļĒāļ§)Btw: 21% (standaard) en 9% (laag tarief, o.a. boodschappen en boeken)
- Kapitalertragsteuer: 25% auf AnlagegewinneKapitalertragsteuer (KESt): 27,5% auf AnlagegewinneCapital gains tax: 25% on investment gainsCapital gains tax: 0%, 15% or 20% on long-term gainsPFU (flat tax) : 30 % sur les gains d'investissementBase del ahorro (IRPF): 19â30 % sobre las ganancias del ahorroāļ āļēāļĐāļĩāļāļēāļāļāļēāļĢāļĨāļāļāļļāļ: āļŦāļļāđāļāđāļāļāļĨāļēāļāļŊ āļĒāļāđāļ§āđāļ; āļāļąāļāļāļĨāļŦāļąāļ āļ āļāļĩāđāļāđāļēāļĒ 10%; āļāļāļāđāļāļĩāđāļĒ 15%Box 3: belasting over je vermogen boven het heffingvrij vermogen (Âą ⎠59.357)
- Grundfreibetrag: ~12.348 ⎠steuerfreiSteuerfreigrenze: ~13.539 ⎠steuerfreiPersonal Allowance: ÂĢ12,570 tax-freeStandard deduction: $16,100 tax-free (single, 2026)Abattement de base : ~11 600 ⎠exonÃĐrÃĐs (par part)MÃnimo personal: 5.550 ⎠(un empleado no tributa hasta ~15.000 âŽ)āđāļāļīāļāđāļāđāļĒāļāđāļ§āđāļ: āļŋ150,000 āđāļĢāļāļāļąāļāļĢāļē 0% (+ āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļŠāđāļ§āļāļāļąāļ§ āļŋ60,000)Algemene heffingskorting: maakt inkomen tot Âą ⎠12.000 feitelijk belastingvrij
- Sparerpauschbetrag: 1.000 ⎠auf KapitalertrÃĪgeKESt: ab dem ersten Euro, kein SparerpauschbetragISA: ÂĢ20,000/year, all gains tax-freeRoth IRA: $7,500/year, all growth tax-freePEA : exonÃĐrÃĐ d'impÃīt sur le revenu aprÃĻs 5 ansTraspasos entre fondos: no tributan hasta que rescatasāļāļāļāļāļļāļāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩ: SSF (āļŠāļđāļāļŠāļļāļ āļŋ200,000) / RMF āļāđāļ§āļĒāļāļĢāļ°āļŦāļĒāļąāļāļ āļēāļĐāļĩHeffingvrij vermogen: Âą ⎠59.357 per persoon vrij van box 3-belasting
- Brutto: Gehalt vor AbzÞgenGross: Salary before deductionsBrut : Salaire avant retenuesBruto: el sueldo antes de las deduccionesāļāđāļāļāļŦāļąāļ: āđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļāļāđāļāļāļŦāļąāļāļĢāļēāļĒāļāļēāļĢāļāđāļēāļ āđBruto: je loon vÃģÃģr de inhoudingen
- Netto: Was auf dem Konto ankommtNet: What arrives in your accountNet : Ce qui arrive sur ton compteNeto: lo que llega a tu cuentaāļŠāļļāļāļāļī: āļĒāļāļāļāļĩāđāđāļāļāđāļāđāļēāļāļąāļāļāļĩNetto: wat er op je rekening komt
Das Wichtigste The essentials L'essentiel Lo esencialāļŠāļīāđāļāļāļĩāđāļŠāļģāļāļąāļāļāļĩāđāļŠāļļāļHet belangrijkste
- Steuern finanzieren unsere GesellschaftTaxes fund our societyLes impÃīts financent notre sociÃĐtÃĐLos impuestos financian nuestra sociedadāļ āļēāļĐāļĩāđāļāđāļāđāļāļīāļāļāļļāļāļŦāļĨāđāļāđāļĨāļĩāđāļĒāļāļŠāļąāļāļāļĄāļāļāļāđāļĢāļēBelasting betaalt onze samenleving
- Das progressive System: Wer mehr verdient, zahlt mehrThe progressive system: Those who earn more, pay moreLe systÃĻme progressif : qui gagne plus, paie plusEl sistema progresivo: quien gana mÃĄs, paga mÃĄsāļĢāļ°āļāļāļāļąāđāļāļāļąāļāđāļ: āđāļāļĢāļĄāļĩāđāļāļīāļāđāļāđāļĄāļēāļāļāļ§āđāļēāļāđāļēāļĒāļĄāļēāļāļāļ§āđāļēHet progressieve stelsel: wie meer verdient, betaalt meer
- Sozialversicherungen schÞtzen bei Krankheit, Alter, Pflege und ArbeitslosigkeitSozialversicherung schÞtzt bei Krankheit, Alter, Unfall und ArbeitslosigkeitNational Insurance and the NHS protect you in illness, old age and unemploymentFICA (Social Security + Medicare) protects you in old age, illness and unemploymentLes cotisations sociales protÃĻgent contre la maladie, la vieillesse et le chÃīmageLas cotizaciones a la Seguridad Social protegen ante la enfermedad, la jubilaciÃģn y el desempleoāļāļĢāļ°āļāļąāļāļŠāļąāļāļāļĄāļāļļāđāļĄāļāļĢāļāļāļĒāļēāļĄāđāļāđāļāļāđāļ§āļĒ āļāļĢāļēāļ āļēāļ āđāļĨāļ°āļ§āđāļēāļāļāļēāļDe sociale verzekeringen beschermen je bij ziekte, ouderdom, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid
- Von 3.000 ⎠brutto bleiben ca. 2.040 ⎠nettoVon 3.000 ⎠brutto bleiben ca. 2.170 ⎠nettoFrom ÂĢ3,000 gross, about ÂĢ2,450 take-home remainsFrom $3,000 gross, about $2,500 take-home remainsSur 3 000 ⎠brut, il reste env. 2 337 ⎠netDe 3.000 ⎠brutos quedan unos 2.350 ⎠netosāļāļēāļāđāļāļīāļāđāļāļ·āļāļ āļŋ30,000 āđāļŦāļĨāļ·āļāļŠāļļāļāļāļīāļāļĢāļ°āļĄāļēāļ āļŋ29,080Van ⎠3.000 bruto blijft ongeveer ⎠2.400 netto over
- FreibetrÃĪge sind dein Freund: Nutze sie!Tax allowances are your friend: Use them!Les abattements sont tes amis : utilise-les !Los mÃnimos y las deducciones son tus amigos: ÂĄaprovÃĐchalos!āļāđāļēāļĨāļāļŦāļĒāđāļāļāļāļ·āļāđāļāļ·āđāļāļāļāļāļāļāļļāļ: āđāļāđāđāļŦāđāđāļāđāļāļāļĢāļ°āđāļĒāļāļāđ!Kortingen en vrijstellingen zijn je vriend: gebruik ze!
- Freistellungsauftrag bei der Bank einrichten!Arbeitnehmerveranlagung machen - zu viel gezahlte Steuer zurÞckholen!Use an ISA to keep your savings and investments tax-free!Use a Roth IRA to keep your savings and investments tax-free!Utiliser un PEA ou une assurance-vie pour optimiser lÃĐgalement !Haz la declaraciÃģn de la renta y recupera lo que te hayan retenido de mÃĄsāļĒāļ·āđāļāđāļāļāļ āļēāļĐāļĩ (āļ .āļ.āļ.90/91) āđāļĨāđāļ§āļāļāļāļ·āļāļ āļēāļĐāļĩāļāļĩāđāļāļđāļāļŦāļąāļāđāļ§āđāđāļāļīāļBlijf onder het heffingvrij vermogen en houd je spaargeld en beleggingen belastingvrij!
ð Kapitel-Test ð Chapter Test ð Test du chapitre ð Test del capÃtuloð āđāļāļāļāļāļŠāļāļāļāļĢāļ°āļāļģāļāļð Hoofdstuktoets
Teste dein Wissen! WÃĪhle zuerst deinen Namen und beantworte dann alle Fragen. Test your knowledge! First choose your name, then answer all questions. Teste tes connaissances ! Choisis d'abord ton nom puis rÃĐponds à toutes les questions. ÂĄPon a prueba lo que sabes! Elige primero tu nombre y responde a todas las preguntas.āļāļāļŠāļāļāļāļ§āļēāļĄāļĢāļđāđāļāļāļāļāļļāļ! āđāļĨāļ·āļāļāļāļ·āđāļāļāļāļāļāļļāļāļāđāļāļ āđāļĨāđāļ§āļāļāļāļāļģāļāļēāļĄāđāļŦāđāļāļĢāļāļāļļāļāļāđāļTest je kennis! Kies eerst je naam en beantwoord daarna alle vragen.